Comparaison Détaillée d'Actions OppFi [OPFI] vs Navient [NAVI]

Résumé : Comparaison Rapide

Basé sur la comparaison de 20 métriques vitales : OppFi gagne sur 9 métriques, Navient gagne sur 9 métriques, avec 0 égalités. Les deux actions semblent également équilibrées sur les métriques clés.

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Comparaison des Métriques Vitales

MétriqueOppFiNavientMeilleur
Ratio C/B (12M)34,8940,44OppFi
Ratio Cours/Valeur Comptable20,650,50Navient
Ratio Dette/Capitaux Propres146,201 839,94OppFi
Ratio PEG-0,06-0,72Navient
VE/BAIIA2,46N/AN/A
Marge Bénéficiaire (12M)-10,44%5,65%Navient
Marge Opérationnelle (12M)49,49%15,13%OppFi
Marge BAIIA (12M)49,49%15,13%OppFi
Rendement des Capitaux Propres37,15%1,24%OppFi
Rendement des Actifs (12M)12,50%0,06%OppFi
Flux de Trésorerie Libre (12M)$310,80 M$459,00 MNavient
Rendement du Dividende1,99%6,19%Navient
Rendement 1 An113,02%-18,98%OppFi
Ratio Cours/Chiffre d'Affaires (12M)2,692,20Navient
Valeur d'Entreprise$778,00 M$47,70 MdNavient
Ratio VE/Chiffre d'Affaires2,4381,68OppFi
Marge Brute (12M)80,77%N/AN/A
Chiffre d'Affaires par Action (12M)$14$6OppFi
Bénéfice par Action (Dilué)$-1,36$0,32Navient
Bêta (Volatilité de l'Action)1,721,39Navient
Performance
Statistiques Clés
Évaluation
Finances
Intérêt à Court
Dividendes

Analyse de Performance Actions OppFi vs Navient

Chargement du Graphique des Prix...

Comparaison de Performance

Rendements Court Terme

Action1J1S1M3M6MDAD
OppFi1,35%-8,70%-15,65%-14,83%-14,53%19,43%
Navient3,82%-0,68%-8,48%0,62%-6,85%0,00%

Rendements Long Terme

Action1A3A5A10A15A20A
OppFi113,02%281,42%-2,03%-2,03%-2,03%-2,03%
Navient-18,98%-19,28%40,28%0,08%-23,13%-23,13%

Analyse de Performance et Santé Financière : OppFi vs Navient

MétriqueOPFINAVI
Informations du Marché
Capitalisation Boursière i$863,46M$1,29B
Catégorie de CapitalisationSmall capSmall cap
Volume Moyen 10 Jours i1 424 135617 083
Volume Moyen 90 Jours i1 196 765947 601
Dernière Clôture$9,78$13,56
Fourchette 52 Semaines$3,93 - $17,73$10,53 - $16,97
% du Plus Haut 52S-44,83%-20,08%
Plus Haut Historique$17,73 (Feb 03, 2025)$23,80 (Sep 13, 2021)
% du Plus Haut Historique-44,84%-43,03%
Métriques de Croissance
Croissance Trimestrielle du CA0,20%-0,49%
Croissance Trimestrielle des Bénéfices0,13%-0,61%
Santé Financière
Marge Bénéficiaire (12M) i-0,10%0,06%
Marge Opérationnelle (12M) i0,49%0,15%
Rendement des Capitaux Propres (12M) i0,37%0,01%
Dette/Capitaux Propres (DTR) i146,201 839,94
Trésorerie et Liquidité
Valeur Comptable par Action (DTR)$0,48$25,79
Trésorerie par Action (DTR)$1,60$7,63
Flux de Trésorerie Opérationnel (12M) i$351,43M$195,00M
Flux de Trésorerie Libre avec Effet de Levier (12M) i$464,46M$131,00M
Dividendes
Rendement du Dividende 12 Derniers Mois i1,99%6,19%
Dividende 12 Derniers Mois i$0,25$0,80

Analyse d'Évaluation et Métriques d'Entreprise : OppFi vs Navient

MétriqueOPFINAVI
Ratios de Cours
Ratio C/B (12M) i34,8940,44
C/B Prospectif i11,118,74
Ratio PEG i-0,06-0,72
Cours/Chiffre d'Affaires (12M) i2,692,20
Cours/Valeur Comptable (DTR) i20,650,50
Capitalisation Boursière
Capitalisation Boursière i$863,46M$1,29B
Valeur d'Entreprise i$778,00M$47,70B
Métriques de Valeur d'Entreprise
Valeur d'Entreprise/Chiffre d'Affaires i2,4381,68
Valeur d'Entreprise/BAIIA i2,46N/A
Risques et Autres Métriques
Bêta i1,721,39
Valeur Comptable par Action (DTR) i$0,48$25,79

Comparaison des États Financiers : OppFi vs Navient

Métriques Financières

Chargement des Graphiques Financiers...

Chiffre d'Affaires

BAIIA

Capitaux Propres

Marge Opérationnelle

Flux de Trésorerie Libre

Dette à Long Terme

Marge Bénéficiaire

Ratio de Liquidité Générale

Flux de Trésorerie Opérationnel

Income Statement (MRQ)

Metric (MRQ)OPFINAVI
Chiffre d'Affaires/Ventes i$142,44M$156,00M
Coût des Marchandises Vendues i$27,39MN/A
Bénéfice Brut i$115,05MN/A
Recherche et Développement iN/AN/A
Résultat Opérationnel (BAII) i$87,01MN/A
BAIIA i$121,81MN/A
Revenu Avant Impôts i$12,70M$-5,00M
Impôt sur le Revenu i$1,22M$-3,00M
Bénéfice Net (Profit) i$11,48M$-2,00M

Balance Sheet & Liquidity Metrics (MRQ)

Metric (MRQ)OPFINAVI
Trésorerie et Équivalents i$57,95M$642,00M
Total des Actifs Circulants i$550,64MN/A
Total des Passifs Circulants i$65,75MN/A
Dette à Long Terme i$300,84M$43,25B
Total des Capitaux Propres i$236,76M$2,59B
Bénéfices Non Distribués i$-72,17M$4,68B
Immobilisations Corporelles i$81,91MN/A

Cash Flow Statement Comparison (MRQ)

Metric (MRQ)OPFINAVI
Flux de Trésorerie Opérationnel i$69,15M$-12,00M
Dépenses d'Investissement i$-4,39MN/A
Flux de Trésorerie Libre i$79,35M$71,00M
Remboursement de Dette i$-30,83M$-1,27B
Rachat d'Actions Ordinaires iN/A$-35,00M

Analyse des Intérêts à Court et Participation Institutionnelle

MétriqueOPFINAVI
Shares Short i5,35M8,05M
Short Ratio i4,927,52
Short % of Float i0,20%0,33%
Average Daily Volume (10 Day) i1 424 135617 083
Average Daily Volume (90 Day) i1 196 765947 601
Shares Outstanding i22,04M103,03M
Float Shares i26,70M67,85M
% Held by Insiders i0,06%0,03%
% Held by Institutions i0,56%1,04%

Analyse des Dividendes et Comparaison de Rendement : OppFi vs Navient

MétriqueOPFINAVI
Dividende 12 Derniers Mois i$0,25$0,80
Rendement du Dividende 12 Derniers Mois i1,99%6,19%
3-Year Avg Annual Dividend i$0,12$0,69
3-Year Avg Dividend Yield i3,48%1,04%
3-Year Total Dividends i$0,37$2,08
Date Ex-DividendeApr 08, 2025Sep 05, 2025