Comparación Detallada de Acciones Abacus Life [ABL] vs Citizens [CIA]

Abacus Life Inc.

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Citizens, Inc.

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Resumen: Comparación Rápida

Basado en la comparación de 21 métricas vitales: Abacus Life Inc. gana en 5 métricas, Citizens, Inc. gana en 14 métricas, con 0 empates. Citizens, Inc. parece más fuerte en general.

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Comparación de Métricas Vitales

Métrica Abacus Life Inc. Citizens, Inc. Mejor
Ratio P/E (TTM) 169,40 20,11 Citizens, Inc.
Ratio Precio-Valor en Libros 1,90 1,21 Citizens, Inc.
Ratio Deuda-Patrimonio 94,29 3,13 Citizens, Inc.
Ratio PEG -0,85 0,20 Citizens, Inc.
VE/EBITDA 15,86 14,78 Citizens, Inc.
Margen de Beneficio (TTM) 5,62% 5,71% Citizens, Inc.
Margen Operativo (TTM) 35,59% 10,91% Abacus Life Inc.
Margen EBITDA (TTM) 35,59% 10,91% Abacus Life Inc.
Rentabilidad sobre Patrimonio 3,18% 6,55% Citizens, Inc.
Rentabilidad sobre Activos (TTM) 4,93% 0,64% Abacus Life Inc.
Flujo de Caja Libre (TTM) $-209,62 M $17,54 M Citizens, Inc.
Rendimiento por Dividendo 3,02% N/A N/A
Rentabilidad 1 Año 16,17% 57,95% Citizens, Inc.
Ratio Precio-Ventas (TTM) 4,21 1,11 Citizens, Inc.
Valor de Empresa $1,14 MM $269,12 M Abacus Life Inc.
Ratio VE/Ingresos 5,82 1,05 Citizens, Inc.
Margen de Beneficio Bruto (TTM) 87,84% N/A N/A
Ingresos por Acción (TTM) $2 $5 Citizens, Inc.
Beneficio por Acción (Diluido) $0,05 $0,28 Citizens, Inc.
Beta (Volatilidad de la Acción) -0,07 0,48 Abacus Life Inc.
Short % of Float 49,18% 7,87% Citizens, Inc.

Análisis de Rendimiento de Acciones Abacus Life Inc. vs Citizens, Inc.

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ABL
CIA

Comparación de Rendimiento

Rentabilidades a Corto Plazo

Acción1D1S1M3M6MAño Actual
Abacus Life Inc.-2,71%-10,94%-9,68%-13,90%20,99%4,80%
Citizens, Inc.0,72%5,66%7,28%15,94%4,67%12,45%

Rentabilidades a Largo Plazo

Acción1A3A5A10A15A20A
Abacus Life Inc.16,17%-12,73%-8,37%-7,99%-7,99%-7,99%
Citizens, Inc.57,95%141,74%8,59%-31,53%-13,13%9,66%

Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: Abacus Life Inc. vs Citizens, Inc.

MétricaABLCIA
Información del Mercado
Capitalización Bursátil i$971,66M$280,17M
Categoría de CapitalizaciónSmall capSmall cap
Volumen Promedio 10 Días i495.84995.715
Volumen Promedio 90 Días i483.822120.742
Último Cierre$8,98$5,60
Rango 52 Semanas$4,60 - $10,53$3,25 - $6,40
% desde Máximo 52S-14,76%-12,50%
Máximo Histórico$13,25 (Feb 05, 2024)$37,82 (Oct 10, 1988)
% desde Máximo Histórico-32,23%-85,19%
Métricas de Crecimiento
Crecimiento de Ingresos Trimestral1,24%0,14%
Crecimiento de Beneficios Trimestral1,24%1,03%
Salud Financiera
Margen de Beneficio (TTM) i0,06%0,06%
Margen Operativo (TTM) i0,36%0,11%
Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) i0,03%0,07%
Deuda sobre Patrimonio (MRQ) i94,293,13
Efectivo y Liquidez
Valor en Libros por Acción (MRQ)$4,45$4,67
Efectivo por Acción (MRQ)$0,88$0,43
Flujo de Caja Operativo (TTM) i$-110.223.816$17,99M
Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) i$41,56M$10,72M
Dividendos
Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses i3,02%N/A
Dividendo Últimos 12 Meses i$0,20N/A

Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: Abacus Life Inc. vs Citizens, Inc.

MétricaABL (Mar 05, 2026)CIA (Apr 24, 2026)
Ratios de Precio
Ratio P/E (TTM) i169,4020,11
P/E Prospectivo i8,5616,09
Ratio PEG i-0,850,20
Precio sobre Ventas (TTM) i4,211,11
Precio sobre Valor en Libros (MRQ) i1,901,21
Capitalización de Mercado
Capitalización de Mercado i$971,66M$280,17M
Valor de Empresa i$1,14B$269,12M
Métricas de Valor de Empresa
Empresa sobre Ingresos i5,821,05
Empresa sobre EBITDA i15,8614,78
Riesgo y Otras Métricas
Beta i-0,070,48
Valor en Libros por Acción (MRQ) i$4,45$4,67

Comparación de Estados Financieros: Abacus Life Inc. vs Citizens, Inc.

Métricas Financieras

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Ingresos

Margen Operativo

Margen de Beneficio

Deuda a Largo Plazo

Income Flow Analysis

Financial Statements Comparison

Income Statement

MétricaABL (2024)CIA (2025)
Ingresos/Ventas i111,92M255,62M
Costo de Mercancías Vendidas i11,37MN/A
COGS % of Revenue i10,2%0,0%
Beneficio Bruto i100,55MN/A
Gross Margin i89,8%0,0%
Investigación y Desarrollo iN/AN/A
Ingresos Operativos (EBIT) i1,84MN/A
Margen Operativo i1,6%0,0%
EBITDA i12,19MN/A
EBITDA Margin i10,9%0,0%
Ingresos Antes de Impuestos i-19,43M17,47M
Pre-Tax Income % of Revenue i-17,4%6,8%
Impuesto sobre la Renta i5,48M2,88M
Income Tax % of Revenue i4,9%1,1%
Ingresos Netos (Beneficio) i-24,92M14,59M
Margen de Beneficio i-22,3%5,7%

Balance Sheet & Liquidity Metrics

MétricaABL (2024)CIA (2025)
Efectivo y Equivalentes i131,94M21,42M
Total de Activos Corrientes i159,56MN/A
Total de Activos Corrientes % of Revenue i142,6%0,0%
Total de Pasivos Corrientes i62,47MN/A
Total de Pasivos Corrientes % of Revenue i55,8%0,0%
Deuda a Largo Plazo i346,97MN/A
Deuda a Largo Plazo % of Revenue i310,0%0,0%
Total de Patrimonio de Accionistas i423,29M234,99M
Beneficios Retenidos i-57,90M71,65M
Beneficios Retenidos % of Revenue i-51,7%28,0%
Propiedad, Planta y Equipo i4,72MN/A

Cash Flow Statement Comparison

MétricaABL (2024)CIA (2025)
Flujo de Caja Operativo i-213,60M14,68M
Flujo de Caja Operativo % of Revenue i-190,8%5,7%
Gastos de Capital i-786.236-447.000
Flujo de Caja Libre i-209,62M17,54M
FCF Margin i-187,3%6,9%
Pago de Deuda i-32,23MN/A
Recompra de Acciones Comunes i-10,74M-278.000

Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional

MétricaABLCIA
Shares Short i6,48M3,90M
Short Ratio i8,9523,21
Short % of Float i49,18%7,87%
Shares Outstanding i97,70M50,30M
Float Shares i32,63M44,92M
% Held by Insiders i61,69%11,28%
% Held by Institutions i30,86%28,22%
% Held by Public i7,45%60,50%

Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: Abacus Life Inc. vs Citizens, Inc.

MétricaABLCIA
Dividendo Últimos 12 Meses i$0,20N/A
Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses i3,02%N/A
3-Year Avg Annual Dividend i$0,07N/A
3-Year Avg Dividend Yield i3,02%N/A
3-Year Total Dividends i$0,20N/A
Fecha Ex-DividendoDec 02, 2025N/A