Comparaison Détaillée d'Actions HCI [HCI] vs Selective Insurance [SIGI]
HCI
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Selective Insurance
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Résumé : Comparaison Rapide
Basé sur la comparaison de 19 métriques vitales : HCI gagne sur 7 métriques, Selective Insurance gagne sur 11 métriques, avec 0 égalités. Selective Insurance semble plus forte globalement.
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Comparaison des Métriques Vitales
| Métrique | HCI | Selective Insurance | Meilleur |
|---|---|---|---|
| Ratio C/B (12M) | 16,94 | 13,73 | Selective Insurance |
| Ratio Cours/Valeur Comptable | 4,49 | 1,61 | Selective Insurance |
| Ratio Dette/Capitaux Propres | 27,57 | 26,79 | Selective Insurance |
| Ratio PEG | 2,25 | -0,06 | Selective Insurance |
| VE/BAIIA | 3,46 | 9,66 | HCI |
| Marge Bénéficiaire (12M) | 18,58% | 7,50% | HCI |
| Marge Opérationnelle (12M) | -3,60% | 9,21% | Selective Insurance |
| Marge BAIIA (12M) | N/A | 9,21% | N/A |
| Rendement des Capitaux Propres | 25,47% | 12,20% | HCI |
| Rendement des Actifs (12M) | 6,73% | 2,56% | HCI |
| Flux de Trésorerie Libre (12M) | $327,76 M | $1,07 Md | Selective Insurance |
| Rendement du Dividende | 0,81% | 2,41% | Selective Insurance |
| Rendement 1 An | 67,69% | -11,01% | HCI |
| Ratio Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 3,23 | 1,00 | Selective Insurance |
| Valeur d'Entreprise | $820,68 M | $5,65 Md | Selective Insurance |
| Ratio VE/Chiffre d'Affaires | 1,06 | 1,11 | HCI |
| Chiffre d'Affaires par Action (12M) | $74 | $84 | Selective Insurance |
| Bénéfice par Action (Dilué) | $11,42 | $6,11 | HCI |
| Bêta (Volatilité de l'Action) | 1,16 | 0,39 | Selective Insurance |
Performance
Sentiment des Actualités
Statistiques Clés
Évaluation
Finances
Intérêt à Court
Dividendes
Analyse de Performance Actions HCI vs Selective Insurance
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Comparaison de Performance
Rendements Court Terme
| Action | 1J | 1S | 1M | 3M | 6M | DAD |
|---|---|---|---|---|---|---|
| HCI | 1,95% | 3,16% | 13,49% | 31,83% | 30,51% | 69,02% |
| Selective Insurance | 1,61% | 4,60% | 5,42% | -3,27% | -10,04% | -9,38% |
Rendements Long Terme
| Action | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| HCI | 67,69% | 481,89% | 305,19% | 384,43% | 2 818,25% | 2 995,68% |
| Selective Insurance | -11,01% | -0,94% | 55,54% | 147,00% | 397,38% | 238,10% |
Sentiment Basé sur les Actualités : HCI vs Selective Insurance
HCI
Sentiment basé sur les actualités : POSITIF
HCI Group a connu un mois très positif, marqué par un nouveau plus haut sur 52 semaines, des bénéfices solides au T2 dépassant les attentes, et des projections d'analystes optimistes. Le dépôt de demande d'introduction en bourse de sa filiale, Exzeo, bien que comportant certains risques, signale une démarche stratégique pour libérer de la valeur et capitaliser sur ses actifs technologiques, faisant de ce mois un mois important pour la société.
Selective Insurance
Sentiment basé sur les actualités : MITIGé
Selective Insurance affiche une performance financière positive avec une augmentation des revenus de placement et une forte croissance des primes, soutenue par les achats d'initiés et institutionnels. Cependant, des notations d'analystes mitigées et des indicateurs techniques suggèrent des vents contraires potentiels à court terme, créant un tableau d'investissement complexe qui nécessite une attention particulière.
Analyse de Performance et Santé Financière : HCI vs Selective Insurance
| Métrique | HCI | SIGI |
|---|---|---|
| Informations du Marché | ||
| Capitalisation Boursière | $2,51B | $5,11B |
| Catégorie de Capitalisation | Mid cap | Mid cap |
| Volume Moyen 10 Jours | 136 390 | 402 450 |
| Volume Moyen 90 Jours | 153 947 | 521 363 |
| Dernière Clôture | $193,48 | $83,51 |
| Fourchette 52 Semaines | $91,06 - $194,19 | $71,75 - $103,56 |
| % du Plus Haut 52S | -0,37% | -19,36% |
| Plus Haut Historique | $194,35 (Oct 03, 2025) | $109,58 (Mar 25, 2024) |
| % du Plus Haut Historique | -0,45% | -23,79% |
| Métriques de Croissance | ||
| Croissance Trimestrielle du CA | 0,48% | 0,11% |
| Croissance Trimestrielle des Bénéfices | 0,08% | 0,11% |
| Santé Financière | ||
| Marge Bénéficiaire (12M) | 0,19% | 0,08% |
| Marge Opérationnelle (12M) | -0,04% | 0,09% |
| Rendement des Capitaux Propres (12M) | 0,25% | 0,12% |
| Dette/Capitaux Propres (DTR) | 27,57 | 26,79 |
| Trésorerie et Liquidité | ||
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $43,12 | $52,09 |
| Trésorerie par Action (DTR) | $84,18 | $8,74 |
| Flux de Trésorerie Opérationnel (12M) | $485,84M | $1,17B |
| Flux de Trésorerie Libre avec Effet de Levier (12M) | $485,27M | $1,04B |
| Dividendes | ||
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | 0,81% | 2,41% |
| Dividende 12 Derniers Mois | $1,20 | $1,87 |
Analyse d'Évaluation et Métriques d'Entreprise : HCI vs Selective Insurance
| Métrique | HCI | SIGI |
|---|---|---|
| Ratios de Cours | ||
| Ratio C/B (12M) | 16,94 | 13,73 |
| C/B Prospectif | 15,28 | 10,77 |
| Ratio PEG | 2,25 | -0,06 |
| Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 3,23 | 1,00 |
| Cours/Valeur Comptable (DTR) | 4,49 | 1,61 |
| Capitalisation Boursière | ||
| Capitalisation Boursière | $2,51B | $5,11B |
| Valeur d'Entreprise | $820,68M | $5,65B |
| Métriques de Valeur d'Entreprise | ||
| Valeur d'Entreprise/Chiffre d'Affaires | 1,06 | 1,11 |
| Valeur d'Entreprise/BAIIA | 3,46 | 9,66 |
| Risques et Autres Métriques | ||
| Bêta | 1,16 | 0,39 |
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $43,12 | $52,09 |
Comparaison des États Financiers : HCI vs Selective Insurance
Métriques Financières
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Chiffre d'Affaires
BAIIA
Marge Opérationnelle
Flux de Trésorerie Libre
Dette à Long Terme
Marge Bénéficiaire
Ratio de Liquidité Générale
Flux de Trésorerie Opérationnel
Income Statement (MRQ)
| Metric (MRQ) | HCI | SIGI |
|---|---|---|
| Chiffre d'Affaires/Ventes | $221,95M | $1,33B |
| Coût des Marchandises Vendues | N/A | N/A |
| Bénéfice Brut | N/A | N/A |
| Recherche et Développement | N/A | N/A |
| Résultat Opérationnel (BAII) | N/A | N/A |
| BAIIA | N/A | N/A |
| Revenu Avant Impôts | $94,39M | $108,91M |
| Impôt sur le Revenu | $24,11M | $22,96M |
| Bénéfice Net (Profit) | $70,28M | $85,94M |
Balance Sheet & Liquidity Metrics (MRQ)
| Metric (MRQ) | HCI | SIGI |
|---|---|---|
| Trésorerie et Équivalents | $754,48M | $124 000 |
| Total des Actifs Circulants | N/A | N/A |
| Total des Passifs Circulants | N/A | N/A |
| Dette à Long Terme | $185,33M | $903,23M |
| Total des Capitaux Propres | $544,47M | $3,26B |
| Bénéfices Non Distribués | $397,17M | $3,22B |
| Immobilisations Corporelles | N/A | N/A |
Cash Flow Statement Comparison (MRQ)
| Metric (MRQ) | HCI | SIGI |
|---|---|---|
| Flux de Trésorerie Opérationnel | $128,33M | $67,40M |
| Dépenses d'Investissement | $-1,73M | $-13,01M |
| Flux de Trésorerie Libre | $160,27M | $270,97M |
| Remboursement de Dette | $-133 000 | $-701 000 |
| Rachat d'Actions Ordinaires | $-639 000 | $-25,20M |
Analyse des Intérêts à Court et Participation Institutionnelle
| Métrique | HCI | SIGI |
|---|---|---|
| Shares Short | 497 926 | 1,40M |
| Short Ratio | 3,70 | 2,71 |
| Short % of Float | 0,05% | 0,03% |
| Average Daily Volume (10 Day) | 136 390 | 402 450 |
| Average Daily Volume (90 Day) | 153 947 | 521 363 |
| Shares Outstanding | 10,77M | 60,85M |
| Float Shares | 5,16M | 60,23M |
| % Held by Insiders | 0,18% | 0,01% |
| % Held by Institutions | 0,80% | 0,87% |
Analyse des Dividendes et Comparaison de Rendement : HCI vs Selective Insurance
| Métrique | HCI | SIGI |
|---|---|---|
| Dividende 12 Derniers Mois | $1,20 | $1,87 |
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | 0,81% | 2,41% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $1,33 | $1,47 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 0,57% | 0,37% |
| 3-Year Total Dividends | $4,00 | $4,40 |
| Date Ex-Dividende | Feb 21, 2025 | Aug 15, 2025 |