Comparaison Détaillée d'Actions Synovus Financial [SNV] vs UMB Financial [UMBF]

Synovus Financial

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UMB Financial

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Résumé : Comparaison Rapide

Basé sur la comparaison de 18 métriques vitales : Synovus Financial gagne sur 12 métriques, UMB Financial gagne sur 6 métriques, avec 0 égalités. Synovus Financial semble plus forte globalement.

Voir les Détails des Métriques

Comparaison des Métriques Vitales

Métrique	Synovus Financial	UMB Financial	Meilleur
Ratio C/B (12M)	9,20	13,41	Synovus Financial
Ratio Cours/Valeur Comptable	1,30	1,31	Synovus Financial
Ratio Dette/Capitaux Propres	0,73	0,51	UMB Financial
Ratio PEG	-0,01	0,37	Synovus Financial
Marge Bénéficiaire (12M)	35,04%	27,11%	Synovus Financial
Marge Opérationnelle (12M)	47,82%	46,33%	Synovus Financial
Marge BAIIA (12M)	47,82%	46,33%	Synovus Financial
Rendement des Capitaux Propres	14,60%	10,05%	Synovus Financial
Rendement des Actifs (12M)	1,30%	0,91%	Synovus Financial
Flux de Trésorerie Libre (12M)	$764,88 M	$201,08 M	Synovus Financial
Rendement du Dividende	3,19%	1,81%	Synovus Financial
Rendement 1 An	3,58%	8,88%	UMB Financial
Ratio Cours/Chiffre d'Affaires (12M)	3,00	4,61	Synovus Financial
Valeur d'Entreprise	$8,41 Md	$10,86 Md	UMB Financial
Ratio VE/Chiffre d'Affaires	3,76	5,57	Synovus Financial
Chiffre d'Affaires par Action (12M)	$16	$33	UMB Financial
Bénéfice par Action (Dilué)	$5,18	$8,83	UMB Financial
Bêta (Volatilité de l'Action)	1,22	0,74	UMB Financial

Analyse Complète d'Investissement Synovus Financial : Comparez avec les Leaders du Secteur

Vous Êtes-vous Déjà Demandé Quelle Action Était Vraiment le Meilleur Choix ?

Vous regardez Synovus Financial en pensant "cela pourrait être un bon investissement." Mais comment en être sûr ? Et si une entreprise similaire croissait plus rapidement, avait moins de dettes ou payait de meilleurs dividendes ? Cette sensation persistante de "et si" est exactement pourquoi les investisseurs avisés comparent toujours avant d'acheter.

Ce Que Vous Apprendrez Réellement (en Français Simple)

💰 Quelle Action est Moins Chère

Le prix de l'action est-il raisonnable par rapport à l'argent que gagne l'entreprise ? Parfois une action à 200$ est en fait moins chère qu'une action à 50$ quand vous regardez le tableau d'ensemble.

🏥 Quelle Entreprise est Plus Saine

L'entreprise gagne-t-elle bien sa vie et a-t-elle une dette gérable ? Vous voulez investir dans des entreprises qui peuvent surmonter les moments difficiles, pas celles qui pourraient avoir des difficultés si les affaires se corsent.

📈 Laquelle Croît Plus Rapidement

Regardez comment les actions ont performé au cours des dernières années. L'une pourrait avoir une excellente année tandis que l'autre croît constamment depuis des décennies.

💵 Laquelle Vous Paie Mieux

Si vous voulez que vos investissements vous paient pendant que vous les détenez, comparez combien chaque entreprise redonne aux actionnaires par le biais de dividendes.

Performance

Sentiment des Actualités

Statistiques Clés

Évaluation

Finances

Intérêt à Court

Dividendes

Analyse de Performance Actions Synovus Financial vs UMB Financial

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Comparaison de Performance

Rendements Court Terme

Action	1J	1S	1M	3M	6M	DAD
Synovus Financial	-5,27%	-1,45%	-7,88%	-13,14%	10,81%	-6,67%
UMB Financial	-4,76%	0,31%	-3,05%	7,21%	25,79%	6,15%

Rendements Long Terme

Action	1A	3A	5A	10A	15A	20A
Synovus Financial	3,58%	16,90%	98,54%	58,70%	160,71%	-43,86%
UMB Financial	8,88%	34,23%	112,21%	133,46%	235,32%	271,19%

Sentiment Basé sur les Actualités : Synovus Financial vs UMB Financial

Synovus Financial

Sentiment basé sur les actualités : MITIGé

Octobre a apporté un mélange de signaux positifs et négatifs pour Synovus, notamment des dégradations d'analystes et des réductions d'objectifs de cours, parallèlement à une déclaration de dividende, des achats d'initiés et des attentes de croissance continue des bénéfices. La publication prochaine des résultats du T3 sera un catalyseur essentiel pour déterminer la trajectoire de l'action.

Voir l'Analyse du Sentiment des Actualités de Synovus Financial

UMB Financial

Sentiment basé sur les actualités : POSITIF

Octobre s'est avéré être un mois solide pour UMB Financial, marqué par des bénéfices exceptionnels au T2 qui ont dépassé les estimations, des révisions d'analystes positives avec des objectifs de cours à la hausse, et un accent stratégique clair sur les domaines de croissance tels que la gestion de patrimoine et l'innovation numérique. Bien que les ventes d'initiés soient une préoccupation mineure, le récit général est écrasantement positif, suggérant un potentiel de croissance continue.

Voir l'Analyse du Sentiment des Actualités de UMB Financial

Analyse de Performance et Santé Financière : Synovus Financial vs UMB Financial

Métrique	SNV	UMBF
Informations du Marché
Capitalisation Boursière i	$6,71B	$9,03B
Catégorie de Capitalisation	Mid cap	Mid cap
Volume Moyen 10 Jours i	1 434 950	374 860
Volume Moyen 90 Jours i	1 692 737	474 583
Dernière Clôture	$44,95	$113,02
Fourchette 52 Semaines	$35,94 - $61,06	$82,00 - $129,94
% du Plus Haut 52S	-26,38%	-13,02%
Plus Haut Historique	$107,00 (Aug 06, 2001)	$129,94 (Nov 25, 2024)
% du Plus Haut Historique	-57,99%	-13,02%
Métriques de Croissance
Croissance Trimestrielle du CA	1,11%	0,78%
Croissance Trimestrielle des Bénéfices	0,94%	1,15%
Santé Financière
Marge Bénéficiaire (12M) i	0,35%	0,27%
Marge Opérationnelle (12M) i	0,48%	0,46%
Rendement des Capitaux Propres (12M) i	0,15%	0,10%
Dette/Capitaux Propres (DTR) i	0,73	0,51
Trésorerie et Liquidité
Valeur Comptable par Action (DTR)	$36,61	$90,63
Trésorerie par Action (DTR)	$20,83	$29,90
Flux de Trésorerie Opérationnel (12M) i	$752,88M	$705,18M
Flux de Trésorerie Libre avec Effet de Levier (12M) i	$439,56M	$441,24M
Dividendes
Rendement du Dividende 12 Derniers Mois i	3,19%	1,81%
Dividende 12 Derniers Mois i	$1,53	$1,99

Analyse d'Évaluation et Métriques d'Entreprise : Synovus Financial vs UMB Financial

Métrique	SNV	UMBF
Ratios de Cours
Ratio C/B (12M) i	9,20	13,41
C/B Prospectif i	10,32	12,83
Ratio PEG i	-0,01	0,37
Cours/Chiffre d'Affaires (12M) i	3,00	4,61
Cours/Valeur Comptable (DTR) i	1,30	1,31
Capitalisation Boursière
Capitalisation Boursière i	$6,71B	$9,03B
Valeur d'Entreprise i	$8,41B	$10,86B
Métriques de Valeur d'Entreprise
Valeur d'Entreprise/Chiffre d'Affaires i	3,76	5,57
Valeur d'Entreprise/BAIIA i	N/A	N/A
Risques et Autres Métriques
Bêta i	1,22	0,74
Valeur Comptable par Action (DTR) i	$36,61	$90,63

Comparaison des États Financiers : Synovus Financial vs UMB Financial

Métriques Financières

Chargement des Graphiques Financiers...

Chiffre d'Affaires

BAIIA

Capitaux Propres

Marge Opérationnelle

Flux de Trésorerie Libre

Dette à Long Terme

Marge Bénéficiaire

Ratio de Liquidité Générale

Flux de Trésorerie Opérationnel

Income Statement (MRQ)

Metric (MRQ)	SNV	UMBF
Chiffre d'Affaires/Ventes i	$568,65M	$510,19M
Coût des Marchandises Vendues i	N/A	N/A
Bénéfice Brut i	N/A	N/A
Recherche et Développement i	N/A	N/A
Résultat Opérationnel (BAII) i	N/A	N/A
BAIIA i	N/A	N/A
Revenu Avant Impôts i	$251,90M	$93,05M
Impôt sur le Revenu i	$57,02M	$11,72M
Bénéfice Net (Profit) i	$194,87M	$81,33M

Balance Sheet & Liquidity Metrics (MRQ)

Metric (MRQ)	SNV	UMBF
Trésorerie et Équivalents i	$2,68B	$10,73B
Total des Actifs Circulants i	N/A	N/A
Total des Passifs Circulants i	N/A	N/A
Dette à Long Terme i	$2,10B	$654,38M
Total des Capitaux Propres i	$5,41B	$6,75B
Bénéfices Non Distribués i	$2,86B	$3,22B
Immobilisations Corporelles i	N/A	N/A

Cash Flow Statement Comparison (MRQ)

Metric (MRQ)	SNV	UMBF
Flux de Trésorerie Opérationnel i	$183,26M	$360,37M
Dépenses d'Investissement i	$-6,53M	$-8,59M
Flux de Trésorerie Libre i	$176,70M	$354,20M
Remboursement de Dette i	N/A	$-11,06M
Rachat d'Actions Ordinaires i	$-21,44M	$-15,43M

Analyse des Intérêts à Court et Participation Institutionnelle

Métrique	SNV	UMBF
Shares Short i	2,49M	2,26M
Short Ratio i	1,45	4,44
Short % of Float i	0,02%	0,04%
Average Daily Volume (10 Day) i	1 434 950	374 860
Average Daily Volume (90 Day) i	1 692 737	474 583
Shares Outstanding i	141,17M	48,81M
Float Shares i	137,78M	72,88M
% Held by Insiders i	0,00%	0,05%
% Held by Institutions i	0,87%	0,93%

Analyse des Dividendes et Comparaison de Rendement : Synovus Financial vs UMB Financial

Métrique	SNV	UMBF
Dividende 12 Derniers Mois i	$1,53	$1,99
Rendement du Dividende 12 Derniers Mois i	3,19%	1,81%
3-Year Avg Annual Dividend i	$1,24	$1,68
3-Year Avg Dividend Yield i	0,99%	0,45%
3-Year Total Dividends i	$3,73	$5,05
Date Ex-Dividende	Mar 20, 2025	Sep 10, 2025