Comparaison Détaillée d'Actions Enova International [ENVA] vs Upstart Holdings [UPST]
Enova International
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Upstart Holdings
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Résumé : Comparaison Rapide
Basé sur la comparaison de 19 métriques vitales : Enova International gagne sur 14 métriques, Upstart Holdings gagne sur 4 métriques, avec 0 égalités. Enova International semble plus forte globalement.
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Comparaison des Métriques Vitales
| Métrique | Enova International | Upstart Holdings | Meilleur |
|---|---|---|---|
| Ratio C/B (12M) | 12,91 | -43,81 | Upstart Holdings |
| Ratio Cours/Valeur Comptable | 2,47 | 8,40 | Enova International |
| Ratio Dette/Capitaux Propres | 325,25 | 212,94 | Upstart Holdings |
| Ratio PEG | 0,26 | 0,40 | Enova International |
| VE/BAIIA | 20,07 | 1 306,20 | Enova International |
| Marge Bénéficiaire (12M) | 18,79% | -0,72% | Enova International |
| Marge Opérationnelle (12M) | 28,25% | 4,65% | Enova International |
| Marge BAIIA (12M) | 28,25% | 4,65% | Enova International |
| Rendement des Capitaux Propres | 21,56% | -0,96% | Enova International |
| Rendement des Actifs (12M) | 4,86% | -0,49% | Enova International |
| Flux de Trésorerie Libre (12M) | $1,50 Md | $176,34 M | Enova International |
| Rendement 1 An | 42,62% | 69,02% | Upstart Holdings |
| Ratio Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 2,22 | 6,86 | Enova International |
| Valeur d'Entreprise | $6,85 Md | $7,21 Md | Upstart Holdings |
| Ratio VE/Chiffre d'Affaires | 5,02 | 8,15 | Enova International |
| Marge Brute (12M) | 46,94% | N/A | N/A |
| Chiffre d'Affaires par Action (12M) | $53 | $10 | Enova International |
| Bénéfice par Action (Dilué) | $9,38 | $-0,05 | Enova International |
| Bêta (Volatilité de l'Action) | 1,52 | 2,38 | Enova International |
Performance
Sentiment des Actualités
Statistiques Clés
Évaluation
Finances
Intérêt à Court
Dividendes
Analyse de Performance Actions Enova International vs Upstart Holdings
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Comparaison de Performance
Rendements Court Terme
| Action | 1J | 1S | 1M | 3M | 6M | DAD |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Enova International | 3,83% | 3,34% | 12,29% | 26,15% | 30,01% | 25,99% |
| Upstart Holdings | 0,28% | -2,54% | 2,86% | 21,99% | 34,23% | 10,48% |
Rendements Long Terme
| Action | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Enova International | 42,62% | 298,32% | 675,48% | 1 021,57% | 382,21% | 382,21% |
| Upstart Holdings | 69,02% | 212,42% | 52,35% | 52,35% | 52,35% | 52,35% |
Sentiment Basé sur les Actualités : Enova International vs Upstart Holdings
Enova International
Sentiment basé sur les actualités : MITIGé
Septembre a présenté un tableau mitigé pour Enova, avec une activité notable de vente d'initiés de la part du PDG, compensée par un investissement institutionnel d'Amundi et des notations d'analystes toujours fortes. La société a également pris des mesures pour améliorer sa flexibilité financière, mais les ventes d'initiés introduisent un certain degré de prudence pour les investisseurs.
Upstart Holdings
Sentiment basé sur les actualités : POSITIF
Upstart a livré des résultats exceptionnels pour le T2 2025, atteignant la rentabilité et dépassant largement les attentes de croissance. Cette performance a entraîné une augmentation des prévisions, des améliorations d'analystes et une réaction positive du marché, indiquant une solide histoire de redressement et des perspectives d'investissement améliorées. L'expansion vers de nouveaux secteurs de prêt et l'innovation continue en IA renforcent davantage la position de la société.
Analyse de Performance et Santé Financière : Enova International vs Upstart Holdings
| Métrique | ENVA | UPST |
|---|---|---|
| Informations du Marché | ||
| Capitalisation Boursière | $3,03B | $6,07B |
| Catégorie de Capitalisation | Mid cap | Mid cap |
| Volume Moyen 10 Jours | 255 417 | 6 790 600 |
| Volume Moyen 90 Jours | 253 496 | 7 576 563 |
| Dernière Clôture | $121,13 | $67,17 |
| Fourchette 52 Semaines | $78,79 - $124,29 | $31,40 - $96,43 |
| % du Plus Haut 52S | -2,54% | -30,34% |
| Plus Haut Historique | $124,30 (Sep 05, 2025) | $401,49 (Oct 11, 2021) |
| % du Plus Haut Historique | -2,55% | -83,27% |
| Métriques de Croissance | ||
| Croissance Trimestrielle du CA | 0,20% | 0,91% |
| Croissance Trimestrielle des Bénéfices | 0,41% | 1,02% |
| Santé Financière | ||
| Marge Bénéficiaire (12M) | 0,19% | -0,01% |
| Marge Opérationnelle (12M) | 0,28% | 0,05% |
| Rendement des Capitaux Propres (12M) | 0,22% | -0,01% |
| Dette/Capitaux Propres (DTR) | 325,25 | 212,94 |
| Trésorerie et Liquidité | ||
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $49,01 | $7,51 |
| Trésorerie par Action (DTR) | $2,56 | $4,16 |
| Flux de Trésorerie Opérationnel (12M) | $1,67B | $-65 234 000 |
| Flux de Trésorerie Libre avec Effet de Levier (12M) | $209,45M | $-223 471 008 |
| Dividendes | ||
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | N/A | N/A |
| Dividende 12 Derniers Mois | N/A | N/A |
Analyse d'Évaluation et Métriques d'Entreprise : Enova International vs Upstart Holdings
| Métrique | ENVA | UPST |
|---|---|---|
| Ratios de Cours | ||
| Ratio C/B (12M) | 12,91 | -43,81 |
| C/B Prospectif | 11,15 | 166,00 |
| Ratio PEG | 0,26 | 0,40 |
| Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 2,22 | 6,86 |
| Cours/Valeur Comptable (DTR) | 2,47 | 8,40 |
| Capitalisation Boursière | ||
| Capitalisation Boursière | $3,03B | $6,07B |
| Valeur d'Entreprise | $6,85B | $7,21B |
| Métriques de Valeur d'Entreprise | ||
| Valeur d'Entreprise/Chiffre d'Affaires | 5,02 | 8,15 |
| Valeur d'Entreprise/BAIIA | 20,07 | 1 306,20 |
| Risques et Autres Métriques | ||
| Bêta | 1,52 | 2,38 |
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $49,01 | $7,51 |
Comparaison des États Financiers : Enova International vs Upstart Holdings
Métriques Financières
Chargement des Graphiques Financiers...
Chiffre d'Affaires
BAIIA
Marge Opérationnelle
Flux de Trésorerie Libre
Dette à Long Terme
Marge Bénéficiaire
Ratio de Liquidité Générale
Flux de Trésorerie Opérationnel
Income Statement (MRQ)
| Metric (MRQ) | ENVA | UPST |
|---|---|---|
| Chiffre d'Affaires/Ventes | $764,04M | $213,37M |
| Coût des Marchandises Vendues | $405,37M | N/A |
| Bénéfice Brut | $358,68M | N/A |
| Recherche et Développement | N/A | N/A |
| Résultat Opérationnel (BAII) | $101,33M | N/A |
| BAIIA | $112,56M | N/A |
| Revenu Avant Impôts | $101,05M | $-2,42M |
| Impôt sur le Revenu | $24,90M | $29 000 |
| Bénéfice Net (Profit) | $76,15M | $-2,45M |
Balance Sheet & Liquidity Metrics (MRQ)
| Metric (MRQ) | ENVA | UPST |
|---|---|---|
| Trésorerie et Équivalents | $55,51M | $605,37M |
| Total des Actifs Circulants | $5,00B | N/A |
| Total des Passifs Circulants | $237,42M | N/A |
| Dette à Long Terme | $3,79B | $1,25B |
| Total des Capitaux Propres | $1,20B | $676,64M |
| Bénéfices Non Distribués | $1,77B | $-413,60M |
| Immobilisations Corporelles | $142,40M | $40,56M |
Cash Flow Statement Comparison (MRQ)
| Metric (MRQ) | ENVA | UPST |
|---|---|---|
| Flux de Trésorerie Opérationnel | $391,14M | $35,13M |
| Dépenses d'Investissement | N/A | $0 |
| Flux de Trésorerie Libre | $378,27M | $-19,65M |
| Remboursement de Dette | $-701,31M | $-133,73M |
| Rachat d'Actions Ordinaires | $-85,54M | N/A |
Analyse des Intérêts à Court et Participation Institutionnelle
| Métrique | ENVA | UPST |
|---|---|---|
| Shares Short | 1,95M | 21,10M |
| Short Ratio | 6,87 | 2,75 |
| Short % of Float | 0,10% | 0,25% |
| Average Daily Volume (10 Day) | 255 417 | 6 790 600 |
| Average Daily Volume (90 Day) | 253 496 | 7 576 563 |
| Shares Outstanding | 25,81M | 93,47M |
| Float Shares | 23,84M | 84,11M |
| % Held by Insiders | 0,05% | 0,12% |
| % Held by Institutions | 0,99% | 0,66% |
Analyse des Dividendes et Comparaison de Rendement : Enova International vs Upstart Holdings
| Métrique | ENVA | UPST |
|---|---|---|
| Dividende 12 Derniers Mois | N/A | N/A |
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | N/A | N/A |
| 3-Year Avg Annual Dividend | N/A | N/A |
| 3-Year Avg Dividend Yield | N/A | N/A |
| 3-Year Total Dividends | N/A | N/A |
| Date Ex-Dividende | N/A | N/A |