Comparación Detallada de Acciones Niyogin Fintech [NIYOGIN] vs Paisalo Digital [PAISALO]
Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 20 métricas vitales: Niyogin Fintech Ltd. gana en 9 métricas, Paisalo Digital Ltd. gana en 10 métricas, con 0 empates. Paisalo Digital Ltd. parece más fuerte en general.
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Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | Niyogin Fintech Ltd. | Paisalo Digital Ltd. | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | -29,74 | 19,68 | Paisalo Digital Ltd. |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 2,07 | 2,50 | Niyogin Fintech Ltd. |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 46,91 | 226,22 | Niyogin Fintech Ltd. |
| Ratio PEG | 0,29 | 4,59 | Niyogin Fintech Ltd. |
| VE/EBITDA | 21,40 | 26,84 | Niyogin Fintech Ltd. |
| Margen de Beneficio (TTM) | -0,48% | 45,06% | Paisalo Digital Ltd. |
| Margen Operativo (TTM) | 11,01% | 63,89% | Paisalo Digital Ltd. |
| Margen EBITDA (TTM) | 11,01% | 63,89% | Paisalo Digital Ltd. |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | -4,83% | 13,04% | Paisalo Digital Ltd. |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | -2,78% | 3,81% | Paisalo Digital Ltd. |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $-1,09 MM | $-8,54 MM | Niyogin Fintech Ltd. |
| Rendimiento por Dividendo | N/A | 0,26% | N/A |
| Rentabilidad 1 Año | -10,45% | 68,67% | Paisalo Digital Ltd. |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 1,71 | 8,93 | Niyogin Fintech Ltd. |
| Valor de Empresa | $4,26 MM | $78,92 MM | Paisalo Digital Ltd. |
| Ratio VE/Ingresos | 1,35 | 16,83 | Niyogin Fintech Ltd. |
| Margen de Beneficio Bruto (TTM) | 4,49% | 51,99% | Paisalo Digital Ltd. |
| Ingresos por Acción (TTM) | $30 | $5 | Niyogin Fintech Ltd. |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $-0,12 | $2,34 | Paisalo Digital Ltd. |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | -0,22 | -0,04 | Niyogin Fintech Ltd. |
Análisis de Rendimiento de Acciones Niyogin Fintech Ltd. vs Paisalo Digital Ltd.
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Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Niyogin Fintech Ltd. | 2,68% | 7,06% | -10,92% | 15,08% | -24,41% | -14,48% |
| Paisalo Digital Ltd. | 2,33% | 7,14% | 6,25% | 55,24% | 38,99% | 44,51% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Niyogin Fintech Ltd. | -10,45% | 7,77% | -47,34% | 1.543,40% | -12,90% | -12,90% |
| Paisalo Digital Ltd. | 68,67% | 86,41% | 62,15% | 538,37% | 574,25% | 2.233,94% |
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: Niyogin Fintech Ltd. vs Paisalo Digital Ltd.
| Métrica | NIYOGIN | PAISALO |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | ₹5,54B | ₹40,58B |
| Categoría de Capitalización | Small cap | Small cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 52.020 | 17.320.223 |
| Volumen Promedio 90 Días | 158.701 | 9.834.980 |
| Último Cierre | ₹45,13 | ₹53,92 |
| Rango 52 Semanas | ₹30,20 - ₹82,40 | ₹29,38 - ₹55,89 |
| % desde Máximo 52S | -45,23% | -3,52% |
| Máximo Histórico | ₹172,75 (Sep 17, 2018) | ₹415,00 (Jan 03, 2011) |
| % desde Máximo Histórico | -73,88% | -87,01% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | -0,27% | 0,20% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | 0,01% | 0,06% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,00% | 0,45% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,11% | 0,64% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | -0,05% | 0,13% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 46,91 | 226,22 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | ₹23,36 | ₹18,42 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | ₹12,76 | ₹0,62 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | ₹-1.676.920.000 | ₹-4.755.433.000 |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | ₹-158.883.000 | ₹2,00B |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | 0,26% |
| Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | ₹0,10 |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: Niyogin Fintech Ltd. vs Paisalo Digital Ltd.
| Métrica | NIYOGIN (Apr 24, 2026) | PAISALO (Apr 24, 2026) |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | -29,74 | 19,68 |
| P/E Prospectivo | N/A | 14,81 |
| Ratio PEG | 0,29 | 4,59 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 1,71 | 8,93 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 2,07 | 2,50 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | ₹5,54B | ₹40,58B |
| Valor de Empresa | ₹4,26B | ₹78,92B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 1,35 | 16,83 |
| Empresa sobre EBITDA | 21,40 | 26,84 |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | -0,22 | -0,04 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | ₹23,36 | ₹18,42 |
Comparación de Estados Financieros: Niyogin Fintech Ltd. vs Paisalo Digital Ltd.
Métricas Financieras
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Ingresos
Margen Operativo
Margen de Beneficio
Deuda a Largo Plazo
Income Flow Analysis
Financial Statements Comparison
Income Statement
| Métrica | NIYOGIN (2025) | PAISALO (2025) |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | 2,35B | 7,70B |
| Costo de Mercancías Vendidas | 2,15B | 3,45B |
| COGS % of Revenue | 91,5% | 44,9% |
| Beneficio Bruto | 200,40M | 4,25B |
| Gross Margin | 8,5% | 55,1% |
| Investigación y Desarrollo | N/A | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | -200,40M | 3,25B |
| Margen Operativo | -8,5% | 42,2% |
| EBITDA | -44,69M | 2,94B |
| EBITDA Margin | -1,9% | 38,2% |
| Ingresos Antes de Impuestos | -222,66M | 2,68B |
| Pre-Tax Income % of Revenue | -9,5% | 34,8% |
| Impuesto sobre la Renta | -59,39M | 682,35M |
| Income Tax % of Revenue | -2,5% | 8,9% |
| Ingresos Netos (Beneficio) | -163,27M | 2,00B |
| Margen de Beneficio | -6,9% | 26,0% |
Balance Sheet & Liquidity Metrics
| Métrica | NIYOGIN (2025) | PAISALO (2025) |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | 745,79M | 1,01B |
| Total de Activos Corrientes | 4,15B | 51,19B |
| Total de Activos Corrientes % of Revenue | 176,4% | 664,7% |
| Total de Pasivos Corrientes | 2,17B | 1,84B |
| Total de Pasivos Corrientes % of Revenue | 92,4% | 23,9% |
| Deuda a Largo Plazo | 960,43M | 34,60B |
| Deuda a Largo Plazo % of Revenue | 40,8% | 449,3% |
| Total de Patrimonio de Accionistas | 3,29B | 15,35B |
| Beneficios Retenidos | -1,03B | 217,82M |
| Beneficios Retenidos % of Revenue | -43,8% | 2,8% |
| Propiedad, Planta y Equipo | 205,25M | 744,65M |
Cash Flow Statement Comparison
| Métrica | NIYOGIN (2025) | PAISALO (2025) |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | -1,68B | -4,76B |
| Flujo de Caja Operativo % of Revenue | -71,3% | -61,8% |
| Gastos de Capital | -4,09M | -126,79M |
| Flujo de Caja Libre | -1,09B | -8,54B |
| FCF Margin | -46,5% | -110,9% |
| Pago de Deuda | N/A | N/A |
| Recompra de Acciones Comunes | N/A | N/A |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | NIYOGIN | PAISALO |
|---|---|---|
| Shares Short | N/A | N/A |
| Short Ratio | N/A | N/A |
| Short % of Float | N/A | N/A |
| Shares Outstanding | 111,25M | 909,52M |
| Float Shares | 36,01M | 441,76M |
| % Held by Insiders | 61,85% | 53,67% |
| % Held by Institutions | 13,03% | 12,04% |
| % Held by Public | 25,12% | 34,29% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: Niyogin Fintech Ltd. vs Paisalo Digital Ltd.
| Métrica | NIYOGIN | PAISALO |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | ₹0,10 |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | 0,26% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | N/A | ₹0,08 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | N/A | 0,20% |
| 3-Year Total Dividends | N/A | ₹0,25 |
| Fecha Ex-Dividendo | N/A | Sep 22, 2025 |