Comparación Detallada de Acciones Aryaman Financial [ARYAMAN] vs Jana Small Finance [JSFB]
Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 19 métricas vitales: Aryaman Financial Services Ltd. gana en 6 métricas, Jana Small Finance Bank Ltd. gana en 8 métricas, con 2 empates. Jana Small Finance Bank Ltd. parece más fuerte en general.
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Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | Aryaman Financial Services Ltd. | Jana Small Finance Bank Ltd. | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 22,94 | 15,85 | Jana Small Finance Bank Ltd. |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 2,82 | 1,14 | Jana Small Finance Bank Ltd. |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 0,00 | 0,93 | Empate |
| Ratio PEG | -0,38 | -0,18 | Jana Small Finance Bank Ltd. |
| VE/EBITDA | 0,00 | N/A | N/A |
| Margen de Beneficio (TTM) | 55,28% | 11,68% | Aryaman Financial Services Ltd. |
| Margen Operativo (TTM) | 51,17% | 1,51% | Aryaman Financial Services Ltd. |
| Margen EBITDA (TTM) | 51,17% | 1,51% | Aryaman Financial Services Ltd. |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 17,47% | 12,18% | Aryaman Financial Services Ltd. |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 14,03% | 1,30% | Aryaman Financial Services Ltd. |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $455,91 M | $40,00 MM | Jana Small Finance Bank Ltd. |
| Rentabilidad 1 Año | 8,47% | 2,60% | Aryaman Financial Services Ltd. |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 6,72 | 1,85 | Jana Small Finance Bank Ltd. |
| Valor de Empresa | $0 | $62,39 MM | Jana Small Finance Bank Ltd. |
| Ratio VE/Ingresos | 0,00 | 2,35 | Empate |
| Margen de Beneficio Bruto (TTM) | 51,14% | N/A | N/A |
| Ingresos por Acción (TTM) | $96 | $253 | Jana Small Finance Bank Ltd. |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $26,98 | $29,48 | Jana Small Finance Bank Ltd. |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | N/A | 0,18 | N/A |
Análisis de Rendimiento de Acciones Aryaman Financial Services Ltd. vs Jana Small Finance Bank Ltd.
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Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Aryaman Financial Services Ltd. | 0,67% | -0,34% | -3,95% | -5,09% | -14,88% | -10,32% |
| Jana Small Finance Bank Ltd. | -2,30% | -0,92% | 8,31% | 30,18% | 6,94% | 14,76% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Aryaman Financial Services Ltd. | 8,47% | 256,89% | 1.298,83% | 2.823,90% | 2.600,00% | 15.074,68% |
| Jana Small Finance Bank Ltd. | 2,60% | 18,03% | 18,03% | 18,03% | 18,03% | 18,03% |
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: Aryaman Financial Services Ltd. vs Jana Small Finance Bank Ltd.
| Métrica | ARYAMAN | JSFB |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | ₹7,58B | ₹49,39B |
| Categoría de Capitalización | Small cap | Small cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 661 | 851.992 |
| Volumen Promedio 90 Días | 9.695 | 531.720 |
| Último Cierre | ₹599,00 | ₹472,60 |
| Rango 52 Semanas | ₹480,00 - ₹1.100,00 | ₹330,00 - ₹552,50 |
| % desde Máximo 52S | -45,55% | -14,46% |
| Máximo Histórico | ₹1.100,00 (Aug 25, 2025) | ₹760,90 (Jun 17, 2024) |
| % desde Máximo Histórico | -45,55% | -37,89% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | 0,05% | 0,08% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | -0,47% | -0,91% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,55% | 0,12% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,51% | 0,02% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,17% | 0,12% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 0,00 | 0,93 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | ₹219,84 | ₹409,98 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | N/A | ₹220,62 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | ₹496,47M | ₹4,66B |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | ₹315,63M | ₹5,01B |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | N/A |
| Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | N/A |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: Aryaman Financial Services Ltd. vs Jana Small Finance Bank Ltd.
| Métrica | ARYAMAN (Apr 24, 2026) | JSFB (Apr 24, 2026) |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 22,94 | 15,85 |
| P/E Prospectivo | 0,00 | 7,37 |
| Ratio PEG | -0,38 | -0,18 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 6,72 | 1,85 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 2,82 | 1,14 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | ₹7,58B | ₹49,39B |
| Valor de Empresa | ₹0 | ₹62,39B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 0,00 | 2,35 |
| Empresa sobre EBITDA | 0,00 | N/A |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | N/A | 0,18 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | ₹219,84 | ₹409,98 |
Comparación de Estados Financieros: Aryaman Financial Services Ltd. vs Jana Small Finance Bank Ltd.
Métricas Financieras
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Ingresos
Margen Operativo
Margen de Beneficio
Deuda a Largo Plazo
Income Flow Analysis
Financial Statements Comparison
Income Statement
| Métrica | ARYAMAN (2025) | JSFB (2025) |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | 1,13B | 30,50B |
| Costo de Mercancías Vendidas | 504,77M | N/A |
| COGS % of Revenue | 44,7% | 0,0% |
| Beneficio Bruto | 623,92M | N/A |
| Gross Margin | 55,3% | 0,0% |
| Investigación y Desarrollo | N/A | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | 525,24M | N/A |
| Margen Operativo | 46,5% | 0,0% |
| EBITDA | 579,07M | N/A |
| EBITDA Margin | 51,3% | 0,0% |
| Ingresos Antes de Impuestos | 541,48M | 4,74B |
| Pre-Tax Income % of Revenue | 48,0% | 15,5% |
| Impuesto sobre la Renta | 89,47M | -277,40M |
| Income Tax % of Revenue | 7,9% | -0,9% |
| Ingresos Netos (Beneficio) | 452,01M | 5,01B |
| Margen de Beneficio | 40,0% | 16,4% |
Balance Sheet & Liquidity Metrics
| Métrica | ARYAMAN (2025) | JSFB (2025) |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | 158,32M | 44,49B |
| Total de Activos Corrientes | 1,25B | N/A |
| Total de Activos Corrientes % of Revenue | 111,1% | 0,0% |
| Total de Pasivos Corrientes | 82,65M | N/A |
| Total de Pasivos Corrientes % of Revenue | 7,3% | 0,0% |
| Deuda a Largo Plazo | 280,17M | 33,77B |
| Deuda a Largo Plazo % of Revenue | 24,8% | 110,7% |
| Total de Patrimonio de Accionistas | 1,81B | 41,18B |
| Beneficios Retenidos | 657,56M | -30,58B |
| Beneficios Retenidos % of Revenue | 58,3% | -100,3% |
| Propiedad, Planta y Equipo | 0 | 1,50B |
Cash Flow Statement Comparison
| Métrica | ARYAMAN (2025) | JSFB (2025) |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | 496,47M | 4,66B |
| Flujo de Caja Operativo % of Revenue | 44,0% | 15,3% |
| Gastos de Capital | -3,45M | -724,50M |
| Flujo de Caja Libre | 455,91M | 40,00B |
| FCF Margin | 40,4% | 131,1% |
| Pago de Deuda | -182,39M | -28,42B |
| Recompra de Acciones Comunes | N/A | 0 |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | ARYAMAN | JSFB |
|---|---|---|
| Shares Short | N/A | N/A |
| Short Ratio | N/A | N/A |
| Short % of Float | N/A | N/A |
| Shares Outstanding | 11,70M | 105,32M |
| Float Shares | N/A | 58,59M |
| % Held by Insiders | N/A | 55,67% |
| % Held by Institutions | N/A | 12,34% |
| % Held by Public | N/A | 31,99% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: Aryaman Financial Services Ltd. vs Jana Small Finance Bank Ltd.
| Métrica | ARYAMAN | JSFB |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | N/A |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | N/A |
| 3-Year Avg Annual Dividend | N/A | N/A |
| 3-Year Avg Dividend Yield | N/A | N/A |
| 3-Year Total Dividends | N/A | N/A |
| Fecha Ex-Dividendo | N/A | N/A |