Comparación Detallada de Acciones Banas Finance [BANASFN] vs Paisalo Digital [PAISALO]
Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 20 métricas vitales: Banas Finance Ltd. gana en 7 métricas, Paisalo Digital Ltd. gana en 10 métricas, con 1 empates. Paisalo Digital Ltd. parece más fuerte en general.
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Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | Banas Finance Ltd. | Paisalo Digital Ltd. | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 5,47 | 19,68 | Banas Finance Ltd. |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 0,34 | 2,50 | Banas Finance Ltd. |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 0,31 | 226,22 | Banas Finance Ltd. |
| Ratio PEG | 0,00 | 4,59 | Empate |
| VE/EBITDA | 6,19 | 26,84 | Banas Finance Ltd. |
| Margen de Beneficio (TTM) | -120,51% | 45,06% | Paisalo Digital Ltd. |
| Margen Operativo (TTM) | -11,85% | 63,89% | Paisalo Digital Ltd. |
| Margen EBITDA (TTM) | N/A | 63,89% | N/A |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | -10,77% | 13,04% | Paisalo Digital Ltd. |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | -10,72% | 3,81% | Paisalo Digital Ltd. |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $-2,74 M | $-8,54 MM | Banas Finance Ltd. |
| Rendimiento por Dividendo | N/A | 0,26% | N/A |
| Rentabilidad 1 Año | -16,97% | 82,33% | Paisalo Digital Ltd. |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 3,30 | 8,93 | Banas Finance Ltd. |
| Valor de Empresa | $573,93 M | $78,92 MM | Paisalo Digital Ltd. |
| Ratio VE/Ingresos | 2,94 | 16,83 | Banas Finance Ltd. |
| Margen de Beneficio Bruto (TTM) | 14,79% | 51,99% | Paisalo Digital Ltd. |
| Ingresos por Acción (TTM) | $2 | $5 | Paisalo Digital Ltd. |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $-3,44 | $2,34 | Paisalo Digital Ltd. |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 0,22 | -0,04 | Paisalo Digital Ltd. |
Análisis de Rendimiento de Acciones Banas Finance Ltd. vs Paisalo Digital Ltd.
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Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Banas Finance Ltd. | -0,43% | 1,45% | -5,15% | 15,32% | -13,37% | -17,55% |
| Paisalo Digital Ltd. | 1,35% | 2,47% | 31,92% | 84,33% | 56,84% | 62,64% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Banas Finance Ltd. | -16,97% | -62,32% | -18,44% | -6,76% | -92,63% | -26,36% |
| Paisalo Digital Ltd. | 82,33% | 122,41% | 88,26% | 588,93% | 643,83% | 2.518,55% |
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: Banas Finance Ltd. vs Paisalo Digital Ltd.
| Métrica | BANASFN | PAISALO |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | ₹648,54M | ₹40,58B |
| Categoría de Capitalización | Small cap | Small cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 31.511 | 17.320.223 |
| Volumen Promedio 90 Días | 50.213 | 9.834.980 |
| Último Cierre | ₹7,00 | ₹59,30 |
| Rango 52 Semanas | ₹5,01 - ₹10,32 | ₹29,38 - ₹61,00 |
| % desde Máximo 52S | -32,17% | -2,79% |
| Máximo Histórico | ₹723,50 (Oct 28, 2013) | ₹415,00 (Jan 03, 2011) |
| % desde Máximo Histórico | -99,03% | -85,71% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | -0,61% | 0,20% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | -0,41% | 0,06% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | -1,21% | 0,45% |
| Margen Operativo (TTM) | -0,12% | 0,64% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | -0,11% | 0,13% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 0,31 | 226,22 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | ₹21,35 | ₹18,42 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | ₹0,85 | ₹0,62 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | ₹-397.606.000 | ₹-4.755.433.000 |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | ₹-195.696.000 | ₹2,00B |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | 0,26% |
| Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | ₹0,10 |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: Banas Finance Ltd. vs Paisalo Digital Ltd.
| Métrica | BANASFN (Apr 24, 2026) | PAISALO (Apr 24, 2026) |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 5,47 | 19,68 |
| P/E Prospectivo | N/A | 14,81 |
| Ratio PEG | 0,00 | 4,59 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 3,30 | 8,93 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 0,34 | 2,50 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | ₹648,54M | ₹40,58B |
| Valor de Empresa | ₹573,93M | ₹78,92B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 2,94 | 16,83 |
| Empresa sobre EBITDA | 6,19 | 26,84 |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 0,22 | -0,04 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | ₹21,35 | ₹18,42 |
Comparación de Estados Financieros: Banas Finance Ltd. vs Paisalo Digital Ltd.
Métricas Financieras
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Ingresos
Margen Operativo
Margen de Beneficio
Deuda a Largo Plazo
Income Flow Analysis
Financial Statements Comparison
Income Statement
| Métrica | BANASFN (2025) | PAISALO (2025) |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | 402,20M | 7,70B |
| Costo de Mercancías Vendidas | 399,72M | 3,45B |
| COGS % of Revenue | 99,4% | 44,9% |
| Beneficio Bruto | 2,48M | 4,25B |
| Gross Margin | 0,6% | 55,1% |
| Investigación y Desarrollo | N/A | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | -141,14M | 3,25B |
| Margen Operativo | -35,1% | 42,2% |
| EBITDA | 92,68M | 2,94B |
| EBITDA Margin | 23,0% | 38,2% |
| Ingresos Antes de Impuestos | -374,48M | 2,68B |
| Pre-Tax Income % of Revenue | -93,1% | 34,8% |
| Impuesto sobre la Renta | -116,07M | 682,35M |
| Income Tax % of Revenue | -28,9% | 8,9% |
| Ingresos Netos (Beneficio) | -195,70M | 2,00B |
| Margen de Beneficio | -48,7% | 26,0% |
Balance Sheet & Liquidity Metrics
| Métrica | BANASFN (2025) | PAISALO (2025) |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | 46,07M | 1,01B |
| Total de Activos Corrientes | 1,13B | 51,19B |
| Total de Activos Corrientes % of Revenue | 280,1% | 664,7% |
| Total de Pasivos Corrientes | 840.000 | 1,84B |
| Total de Pasivos Corrientes % of Revenue | 0,2% | 23,9% |
| Deuda a Largo Plazo | 8,60M | 34,60B |
| Deuda a Largo Plazo % of Revenue | 2,1% | 449,3% |
| Total de Patrimonio de Accionistas | 1,82B | 15,35B |
| Beneficios Retenidos | -232,09M | 217,82M |
| Beneficios Retenidos % of Revenue | -57,7% | 2,8% |
| Propiedad, Planta y Equipo | 103.000 | 744,65M |
Cash Flow Statement Comparison
| Métrica | BANASFN (2025) | PAISALO (2025) |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | -397,61M | -4,76B |
| Flujo de Caja Operativo % of Revenue | -98,9% | -61,8% |
| Gastos de Capital | -378.000 | -126,79M |
| Flujo de Caja Libre | -2,74M | -8,54B |
| FCF Margin | -0,7% | -110,9% |
| Pago de Deuda | -51,90M | N/A |
| Recompra de Acciones Comunes | N/A | N/A |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | BANASFN | PAISALO |
|---|---|---|
| Shares Short | N/A | N/A |
| Short Ratio | N/A | N/A |
| Short % of Float | N/A | N/A |
| Shares Outstanding | 89,58M | 909,52M |
| Float Shares | 28,86M | 441,76M |
| % Held by Insiders | 65,40% | 53,67% |
| % Held by Institutions | 0,00% | 12,04% |
| % Held by Public | 34,60% | 34,29% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: Banas Finance Ltd. vs Paisalo Digital Ltd.
| Métrica | BANASFN | PAISALO |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | ₹0,10 |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | 0,26% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | N/A | ₹0,08 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | N/A | 0,20% |
| 3-Year Total Dividends | N/A | ₹0,25 |
| Fecha Ex-Dividendo | N/A | Sep 22, 2025 |