Comparación Detallada de Acciones California BanCorp [BCAL] vs OFG Bancorp [OFG]
Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 19 métricas vitales: California BanCorp gana en 7 métricas, OFG Bancorp gana en 11 métricas, con 0 empates. OFG Bancorp parece más fuerte en general.
Ver Detalles de Métricas
Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | California BanCorp | OFG Bancorp | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 9,59 | 9,24 | OFG Bancorp |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 1,04 | 1,39 | California BanCorp |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 0,09 | 0,42 | California BanCorp |
| Ratio PEG | -4,99 | 0,56 | OFG Bancorp |
| Margen de Beneficio (TTM) | 33,36% | 33,64% | OFG Bancorp |
| Margen Operativo (TTM) | 54,99% | 42,01% | California BanCorp |
| Margen EBITDA (TTM) | 54,99% | 42,01% | California BanCorp |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 11,59% | 16,04% | OFG Bancorp |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 1,56% | 1,80% | OFG Bancorp |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $56,94 M | $199,34 M | OFG Bancorp |
| Rendimiento por Dividendo | 1,14% | 2,57% | OFG Bancorp |
| Rentabilidad 1 Año | 37,29% | 17,22% | California BanCorp |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 3,15 | 3,05 | OFG Bancorp |
| Valor de Empresa | $251,23 M | $1,86 MM | OFG Bancorp |
| Ratio VE/Ingresos | 1,33 | 2,92 | California BanCorp |
| Ingresos por Acción (TTM) | $6 | $14 | OFG Bancorp |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $1,93 | $4,84 | OFG Bancorp |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 0,27 | N/A | N/A |
| Short % of Float | 3,35% | 3,73% | California BanCorp |
Análisis de Rendimiento de Acciones California BanCorp vs OFG Bancorp
Cargando Gráfico de Precios...
Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| California BanCorp | -1,32% | 0,62% | 4,89% | 11,23% | -0,46% | 5,18% |
| OFG Bancorp | -0,92% | 2,56% | 8,30% | 21,20% | 12,74% | 16,09% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| California BanCorp | 37,29% | 36,34% | 41,32% | 139,64% | 279,46% | 97,70% |
| OFG Bancorp | 17,22% | 79,06% | 122,40% | 472,82% | 295,23% | 282,34% |
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: California BanCorp vs OFG Bancorp
| Métrica | BCAL | OFG |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $593,85M | $1,99B |
| Categoría de Capitalización | Small cap | Small cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 155.060 | 264.900 |
| Volumen Promedio 90 Días | 218.037 | 348.273 |
| Último Cierre | $19,51 | $47,62 |
| Rango 52 Semanas | $14,07 - $20,47 | $35,71 - $48,56 |
| % desde Máximo 52S | -4,69% | -1,93% |
| Máximo Histórico | $20,50 (Dec 08, 2025) | $48,56 (Jun 15, 2026) |
| % desde Máximo Histórico | -4,83% | -1,94% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | 0,02% | 0,07% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | -0,02% | 0,18% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,33% | 0,34% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,55% | 0,42% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,12% | 0,16% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 0,09 | 0,42 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $17,79 | $32,13 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $12,37 | $14,88 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $57,29M | $62,78M |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $63,06M | $205,10M |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 1,14% | 2,57% |
| Dividendo Últimos 12 Meses | $0,20 | $1,05 |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: California BanCorp vs OFG Bancorp
| Métrica | BCAL (Apr 26, 2026) | OFG (Apr 24, 2026) |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 9,59 | 9,24 |
| P/E Prospectivo | 10,10 | 9,59 |
| Ratio PEG | -4,99 | 0,56 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 3,15 | 3,05 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 1,04 | 1,39 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $593,85M | $1,99B |
| Valor de Empresa | $251,23M | $1,86B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 1,33 | 2,92 |
| Empresa sobre EBITDA | N/A | N/A |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 0,27 | N/A |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $17,79 | $32,13 |
Comparación de Estados Financieros: California BanCorp vs OFG Bancorp
Métricas Financieras
Cargando Gráficos Financieros...
Ingresos
Margen Operativo
Margen de Beneficio
Deuda a Largo Plazo
Income Flow Analysis
Financial Statements Comparison
Income Statement
| Métrica | BCAL (2025) | OFG (2025) |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | 180,18M | 675,22M |
| Costo de Mercancías Vendidas | N/A | N/A |
| COGS % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Beneficio Bruto | N/A | N/A |
| Gross Margin | 0,0% | 0,0% |
| Investigación y Desarrollo | N/A | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | N/A | N/A |
| Margen Operativo | 0,0% | 0,0% |
| EBITDA | N/A | N/A |
| EBITDA Margin | 0,0% | 0,0% |
| Ingresos Antes de Impuestos | 87,96M | 234,12M |
| Pre-Tax Income % of Revenue | 48,8% | 34,7% |
| Impuesto sobre la Renta | 24,90M | 29,01M |
| Income Tax % of Revenue | 13,8% | 4,3% |
| Ingresos Netos (Beneficio) | 63,06M | 205,10M |
| Margen de Beneficio | 35,0% | 30,4% |
Balance Sheet & Liquidity Metrics
| Métrica | BCAL (2025) | OFG (2025) |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | 52,01M | 1,04B |
| Total de Activos Corrientes | N/A | N/A |
| Total de Activos Corrientes % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Total de Pasivos Corrientes | N/A | N/A |
| Total de Pasivos Corrientes % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Deuda a Largo Plazo | 52,77M | 423,17M |
| Deuda a Largo Plazo % of Revenue | 29,3% | 62,7% |
| Total de Patrimonio de Accionistas | 576,59M | 1,39B |
| Beneficios Retenidos | 135,81M | 904,63M |
| Beneficios Retenidos % of Revenue | 75,4% | 134,0% |
| Propiedad, Planta y Equipo | 15,09M | 21,26M |
Cash Flow Statement Comparison
| Métrica | BCAL (2025) | OFG (2025) |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | 89,41M | 62,78M |
| Flujo de Caja Operativo % of Revenue | 49,6% | 9,3% |
| Gastos de Capital | -346.000 | -16,96M |
| Flujo de Caja Libre | 56,94M | 199,34M |
| FCF Margin | 31,6% | 29,5% |
| Pago de Deuda | -38,00M | N/A |
| Recompra de Acciones Comunes | -2,66M | -91,60M |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | BCAL | OFG |
|---|---|---|
| Shares Short | 923.687 | 1,09M |
| Short Ratio | 4,33 | 2,60 |
| Short % of Float | 3,35% | 3,73% |
| Shares Outstanding | 32,42M | 43,26M |
| Float Shares | 22,82M | 42,30M |
| % Held by Insiders | 15,43% | 1,13% |
| % Held by Institutions | 65,42% | 99,69% |
| % Held by Public | 19,15% | -0,82% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: California BanCorp vs OFG Bancorp
| Métrica | BCAL | OFG |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | $0,20 | $1,05 |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 1,14% | 2,57% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $0,07 | $0,91 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 0,55% | 0,71% |
| 3-Year Total Dividends | $0,20 | $2,73 |
| Fecha Ex-Dividendo | Mar 24, 2026 | Mar 31, 2025 |