Comparación Detallada de Acciones Affirm Holdings [AFRM] vs Microsoft [MSFT]

Affirm Holdings Inc.

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Microsoft Corp.

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Resumen: Comparación Rápida

Basado en la comparación de 21 métricas vitales: Affirm Holdings Inc. gana en 5 métricas, Microsoft Corp. gana en 15 métricas, con 0 empates. Microsoft Corp. parece más fuerte en general.

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Comparación de Métricas Vitales

Métrica Affirm Holdings Inc. Microsoft Corp. Mejor
Ratio P/E (TTM) 79,75 26,56 Microsoft Corp.
Ratio Precio-Valor en Libros 6,05 8,06 Affirm Holdings Inc.
Ratio Deuda-Patrimonio 258,87 31,54 Microsoft Corp.
Ratio PEG 1,42 0,44 Microsoft Corp.
VE/EBITDA 55,28 18,16 Microsoft Corp.
Margen de Beneficio (TTM) 7,60% 39,04% Microsoft Corp.
Margen Operativo (TTM) 10,47% 47,09% Microsoft Corp.
Margen EBITDA (TTM) 10,47% 47,09% Microsoft Corp.
Rentabilidad sobre Patrimonio 8,92% 34,39% Microsoft Corp.
Rentabilidad sobre Activos (TTM) 1,23% 14,86% Microsoft Corp.
Flujo de Caja Libre (TTM) $601,72 M $71,61 MM Microsoft Corp.
Rendimiento por Dividendo N/A 1,11% N/A
Rentabilidad 1 Año 11,94% -17,73% Affirm Holdings Inc.
Ratio Precio-Ventas (TTM) 5,79 10,32 Affirm Holdings Inc.
Valor de Empresa $29,14 MM $3.183,47 MM Microsoft Corp.
Ratio VE/Ingresos 7,84 10,42 Affirm Holdings Inc.
Margen de Beneficio Bruto (TTM) 69,42% 68,04% Affirm Holdings Inc.
Ingresos por Acción (TTM) $11 $41 Microsoft Corp.
Beneficio por Acción (Diluido) $0,81 $15,97 Microsoft Corp.
Beta (Volatilidad de la Acción) 3,63 1,11 Microsoft Corp.
Short % of Float 5,90% 1,09% Microsoft Corp.

Análisis de Rendimiento de Acciones Affirm Holdings Inc. vs Microsoft Corp.

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AFRM
MSFT

Comparación de Rendimiento

Rentabilidades a Corto Plazo

Acción1D1S1M3M6MAño Actual
Affirm Holdings Inc.-4,72%-8,81%-2,05%17,94%6,99%2,76%
Microsoft Corp.2,31%-2,91%-5,25%-0,05%-15,81%-15,47%

Rentabilidades a Largo Plazo

Acción1A3A5A10A15A20A
Affirm Holdings Inc.11,94%296,94%-2,95%-43,44%-43,44%-43,44%
Microsoft Corp.-17,73%14,14%50,61%679,45%1.510,63%1.668,05%

Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: Affirm Holdings Inc. vs Microsoft Corp.

MétricaAFRMMSFT
Información del Mercado
Capitalización Bursátil i$20,98B$3,09T
Categoría de CapitalizaciónLarge capMega cap
Volumen Promedio 10 Días i5.814.57135.949.722
Volumen Promedio 90 Días i5.354.71432.871.754
Último Cierre$76,07$399,76
Rango 52 Semanas$42,10 - $100,00$356,28 - $555,45
% desde Máximo 52S-23,93%-28,03%
Máximo Histórico$176,65 (Nov 08, 2021)$555,45 (Jul 31, 2025)
% desde Máximo Histórico-56,94%-28,03%
Métricas de Crecimiento
Crecimiento de Ingresos Trimestral0,30%0,17%
Crecimiento de Beneficios Trimestral0,61%0,60%
Salud Financiera
Margen de Beneficio (TTM) i0,08%0,39%
Margen Operativo (TTM) i0,10%0,47%
Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) i0,09%0,34%
Deuda sobre Patrimonio (MRQ) i258,8731,54
Efectivo y Liquidez
Valor en Libros por Acción (MRQ)$10,68$52,62
Efectivo por Acción (MRQ)$4,70$12,05
Flujo de Caja Operativo (TTM) i$833,33M$160,51B
Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) i$457,45M$53,64B
Dividendos
Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses iN/A1,11%
Dividendo Últimos 12 Meses iN/A$4,39

Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: Affirm Holdings Inc. vs Microsoft Corp.

MétricaAFRM (Apr 24, 2026)MSFT (Apr 24, 2026)
Ratios de Precio
Ratio P/E (TTM) i79,7526,56
P/E Prospectivo i18,3922,44
Ratio PEG i1,420,44
Precio sobre Ventas (TTM) i5,7910,32
Precio sobre Valor en Libros (MRQ) i6,058,06
Capitalización de Mercado
Capitalización de Mercado i$20,98B$3,09T
Valor de Empresa i$29,14B$3,18T
Métricas de Valor de Empresa
Empresa sobre Ingresos i7,8410,42
Empresa sobre EBITDA i55,2818,16
Riesgo y Otras Métricas
Beta i3,631,11
Valor en Libros por Acción (MRQ) i$10,68$52,62

Comparación de Estados Financieros: Affirm Holdings Inc. vs Microsoft Corp.

Métricas Financieras

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Ingresos

Margen Operativo

Margen de Beneficio

Deuda a Largo Plazo

Income Flow Analysis

Financial Statements Comparison

Income Statement

MétricaAFRM (2025)MSFT (2025)
Ingresos/Ventas i3,22B281,72B
Costo de Mercancías Vendidas i1,05B87,83B
COGS % of Revenue i32,5%31,2%
Beneficio Bruto i2,18B193,89B
Gross Margin i67,5%68,8%
Investigación y Desarrollo iN/A32,49B
Ingresos Operativos (EBIT) i337,99M128,53B
Margen Operativo i10,5%45,6%
EBITDA i711,81M160,60B
EBITDA Margin i22,1%57,0%
Ingresos Antes de Impuestos i61,46M123,63B
Pre-Tax Income % of Revenue i1,9%43,9%
Impuesto sobre la Renta i9,28M21,80B
Income Tax % of Revenue i0,3%7,7%
Ingresos Netos (Beneficio) i52,19M101,83B
Margen de Beneficio i1,6%36,1%

Balance Sheet & Liquidity Metrics

MétricaAFRM (2025)MSFT (2025)
Efectivo y Equivalentes i1,35B30,24B
Total de Activos Corrientes i9,76B191,13B
Total de Activos Corrientes % of Revenue i302,6%67,8%
Total de Pasivos Corrientes i180,10M141,22B
Total de Pasivos Corrientes % of Revenue i5,6%50,1%
Deuda a Largo Plazo i7,85B57,59B
Deuda a Largo Plazo % of Revenue i243,6%20,4%
Total de Patrimonio de Accionistas i3,07B343,48B
Beneficios Retenidos i-3,06B237,73B
Beneficios Retenidos % of Revenue i-94,8%84,4%
Propiedad, Planta y Equipo i19,12M24,82B

Cash Flow Statement Comparison

MétricaAFRM (2025)MSFT (2025)
Flujo de Caja Operativo i26,61M135,55B
Flujo de Caja Operativo % of Revenue i0,8%48,1%
Gastos de Capital i-192,19M-64,55B
Flujo de Caja Libre i601,72M71,61B
FCF Margin i18,7%25,4%
Pago de Deuda i-22,29B-3,22B
Recompra de Acciones Comunes i-250,00M-18,42B

Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional

MétricaAFRMMSFT
Shares Short i17,10M80,99M
Short Ratio i3,032,51
Short % of Float i5,90%1,09%
Shares Outstanding i332,21M7,43B
Float Shares i279,34M7,41B
% Held by Insiders i4,36%0,08%
% Held by Institutions i85,34%76,12%
% Held by Public i10,30%23,80%

Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: Affirm Holdings Inc. vs Microsoft Corp.

MétricaAFRMMSFT
Dividendo Últimos 12 Meses iN/A$4,39
Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses iN/A1,11%
3-Year Avg Annual Dividend iN/A$3,47
3-Year Avg Dividend Yield iN/A0,20%
3-Year Total Dividends iN/A$10,41
Fecha Ex-DividendoN/AMay 21, 2026