Comparaison Détaillée d'Actions Flagstar Financial [FLG] vs UMB Financial [UMBF]
Flagstar Financial
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UMB Financial
NASDAQ
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Résumé : Comparaison Rapide
Basé sur la comparaison de 18 métriques vitales : Flagstar Financial gagne sur 4 métriques, UMB Financial gagne sur 13 métriques, avec 0 égalités. UMB Financial semble plus forte globalement.
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Comparaison des Métriques Vitales
| Métrique | Flagstar Financial | UMB Financial | Meilleur |
|---|---|---|---|
| Ratio C/B (12M) | -3,54 | 13,53 | Flagstar Financial |
| Ratio Cours/Valeur Comptable | 0,66 | 1,32 | Flagstar Financial |
| Ratio Dette/Capitaux Propres | 1,69 | 0,51 | UMB Financial |
| Ratio PEG | 0,04 | 0,37 | Flagstar Financial |
| Marge Bénéficiaire (12M) | -37,44% | 27,11% | UMB Financial |
| Marge Opérationnelle (12M) | -9,26% | 46,33% | UMB Financial |
| Marge BAIIA (12M) | N/A | 46,33% | N/A |
| Rendement des Capitaux Propres | -7,62% | 10,05% | UMB Financial |
| Rendement des Actifs (12M) | -0,60% | 0,91% | UMB Financial |
| Flux de Trésorerie Libre (12M) | $50,00 M | $201,08 M | UMB Financial |
| Rendement du Dividende | 0,26% | 1,81% | UMB Financial |
| Rendement 1 An | 2,72% | 10,09% | UMB Financial |
| Ratio Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 2,93 | 4,65 | Flagstar Financial |
| Valeur d'Entreprise | $10,90 Md | $10,94 Md | UMB Financial |
| Ratio VE/Chiffre d'Affaires | 6,40 | 5,61 | UMB Financial |
| Chiffre d'Affaires par Action (12M) | $4 | $33 | UMB Financial |
| Bénéfice par Action (Dilué) | $-1,46 | $8,83 | UMB Financial |
| Bêta (Volatilité de l'Action) | 1,16 | 0,74 | UMB Financial |
Performance
Sentiment des Actualités
Statistiques Clés
Évaluation
Finances
Intérêt à Court
Dividendes
Analyse de Performance Actions Flagstar Financial vs UMB Financial
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Comparaison de Performance
Rendements Court Terme
| Action | 1J | 1S | 1M | 3M | 6M | DAD |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Flagstar Financial | 0,67% | 5,13% | -6,06% | 9,21% | 14,80% | 30,95% |
| UMB Financial | 0,41% | 1,27% | -4,46% | 10,12% | 38,54% | 7,34% |
Rendements Long Terme
| Action | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Flagstar Financial | 2,72% | -52,77% | -52,72% | -78,13% | -75,59% | -75,78% |
| UMB Financial | 10,09% | 35,72% | 114,57% | 136,06% | 239,05% | 275,32% |
Sentiment Basé sur les Actualités : Flagstar Financial vs UMB Financial
Flagstar Financial
Sentiment basé sur les actualités : MITIGé
Flagstar connaît un élan positif dans le cours de son action et des investissements institutionnels, parallèlement à des résultats financiers préoccupants tels que la baisse du NII et des bénéfices récents manqués. Le changement stratégique vers la gestion de patrimoine et l'éloignement des prêts immobiliers commerciaux (CRE) ajoute une autre couche de complexité, faisant de ce mois un mois important mais mitigé pour la société.
UMB Financial
Sentiment basé sur les actualités : POSITIF
UMB Financial a connu un mois remarquablement solide, porté par des bénéfices exceptionnels au T2 qui ont largement dépassé les attentes. Cette performance positive a entraîné des relèvements de la part des analystes, une augmentation des objectifs de cours et des perspectives généralement optimistes, ce qui constitue une évolution positive significative pour les investisseurs. Bien que les ventes d'initiés soient une préoccupation mineure, le récit global est fortement positif.
Analyse de Performance et Santé Financière : Flagstar Financial vs UMB Financial
| Métrique | FLG | UMBF |
|---|---|---|
| Informations du Marché | ||
| Capitalisation Boursière | $5,01B | $9,16B |
| Catégorie de Capitalisation | Mid cap | Mid cap |
| Volume Moyen 10 Jours | 5 076 076 | 395 660 |
| Volume Moyen 90 Jours | 5 002 555 | 492 787 |
| Dernière Clôture | $12,10 | $119,99 |
| Fourchette 52 Semaines | $8,56 - $13,35 | $82,00 - $129,94 |
| % du Plus Haut 52S | -9,36% | -7,66% |
| Plus Haut Historique | $106,71 (Mar 01, 2004) | $129,94 (Nov 25, 2024) |
| % du Plus Haut Historique | -88,66% | -7,66% |
| Métriques de Croissance | ||
| Croissance Trimestrielle du CA | 0,54% | 0,78% |
| Croissance Trimestrielle des Bénéfices | -0,26% | 1,15% |
| Santé Financière | ||
| Marge Bénéficiaire (12M) | -0,37% | 0,27% |
| Marge Opérationnelle (12M) | -0,09% | 0,46% |
| Rendement des Capitaux Propres (12M) | -0,08% | 0,10% |
| Dette/Capitaux Propres (DTR) | 1,69 | 0,51 |
| Trésorerie et Liquidité | ||
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $18,28 | $90,63 |
| Trésorerie par Action (DTR) | $19,53 | $29,90 |
| Flux de Trésorerie Opérationnel (12M) | $-651 000 000 | $705,18M |
| Flux de Trésorerie Libre avec Effet de Levier (12M) | $-1 153 000 000 | $441,24M |
| Dividendes | ||
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | 0,26% | 1,81% |
| Dividende 12 Derniers Mois | $0,03 | $1,99 |
Analyse d'Évaluation et Métriques d'Entreprise : Flagstar Financial vs UMB Financial
| Métrique | FLG | UMBF |
|---|---|---|
| Ratios de Cours | ||
| Ratio C/B (12M) | -3,54 | 13,53 |
| C/B Prospectif | -35,35 | 12,95 |
| Ratio PEG | 0,04 | 0,37 |
| Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 2,93 | 4,65 |
| Cours/Valeur Comptable (DTR) | 0,66 | 1,32 |
| Capitalisation Boursière | ||
| Capitalisation Boursière | $5,01B | $9,16B |
| Valeur d'Entreprise | $10,90B | $10,94B |
| Métriques de Valeur d'Entreprise | ||
| Valeur d'Entreprise/Chiffre d'Affaires | 6,40 | 5,61 |
| Valeur d'Entreprise/BAIIA | N/A | N/A |
| Risques et Autres Métriques | ||
| Bêta | 1,16 | 0,74 |
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $18,28 | $90,63 |
Comparaison des États Financiers : Flagstar Financial vs UMB Financial
Métriques Financières
Chargement des Graphiques Financiers...
Chiffre d'Affaires
BAIIA
Marge Opérationnelle
Flux de Trésorerie Libre
Dette à Long Terme
Marge Bénéficiaire
Ratio de Liquidité Générale
Flux de Trésorerie Opérationnel
Income Statement (MRQ)
| Metric (MRQ) | FLG | UMBF |
|---|---|---|
| Chiffre d'Affaires/Ventes | $496,00M | $510,19M |
| Coût des Marchandises Vendues | N/A | N/A |
| Bénéfice Brut | N/A | N/A |
| Recherche et Développement | N/A | N/A |
| Résultat Opérationnel (BAII) | N/A | N/A |
| BAIIA | N/A | N/A |
| Revenu Avant Impôts | $-81,00M | $93,05M |
| Impôt sur le Revenu | $-11,00M | $11,72M |
| Bénéfice Net (Profit) | $-70,00M | $81,33M |
Balance Sheet & Liquidity Metrics (MRQ)
| Metric (MRQ) | FLG | UMBF |
|---|---|---|
| Trésorerie et Équivalents | $12,61B | $10,73B |
| Total des Actifs Circulants | N/A | N/A |
| Total des Passifs Circulants | N/A | N/A |
| Dette à Long Terme | $10,68B | $654,38M |
| Total des Capitaux Propres | $8,15B | $6,75B |
| Bénéfices Non Distribués | $-875,00M | $3,22B |
| Immobilisations Corporelles | $1,01B | N/A |
Cash Flow Statement Comparison (MRQ)
| Metric (MRQ) | FLG | UMBF |
|---|---|---|
| Flux de Trésorerie Opérationnel | $-798,00M | $360,37M |
| Dépenses d'Investissement | $-12,00M | $-8,59M |
| Flux de Trésorerie Libre | $-602,00M | $354,20M |
| Remboursement de Dette | $0 | $-11,06M |
| Rachat d'Actions Ordinaires | $-4,00M | $-15,43M |
Analyse des Intérêts à Court et Participation Institutionnelle
| Métrique | FLG | UMBF |
|---|---|---|
| Shares Short | 52,50M | 2,26M |
| Short Ratio | 10,71 | 4,44 |
| Short % of Float | 0,20% | 0,04% |
| Average Daily Volume (10 Day) | 5 076 076 | 395 660 |
| Average Daily Volume (90 Day) | 5 002 555 | 492 787 |
| Shares Outstanding | 414,93M | 48,81M |
| Float Shares | 265,47M | 72,88M |
| % Held by Insiders | 0,01% | 0,05% |
| % Held by Institutions | 0,91% | 0,93% |
Analyse des Dividendes et Comparaison de Rendement : Flagstar Financial vs UMB Financial
| Métrique | FLG | UMBF |
|---|---|---|
| Dividende 12 Derniers Mois | $0,03 | $1,99 |
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | 0,26% | 1,81% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $1,09 | $1,68 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 1,05% | 0,45% |
| 3-Year Total Dividends | $3,27 | $5,05 |
| Date Ex-Dividende | Mar 07, 2025 | Sep 10, 2025 |