Comparaison Détaillée d'Actions Intercorp Financial [IFS] vs UMB Financial [UMBF]
Intercorp Financial
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UMB Financial
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Résumé : Comparaison Rapide
Basé sur la comparaison de 18 métriques vitales : Intercorp Financial gagne sur 12 métriques, UMB Financial gagne sur 5 métriques, avec 0 égalités. Intercorp Financial semble plus forte globalement.
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Comparaison des Métriques Vitales
| Métrique | Intercorp Financial | UMB Financial | Meilleur |
|---|---|---|---|
| Ratio C/B (12M) | 8,85 | 13,53 | Intercorp Financial |
| Ratio Cours/Valeur Comptable | 0,40 | 1,32 | Intercorp Financial |
| Ratio Dette/Capitaux Propres | 1,30 | 0,51 | UMB Financial |
| Ratio PEG | 10,24 | 0,37 | UMB Financial |
| Marge Bénéficiaire (12M) | 35,56% | 27,11% | Intercorp Financial |
| Marge Opérationnelle (12M) | 47,07% | 46,33% | Intercorp Financial |
| Marge BAIIA (12M) | 47,07% | 46,33% | Intercorp Financial |
| Rendement des Capitaux Propres | 17,57% | 10,05% | Intercorp Financial |
| Rendement des Actifs (12M) | 1,99% | 0,91% | Intercorp Financial |
| Flux de Trésorerie Libre (12M) | $737,92 M | $201,08 M | Intercorp Financial |
| Rendement du Dividende | N/A | 1,81% | N/A |
| Rendement 1 An | 46,70% | 8,62% | Intercorp Financial |
| Ratio Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 0,86 | 4,65 | Intercorp Financial |
| Valeur d'Entreprise | $1,51 Md | $10,94 Md | UMB Financial |
| Ratio VE/Chiffre d'Affaires | 0,98 | 5,61 | Intercorp Financial |
| Chiffre d'Affaires par Action (12M) | $47 | $33 | Intercorp Financial |
| Bénéfice par Action (Dilué) | $4,63 | $8,83 | UMB Financial |
| Bêta (Volatilité de l'Action) | 0,92 | 0,74 | UMB Financial |
Performance
Sentiment des Actualités
Statistiques Clés
Évaluation
Finances
Intérêt à Court
Dividendes
Analyse de Performance Actions Intercorp Financial vs UMB Financial
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Comparaison de Performance
Rendements Court Terme
| Action | 1J | 1S | 1M | 3M | 6M | DAD |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Intercorp Financial | -0,40% | -0,32% | -1,16% | 7,95% | 35,57% | 37,66% |
| UMB Financial | -1,33% | 0,03% | -5,73% | 8,65% | 36,69% | 5,90% |
Rendements Long Terme
| Action | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Intercorp Financial | 46,70% | 85,38% | 73,24% | 4,44% | 4,44% | 4,44% |
| UMB Financial | 8,62% | 33,91% | 111,71% | 132,91% | 234,53% | 270,32% |
Sentiment Basé sur les Actualités : Intercorp Financial vs UMB Financial
Intercorp Financial
Sentiment basé sur les actualités : MITIGé
Septembre a présenté un tableau mitigé pour IFS, avec un élan initial positif issu des relèvements d'analystes et de la hausse des cours de l'action, compensé par une baisse significative sur une seule journée. L'augmentation des investissements institutionnels donne un signal positif, mais l'écart de valorisation et la volatilité récente justifient la prudence. Le prochain rapport sur les bénéfices du T3 sera un catalyseur clé.
UMB Financial
Sentiment basé sur les actualités : POSITIF
UMB Financial a connu un mois remarquablement solide, porté par des bénéfices exceptionnels au T2 qui ont largement dépassé les attentes. Cette performance positive a entraîné des relèvements de la part des analystes, une augmentation des objectifs de cours et des perspectives généralement optimistes, ce qui constitue une évolution positive significative pour les investisseurs. Bien que les ventes d'initiés soient une préoccupation mineure, le récit global est fortement positif.
Analyse de Performance et Santé Financière : Intercorp Financial vs UMB Financial
| Métrique | IFS | UMBF |
|---|---|---|
| Informations du Marché | ||
| Capitalisation Boursière | $4,57B | $9,16B |
| Catégorie de Capitalisation | Mid cap | Mid cap |
| Volume Moyen 10 Jours | 224 760 | 395 660 |
| Volume Moyen 90 Jours | 206 317 | 492 787 |
| Dernière Clôture | $40,21 | $118,39 |
| Fourchette 52 Semaines | $25,77 - $42,21 | $82,00 - $129,94 |
| % du Plus Haut 52S | -4,73% | -8,89% |
| Plus Haut Historique | $47,46 (Jul 15, 2019) | $129,94 (Nov 25, 2024) |
| % du Plus Haut Historique | -15,28% | -8,89% |
| Métriques de Croissance | ||
| Croissance Trimestrielle du CA | 0,42% | 0,78% |
| Croissance Trimestrielle des Bénéfices | 1,03% | 1,15% |
| Santé Financière | ||
| Marge Bénéficiaire (12M) | 0,36% | 0,27% |
| Marge Opérationnelle (12M) | 0,47% | 0,46% |
| Rendement des Capitaux Propres (12M) | 0,18% | 0,10% |
| Dette/Capitaux Propres (DTR) | 1,30 | 0,51 |
| Trésorerie et Liquidité | ||
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $102,41 | $90,63 |
| Trésorerie par Action (DTR) | $128,43 | $29,90 |
| Flux de Trésorerie Opérationnel (12M) | $-626 706 331 | $705,18M |
| Flux de Trésorerie Libre avec Effet de Levier (12M) | $375,71M | $441,24M |
| Dividendes | ||
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | N/A | 1,81% |
| Dividende 12 Derniers Mois | $0,00 | $1,99 |
Analyse d'Évaluation et Métriques d'Entreprise : Intercorp Financial vs UMB Financial
| Métrique | IFS | UMBF |
|---|---|---|
| Ratios de Cours | ||
| Ratio C/B (12M) | 8,85 | 13,53 |
| C/B Prospectif | 10,24 | 12,95 |
| Ratio PEG | 10,24 | 0,37 |
| Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 0,86 | 4,65 |
| Cours/Valeur Comptable (DTR) | 0,40 | 1,32 |
| Capitalisation Boursière | ||
| Capitalisation Boursière | $4,57B | $9,16B |
| Valeur d'Entreprise | $1,51B | $10,94B |
| Métriques de Valeur d'Entreprise | ||
| Valeur d'Entreprise/Chiffre d'Affaires | 0,98 | 5,61 |
| Valeur d'Entreprise/BAIIA | N/A | N/A |
| Risques et Autres Métriques | ||
| Bêta | 0,92 | 0,74 |
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $102,41 | $90,63 |
Comparaison des États Financiers : Intercorp Financial vs UMB Financial
Métriques Financières
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Chiffre d'Affaires
BAIIA
Marge Opérationnelle
Flux de Trésorerie Libre
Dette à Long Terme
Marge Bénéficiaire
Ratio de Liquidité Générale
Flux de Trésorerie Opérationnel
Income Statement (MRQ)
| Metric (MRQ) | IFS | UMBF |
|---|---|---|
| Chiffre d'Affaires/Ventes | $519,38M | $510,19M |
| Coût des Marchandises Vendues | N/A | N/A |
| Bénéfice Brut | N/A | N/A |
| Recherche et Développement | N/A | N/A |
| Résultat Opérationnel (BAII) | N/A | N/A |
| BAIIA | N/A | N/A |
| Revenu Avant Impôts | $182,79M | $93,05M |
| Impôt sur le Revenu | $36,73M | $11,72M |
| Bénéfice Net (Profit) | $141,63M | $81,33M |
Balance Sheet & Liquidity Metrics (MRQ)
| Metric (MRQ) | IFS | UMBF |
|---|---|---|
| Trésorerie et Équivalents | $3,55B | $10,73B |
| Total des Actifs Circulants | N/A | N/A |
| Total des Passifs Circulants | N/A | N/A |
| Dette à Long Terme | $2,70B | $654,38M |
| Total des Capitaux Propres | $3,34B | $6,75B |
| Bénéfices Non Distribués | $368,15M | $3,22B |
| Immobilisations Corporelles | N/A | N/A |
Cash Flow Statement Comparison (MRQ)
| Metric (MRQ) | IFS | UMBF |
|---|---|---|
| Flux de Trésorerie Opérationnel | $246,49M | $360,37M |
| Dépenses d'Investissement | $5,79M | $-8,59M |
| Flux de Trésorerie Libre | $-335,96M | $354,20M |
| Remboursement de Dette | $-85,71M | $-11,06M |
| Rachat d'Actions Ordinaires | $-34,03M | $-15,43M |
Analyse des Intérêts à Court et Participation Institutionnelle
| Métrique | IFS | UMBF |
|---|---|---|
| Shares Short | 317 967 | 2,26M |
| Short Ratio | 2,09 | 4,44 |
| Short % of Float | 0,01% | 0,04% |
| Average Daily Volume (10 Day) | 224 760 | 395 660 |
| Average Daily Volume (90 Day) | 206 317 | 492 787 |
| Shares Outstanding | 32,74M | 48,81M |
| Float Shares | 30,02M | 72,88M |
| % Held by Insiders | 0,73% | 0,05% |
| % Held by Institutions | 0,24% | 0,93% |
Analyse des Dividendes et Comparaison de Rendement : Intercorp Financial vs UMB Financial
| Métrique | IFS | UMBF |
|---|---|---|
| Dividende 12 Derniers Mois | $0,00 | $1,99 |
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | N/A | 1,81% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $0,73 | $1,68 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 4,98% | 0,45% |
| 3-Year Total Dividends | $2,18 | $5,05 |
| Date Ex-Dividende | Apr 17, 2024 | Sep 10, 2025 |