Comparaison Détaillée d'Actions OppFi [OPFI] vs Navient [NAVI]
OppFi
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Navient
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Résumé : Comparaison Rapide
Basé sur la comparaison de 20 métriques vitales : OppFi gagne sur 9 métriques, Navient gagne sur 9 métriques, avec 0 égalités. Les deux actions semblent également équilibrées sur les métriques clés.
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Comparaison des Métriques Vitales
| Métrique | OppFi | Navient | Meilleur |
|---|---|---|---|
| Ratio C/B (12M) | 34,89 | 41,53 | OppFi |
| Ratio Cours/Valeur Comptable | 22,63 | 0,52 | Navient |
| Ratio Dette/Capitaux Propres | 146,20 | 1 839,94 | OppFi |
| Ratio PEG | -0,06 | -0,74 | Navient |
| VE/BAIIA | 2,48 | N/A | N/A |
| Marge Bénéficiaire (12M) | -10,44% | 5,65% | Navient |
| Marge Opérationnelle (12M) | 49,49% | 15,13% | OppFi |
| Marge BAIIA (12M) | 49,49% | 15,13% | OppFi |
| Rendement des Capitaux Propres | 37,15% | 1,24% | OppFi |
| Rendement des Actifs (12M) | 12,50% | 0,06% | OppFi |
| Flux de Trésorerie Libre (12M) | $310,80 M | $459,00 M | Navient |
| Rendement du Dividende | 1,99% | 6,19% | Navient |
| Rendement 1 An | 123,62% | -18,14% | OppFi |
| Ratio Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 2,95 | 2,26 | Navient |
| Valeur d'Entreprise | $784,81 M | $47,74 Md | Navient |
| Ratio VE/Chiffre d'Affaires | 2,45 | 81,74 | OppFi |
| Marge Brute (12M) | 80,77% | N/A | N/A |
| Chiffre d'Affaires par Action (12M) | $14 | $6 | OppFi |
| Bénéfice par Action (Dilué) | $-1,36 | $0,32 | Navient |
| Bêta (Volatilité de l'Action) | 1,73 | 1,35 | Navient |
Performance
Sentiment des Actualités
Statistiques Clés
Évaluation
Finances
Intérêt à Court
Dividendes
Analyse de Performance Actions OppFi vs Navient
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Comparaison de Performance
Rendements Court Terme
| Action | 1J | 1S | 1M | 3M | 6M | DAD |
|---|---|---|---|---|---|---|
| OppFi | -3,04% | -11,75% | 0,38% | -26,14% | 28,80% | 30,07% |
| Navient | -3,24% | -1,76% | -5,51% | -17,41% | 16,49% | -1,53% |
Rendements Long Terme
| Action | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| OppFi | 123,62% | 425,50% | 6,70% | 6,70% | 6,70% | 6,70% |
| Navient | -18,14% | -13,05% | 31,36% | 4,89% | -24,31% | -24,31% |
Sentiment Basé sur les Actualités : OppFi vs Navient
OppFi
Sentiment basé sur les actualités : POSITIF
OppFi a connu un mois très positif avec une nouvelle facilité de crédit, des bénéfices solides et une augmentation de son programme de rachat d'actions. Bien qu'il y ait eu quelques ventes d'initiés, celles-ci étaient prévues. Dans l'ensemble, ces développements suggèrent une entreprise saine et en croissance.
Navient
Sentiment basé sur les actualités : MITIGé
Octobre a apporté une série d'événements pour Navient, y compris une reclassement d'indice, le maintien de recommandations d'analystes et une évolution des positions des investisseurs institutionnels. Bien que les notations de crédit pour une fiducie de prêts aient été positives, le tableau général est celui d'une transition et d'un optimisme prudent, ce qui en fait un mois d'importance modérée pour les investisseurs.
Analyse de Performance et Santé Financière : OppFi vs Navient
| Métrique | OPFI | NAVI |
|---|---|---|
| Informations du Marché | ||
| Capitalisation Boursière | $639,00M | $1,32B |
| Catégorie de Capitalisation | Small cap | Small cap |
| Volume Moyen 10 Jours | 903 480 | 880 610 |
| Volume Moyen 90 Jours | 946 513 | 871 510 |
| Dernière Clôture | $10,51 | $12,86 |
| Fourchette 52 Semaines | $4,41 - $17,73 | $10,53 - $16,15 |
| % du Plus Haut 52S | -40,72% | -20,37% |
| Plus Haut Historique | $17,73 (Feb 03, 2025) | $23,80 (Sep 13, 2021) |
| % du Plus Haut Historique | -40,72% | -45,97% |
| Métriques de Croissance | ||
| Croissance Trimestrielle du CA | 0,20% | -0,49% |
| Croissance Trimestrielle des Bénéfices | 0,13% | -0,61% |
| Santé Financière | ||
| Marge Bénéficiaire (12M) | -0,10% | 0,06% |
| Marge Opérationnelle (12M) | 0,49% | 0,15% |
| Rendement des Capitaux Propres (12M) | 0,37% | 0,01% |
| Dette/Capitaux Propres (DTR) | 146,20 | 1 839,94 |
| Trésorerie et Liquidité | ||
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $0,48 | $25,79 |
| Trésorerie par Action (DTR) | $1,60 | $7,63 |
| Flux de Trésorerie Opérationnel (12M) | $351,43M | $195,00M |
| Flux de Trésorerie Libre avec Effet de Levier (12M) | $464,46M | $131,00M |
| Dividendes | ||
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | 1,99% | 6,19% |
| Dividende 12 Derniers Mois | $0,25 | $0,80 |
Analyse d'Évaluation et Métriques d'Entreprise : OppFi vs Navient
| Métrique | OPFI | NAVI |
|---|---|---|
| Ratios de Cours | ||
| Ratio C/B (12M) | 34,89 | 41,53 |
| C/B Prospectif | 12,18 | 8,98 |
| Ratio PEG | -0,06 | -0,74 |
| Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 2,95 | 2,26 |
| Cours/Valeur Comptable (DTR) | 22,63 | 0,52 |
| Capitalisation Boursière | ||
| Capitalisation Boursière | $639,00M | $1,32B |
| Valeur d'Entreprise | $784,81M | $47,74B |
| Métriques de Valeur d'Entreprise | ||
| Valeur d'Entreprise/Chiffre d'Affaires | 2,45 | 81,74 |
| Valeur d'Entreprise/BAIIA | 2,48 | N/A |
| Risques et Autres Métriques | ||
| Bêta | 1,73 | 1,35 |
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $0,48 | $25,79 |
Comparaison des États Financiers : OppFi vs Navient
Métriques Financières
Chargement des Graphiques Financiers...
Chiffre d'Affaires
BAIIA
Marge Opérationnelle
Flux de Trésorerie Libre
Dette à Long Terme
Marge Bénéficiaire
Ratio de Liquidité Générale
Flux de Trésorerie Opérationnel
Income Statement (MRQ)
| Metric (MRQ) | OPFI | NAVI |
|---|---|---|
| Chiffre d'Affaires/Ventes | $142,44M | $156,00M |
| Coût des Marchandises Vendues | $27,39M | N/A |
| Bénéfice Brut | $115,05M | N/A |
| Recherche et Développement | N/A | N/A |
| Résultat Opérationnel (BAII) | $87,01M | N/A |
| BAIIA | $121,81M | N/A |
| Revenu Avant Impôts | $12,70M | $18,00M |
| Impôt sur le Revenu | $1,22M | $4,00M |
| Bénéfice Net (Profit) | $11,48M | $14,00M |
Balance Sheet & Liquidity Metrics (MRQ)
| Metric (MRQ) | OPFI | NAVI |
|---|---|---|
| Trésorerie et Équivalents | $57,95M | $642,00M |
| Total des Actifs Circulants | $550,64M | N/A |
| Total des Passifs Circulants | $65,75M | N/A |
| Dette à Long Terme | $300,84M | $43,25B |
| Total des Capitaux Propres | $236,76M | $2,59B |
| Bénéfices Non Distribués | $-72,17M | $4,68B |
| Immobilisations Corporelles | $81,91M | N/A |
Cash Flow Statement Comparison (MRQ)
| Metric (MRQ) | OPFI | NAVI |
|---|---|---|
| Flux de Trésorerie Opérationnel | $69,15M | $-12,00M |
| Dépenses d'Investissement | $-4,39M | N/A |
| Flux de Trésorerie Libre | $79,35M | $71,00M |
| Remboursement de Dette | $-30,83M | $-1,27B |
| Rachat d'Actions Ordinaires | N/A | $-35,00M |
Analyse des Intérêts à Court et Participation Institutionnelle
| Métrique | OPFI | NAVI |
|---|---|---|
| Shares Short | 5,09M | 7,34M |
| Short Ratio | 5,17 | 9,68 |
| Short % of Float | 0,18% | 0,30% |
| Average Daily Volume (10 Day) | 903 480 | 880 610 |
| Average Daily Volume (90 Day) | 946 513 | 871 510 |
| Shares Outstanding | 22,04M | 103,03M |
| Float Shares | 26,77M | 67,85M |
| % Held by Insiders | 0,06% | 0,03% |
| % Held by Institutions | 0,56% | 1,04% |
Analyse des Dividendes et Comparaison de Rendement : OppFi vs Navient
| Métrique | OPFI | NAVI |
|---|---|---|
| Dividende 12 Derniers Mois | $0,25 | $0,80 |
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | 1,99% | 6,19% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $0,12 | $0,69 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 3,48% | 1,04% |
| 3-Year Total Dividends | $0,37 | $2,08 |
| Date Ex-Dividende | Apr 08, 2025 | Sep 05, 2025 |