Comparaison Détaillée d'Actions Horace Mann [HMN] vs Trupanion [TRUP]
Horace Mann
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Trupanion
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Résumé : Comparaison Rapide
Basé sur la comparaison de 20 métriques vitales : Horace Mann gagne sur 15 métriques, Trupanion gagne sur 3 métriques, avec 0 égalités. Horace Mann semble plus forte globalement.
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Comparaison des Métriques Vitales
| Métrique | Horace Mann | Trupanion | Meilleur |
|---|---|---|---|
| Ratio C/B (12M) | 13,14 | 173,92 | Horace Mann |
| Ratio Cours/Valeur Comptable | 1,33 | 5,26 | Horace Mann |
| Ratio Dette/Capitaux Propres | 40,25 | 32,20 | Trupanion |
| Ratio PEG | 0,02 | -0,68 | Trupanion |
| VE/BAIIA | 9,13 | 67,57 | Horace Mann |
| Marge Bénéficiaire (12M) | 8,50% | 0,81% | Horace Mann |
| Marge Opérationnelle (12M) | 10,96% | 0,65% | Horace Mann |
| Marge BAIIA (12M) | 10,96% | 0,65% | Horace Mann |
| Rendement des Capitaux Propres | 10,91% | 3,33% | Horace Mann |
| Rendement des Actifs (12M) | 0,90% | 0,65% | Horace Mann |
| Flux de Trésorerie Libre (12M) | $452,10 M | $38,57 M | Horace Mann |
| Rendement du Dividende | 2,45% | N/A | N/A |
| Rendement 1 An | 23,77% | 1,49% | Horace Mann |
| Ratio Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 1,10 | 1,37 | Horace Mann |
| Valeur d'Entreprise | $2,16 Md | $1,66 Md | Horace Mann |
| Ratio VE/Chiffre d'Affaires | 1,31 | 1,22 | Trupanion |
| Marge Brute (12M) | N/A | 15,51% | N/A |
| Chiffre d'Affaires par Action (12M) | $40 | $32 | Horace Mann |
| Bénéfice par Action (Dilué) | $3,38 | $0,25 | Horace Mann |
| Bêta (Volatilité de l'Action) | 0,22 | 1,84 | Horace Mann |
Performance
Sentiment des Actualités
Statistiques Clés
Évaluation
Finances
Intérêt à Court
Dividendes
Analyse de Performance Actions Horace Mann vs Trupanion
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Comparaison de Performance
Rendements Court Terme
| Action | 1J | 1S | 1M | 3M | 6M | DAD |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Horace Mann | -0,27% | -3,03% | -3,81% | 4,25% | 3,11% | 14,78% |
| Trupanion | -3,27% | -0,44% | -1,58% | -17,71% | 24,26% | -9,79% |
Rendements Long Terme
| Action | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Horace Mann | 23,77% | 23,16% | 29,70% | 28,02% | 141,10% | 136,47% |
| Trupanion | 1,49% | -16,19% | -51,68% | 467,62% | 281,40% | 281,40% |
Sentiment Basé sur les Actualités : Horace Mann vs Trupanion
Horace Mann
Sentiment basé sur les actualités : MITIGé
Octobre a apporté un mélange de nouvelles positives et potentiellement préoccupantes pour Horace Mann. La restructuration de la dette et la notation de crédit sont positives, mais les ventes d'initiés et le signal de surévaluation de Simply Wall St créent une image mitigée pour les investisseurs. Les événements du mois suggèrent un besoin de surveillance attentive et d'évaluation de la valorisation.
Trupanion
Sentiment basé sur les actualités : MITIGé
Octobre a été un mois de signaux contradictoires pour Trupanion, avec des résultats financiers solides contrés par un cours de l'action stable, des ventes d'initiés et une action potentiellement surévaluée. Le prochain rapport sur les bénéfices du T3 sera essentiel pour clarifier la trajectoire de la société et résoudre ces signaux mitigés pour les investisseurs.
Analyse de Performance et Santé Financière : Horace Mann vs Trupanion
| Métrique | HMN | TRUP |
|---|---|---|
| Informations du Marché | ||
| Capitalisation Boursière | $1,86B | $1,87B |
| Catégorie de Capitalisation | Small cap | Small cap |
| Volume Moyen 10 Jours | 207 560 | 347 480 |
| Volume Moyen 90 Jours | 227 630 | 429 820 |
| Dernière Clôture | $44,29 | $42,06 |
| Fourchette 52 Semaines | $34,19 - $47,81 | $31,00 - $57,90 |
| % du Plus Haut 52S | -7,36% | -27,36% |
| Plus Haut Historique | $48,15 (Sep 09, 2019) | $158,25 (Dec 06, 2021) |
| % du Plus Haut Historique | -8,02% | -73,42% |
| Métriques de Croissance | ||
| Croissance Trimestrielle du CA | 0,06% | 0,12% |
| Croissance Trimestrielle des Bénéfices | 6,74% | 0,12% |
| Santé Financière | ||
| Marge Bénéficiaire (12M) | 0,09% | 0,01% |
| Marge Opérationnelle (12M) | 0,11% | 0,01% |
| Rendement des Capitaux Propres (12M) | 0,11% | 0,03% |
| Dette/Capitaux Propres (DTR) | 40,25 | 32,20 |
| Trésorerie et Liquidité | ||
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $33,31 | $8,27 |
| Trésorerie par Action (DTR) | $4,77 | $7,43 |
| Flux de Trésorerie Opérationnel (12M) | $609,50M | $69,99M |
| Flux de Trésorerie Libre avec Effet de Levier (12M) | $175,68M | $4,49M |
| Dividendes | ||
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | 2,45% | N/A |
| Dividende 12 Derniers Mois | $1,03 | N/A |
Analyse d'Évaluation et Métriques d'Entreprise : Horace Mann vs Trupanion
| Métrique | HMN | TRUP |
|---|---|---|
| Ratios de Cours | ||
| Ratio C/B (12M) | 13,14 | 173,92 |
| C/B Prospectif | 12,04 | 724,67 |
| Ratio PEG | 0,02 | -0,68 |
| Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 1,10 | 1,37 |
| Cours/Valeur Comptable (DTR) | 1,33 | 5,26 |
| Capitalisation Boursière | ||
| Capitalisation Boursière | $1,86B | $1,87B |
| Valeur d'Entreprise | $2,16B | $1,66B |
| Métriques de Valeur d'Entreprise | ||
| Valeur d'Entreprise/Chiffre d'Affaires | 1,31 | 1,22 |
| Valeur d'Entreprise/BAIIA | 9,13 | 67,57 |
| Risques et Autres Métriques | ||
| Bêta | 0,22 | 1,84 |
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $33,31 | $8,27 |
Comparaison des États Financiers : Horace Mann vs Trupanion
Métriques Financières
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Chiffre d'Affaires
BAIIA
Marge Opérationnelle
Flux de Trésorerie Libre
Dette à Long Terme
Marge Bénéficiaire
Ratio de Liquidité Générale
Flux de Trésorerie Opérationnel
Income Statement (MRQ)
| Metric (MRQ) | HMN | TRUP |
|---|---|---|
| Chiffre d'Affaires/Ventes | $391,60M | $353,56M |
| Coût des Marchandises Vendues | N/A | $298,73M |
| Bénéfice Brut | N/A | $54,83M |
| Recherche et Développement | N/A | $8,59M |
| Résultat Opérationnel (BAII) | N/A | $22,16M |
| BAIIA | N/A | $38,03M |
| Revenu Avant Impôts | $36,50M | $10,55M |
| Impôt sur le Revenu | $7,10M | $1,13M |
| Bénéfice Net (Profit) | $29,40M | $9,41M |
Balance Sheet & Liquidity Metrics (MRQ)
| Metric (MRQ) | HMN | TRUP |
|---|---|---|
| Trésorerie et Équivalents | $29,00M | $166,31M |
| Total des Actifs Circulants | N/A | $628,34M |
| Total des Passifs Circulants | N/A | $369,34M |
| Dette à Long Terme | $547,20M | $127,53M |
| Total des Capitaux Propres | $1,34B | $333,67M |
| Bénéfices Non Distribués | $1,57B | $-227,37M |
| Immobilisations Corporelles | N/A | N/A |
Cash Flow Statement Comparison (MRQ)
| Metric (MRQ) | HMN | TRUP |
|---|---|---|
| Flux de Trésorerie Opérationnel | $95,00M | $16,17M |
| Dépenses d'Investissement | N/A | $-1,93M |
| Flux de Trésorerie Libre | $140,80M | $14,04M |
| Remboursement de Dette | $-287,00M | $-338 000 |
| Rachat d'Actions Ordinaires | $-200 000 | $-915 000 |
Analyse des Intérêts à Court et Participation Institutionnelle
| Métrique | HMN | TRUP |
|---|---|---|
| Shares Short | 590 839 | 7,07M |
| Short Ratio | 3,10 | 15,91 |
| Short % of Float | 0,02% | 0,20% |
| Average Daily Volume (10 Day) | 207 560 | 347 480 |
| Average Daily Volume (90 Day) | 227 630 | 429 820 |
| Shares Outstanding | 40,86M | 42,49M |
| Float Shares | 40,45M | 33,44M |
| % Held by Insiders | 0,02% | 0,06% |
| % Held by Institutions | 1,04% | 0,98% |
Analyse des Dividendes et Comparaison de Rendement : Horace Mann vs Trupanion
| Métrique | HMN | TRUP |
|---|---|---|
| Dividende 12 Derniers Mois | $1,03 | N/A |
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | 2,45% | N/A |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $1,00 | N/A |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 0,95% | N/A |
| 3-Year Total Dividends | $3,01 | N/A |
| Date Ex-Dividende | Mar 17, 2025 | N/A |