Comparación Detallada de Acciones Unifinz Capital [UCIL] vs Paisalo Digital [PAISALO]
Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 20 métricas vitales: Unifinz Capital India Ltd. gana en 12 métricas, Paisalo Digital Ltd. gana en 8 métricas, con 0 empates. Unifinz Capital India Ltd. parece más fuerte en general.
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Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | Unifinz Capital India Ltd. | Paisalo Digital Ltd. | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 4,72 | 19,68 | Unifinz Capital India Ltd. |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 3,85 | 2,50 | Paisalo Digital Ltd. |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 112,77 | 226,22 | Unifinz Capital India Ltd. |
| Ratio PEG | 0,07 | 4,59 | Unifinz Capital India Ltd. |
| VE/EBITDA | 6,84 | 26,84 | Unifinz Capital India Ltd. |
| Margen de Beneficio (TTM) | 31,04% | 45,06% | Paisalo Digital Ltd. |
| Margen Operativo (TTM) | 47,14% | 63,89% | Paisalo Digital Ltd. |
| Margen EBITDA (TTM) | 47,14% | 63,89% | Paisalo Digital Ltd. |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 25,86% | 13,04% | Unifinz Capital India Ltd. |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 15,93% | 3,81% | Unifinz Capital India Ltd. |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $-309,90 M | $-8,54 MM | Unifinz Capital India Ltd. |
| Rendimiento por Dividendo | 0,08% | 0,26% | Paisalo Digital Ltd. |
| Rentabilidad 1 Año | -19,17% | 68,67% | Paisalo Digital Ltd. |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 1,88 | 8,93 | Unifinz Capital India Ltd. |
| Valor de Empresa | $5,82 MM | $78,92 MM | Paisalo Digital Ltd. |
| Ratio VE/Ingresos | 2,40 | 16,83 | Unifinz Capital India Ltd. |
| Margen de Beneficio Bruto (TTM) | 86,12% | 51,99% | Unifinz Capital India Ltd. |
| Ingresos por Acción (TTM) | $100 | $5 | Unifinz Capital India Ltd. |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $21,84 | $2,34 | Unifinz Capital India Ltd. |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 0,49 | -0,04 | Paisalo Digital Ltd. |
Análisis de Rendimiento de Acciones Unifinz Capital India Ltd. vs Paisalo Digital Ltd.
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Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Unifinz Capital India Ltd. | -2,86% | -1,44% | -7,69% | 4,35% | -18,64% | 1,06% |
| Paisalo Digital Ltd. | 2,33% | 7,14% | 6,25% | 55,24% | 38,99% | 44,51% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Unifinz Capital India Ltd. | -19,17% | 1.193,33% | 969.900,00% | 969.900,00% | 969.900,00% | 969.900,00% |
| Paisalo Digital Ltd. | 68,67% | 86,41% | 62,15% | 538,37% | 574,25% | 2.233,94% |
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: Unifinz Capital India Ltd. vs Paisalo Digital Ltd.
| Métrica | UCIL | PAISALO |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | ₹4,59B | ₹40,58B |
| Categoría de Capitalización | Small cap | Small cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 79.977 | 17.320.223 |
| Volumen Promedio 90 Días | 30.305 | 9.834.980 |
| Último Cierre | ₹93,25 | ₹53,92 |
| Rango 52 Semanas | ₹85,00 - ₹129,51 | ₹29,38 - ₹55,89 |
| % desde Máximo 52S | -28,00% | -3,52% |
| Máximo Histórico | ₹674,70 (Feb 10, 2025) | ₹415,00 (Jan 03, 2011) |
| % desde Máximo Histórico | -86,18% | -87,01% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | 2,02% | 0,20% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | 3,41% | 0,06% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,31% | 0,45% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,47% | 0,64% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,26% | 0,13% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 112,77 | 226,22 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | ₹26,74 | ₹18,42 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | ₹1,74 | ₹0,62 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | ₹-643.588.000 | ₹-4.755.433.000 |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | ₹200,56M | ₹2,00B |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 0,08% | 0,26% |
| Dividendo Últimos 12 Meses | ₹0,50 | ₹0,10 |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: Unifinz Capital India Ltd. vs Paisalo Digital Ltd.
| Métrica | UCIL (Apr 24, 2026) | PAISALO (Apr 24, 2026) |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 4,72 | 19,68 |
| P/E Prospectivo | N/A | 14,81 |
| Ratio PEG | 0,07 | 4,59 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 1,88 | 8,93 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 3,85 | 2,50 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | ₹4,59B | ₹40,58B |
| Valor de Empresa | ₹5,82B | ₹78,92B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 2,40 | 16,83 |
| Empresa sobre EBITDA | 6,84 | 26,84 |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 0,49 | -0,04 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | ₹26,74 | ₹18,42 |
Comparación de Estados Financieros: Unifinz Capital India Ltd. vs Paisalo Digital Ltd.
Métricas Financieras
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Ingresos
Margen Operativo
Margen de Beneficio
Deuda a Largo Plazo
Income Flow Analysis
Financial Statements Comparison
Income Statement
| Métrica | UCIL (2025) | PAISALO (2025) |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | 1,21B | 7,70B |
| Costo de Mercancías Vendidas | 207,69M | 3,45B |
| COGS % of Revenue | 17,1% | 44,9% |
| Beneficio Bruto | 1,00B | 4,25B |
| Gross Margin | 82,9% | 55,1% |
| Investigación y Desarrollo | N/A | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | 551,63M | 3,25B |
| Margen Operativo | 45,5% | 42,2% |
| EBITDA | 850,98M | 2,94B |
| EBITDA Margin | 70,2% | 38,2% |
| Ingresos Antes de Impuestos | 266,35M | 2,68B |
| Pre-Tax Income % of Revenue | 22,0% | 34,8% |
| Impuesto sobre la Renta | 65,79M | 682,35M |
| Income Tax % of Revenue | 5,4% | 8,9% |
| Ingresos Netos (Beneficio) | 200,56M | 2,00B |
| Margen de Beneficio | 16,5% | 26,0% |
Balance Sheet & Liquidity Metrics
| Métrica | UCIL (2025) | PAISALO (2025) |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | 70,00M | 1,01B |
| Total de Activos Corrientes | 1,06B | 51,19B |
| Total de Activos Corrientes % of Revenue | 87,2% | 664,7% |
| Total de Pasivos Corrientes | 457,30M | 1,84B |
| Total de Pasivos Corrientes % of Revenue | 37,7% | 23,9% |
| Deuda a Largo Plazo | 17,92M | 34,60B |
| Deuda a Largo Plazo % of Revenue | 1,5% | 449,3% |
| Total de Patrimonio de Accionistas | 775,45M | 15,35B |
| Beneficios Retenidos | 155,47M | 217,82M |
| Beneficios Retenidos % of Revenue | 12,8% | 2,8% |
| Propiedad, Planta y Equipo | 24,78M | 744,65M |
Cash Flow Statement Comparison
| Métrica | UCIL (2025) | PAISALO (2025) |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | -643,59M | -4,76B |
| Flujo de Caja Operativo % of Revenue | -53,1% | -61,8% |
| Gastos de Capital | 20.000 | -126,79M |
| Flujo de Caja Libre | -309,90M | -8,54B |
| FCF Margin | -25,6% | -110,9% |
| Pago de Deuda | N/A | N/A |
| Recompra de Acciones Comunes | N/A | N/A |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | UCIL | PAISALO |
|---|---|---|
| Shares Short | N/A | N/A |
| Short Ratio | N/A | N/A |
| Short % of Float | N/A | N/A |
| Shares Outstanding | 44,27M | 909,52M |
| Float Shares | 8,50M | 441,76M |
| % Held by Insiders | 81,87% | 53,67% |
| % Held by Institutions | 0,00% | 12,04% |
| % Held by Public | 18,13% | 34,29% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: Unifinz Capital India Ltd. vs Paisalo Digital Ltd.
| Métrica | UCIL | PAISALO |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | ₹0,50 | ₹0,10 |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 0,08% | 0,26% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | ₹0,17 | ₹0,08 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 0,08% | 0,20% |
| 3-Year Total Dividends | ₹0,50 | ₹0,25 |
| Fecha Ex-Dividendo | Apr 04, 2025 | Sep 22, 2025 |