Comparación Detallada de Acciones Pathward Financial [CASH] vs National Bank [NBHC]
Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 19 métricas vitales: Pathward Financial Inc. gana en 14 métricas, National Bank Holdings Corporation gana en 5 métricas, con 0 empates. Pathward Financial Inc. parece más fuerte en general.
Ver Detalles de Métricas
Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | Pathward Financial Inc. | National Bank Holdings Corporation | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 11,91 | 15,73 | Pathward Financial Inc. |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 2,54 | 1,15 | National Bank Holdings Corporation |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 0,07 | 0,08 | Pathward Financial Inc. |
| Ratio PEG | 0,55 | -0,37 | Pathward Financial Inc. |
| Margen de Beneficio (TTM) | 24,31% | 27,51% | National Bank Holdings Corporation |
| Margen Operativo (TTM) | 25,54% | 24,07% | Pathward Financial Inc. |
| Margen EBITDA (TTM) | 25,54% | 24,07% | Pathward Financial Inc. |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 23,57% | 8,15% | Pathward Financial Inc. |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 2,53% | 1,11% | Pathward Financial Inc. |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $236,59 M | $132,50 M | Pathward Financial Inc. |
| Rendimiento por Dividendo | 0,28% | 3,08% | National Bank Holdings Corporation |
| Rentabilidad 1 Año | 13,18% | 21,26% | National Bank Holdings Corporation |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 2,78 | 4,77 | Pathward Financial Inc. |
| Valor de Empresa | $1,85 MM | $1,56 MM | Pathward Financial Inc. |
| Ratio VE/Ingresos | 2,36 | 3,92 | Pathward Financial Inc. |
| Ingresos por Acción (TTM) | $34 | $10 | Pathward Financial Inc. |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $8,21 | $2,68 | Pathward Financial Inc. |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 0,74 | 0,77 | Pathward Financial Inc. |
| Short % of Float | 10,89% | 5,73% | National Bank Holdings Corporation |
Análisis de Rendimiento de Acciones Pathward Financial Inc. vs National Bank Holdings Corporation
Cargando Gráfico de Precios...
Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Pathward Financial Inc. | -2,54% | 2,04% | 2,67% | -8,92% | 11,41% | 14,14% |
| National Bank Holdings Corporation | -1,87% | 2,21% | 5,17% | 9,99% | 7,17% | 13,25% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Pathward Financial Inc. | 13,18% | 74,27% | 72,73% | 386,53% | 1.668,28% | 1.037,43% |
| National Bank Holdings Corporation | 21,26% | 37,98% | 19,70% | 118,59% | 122,60% | 122,60% |
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: Pathward Financial Inc. vs National Bank Holdings Corporation
| Métrica | CASH | NBHC |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $1,96B | $1,93B |
| Categoría de Capitalización | Small cap | Small cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 175.852 | 374.284 |
| Volumen Promedio 90 Días | 230.397 | 597.788 |
| Último Cierre | $82,03 | $42,92 |
| Rango 52 Semanas | $65,87 - $101,26 | $35,06 - $44,12 |
| % desde Máximo 52S | -18,99% | -2,72% |
| Máximo Histórico | $101,26 (Apr 17, 2026) | $51,76 (Nov 04, 2024) |
| % desde Máximo Histórico | -18,99% | -17,08% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | 0,04% | -0,08% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | 0,17% | -0,43% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,24% | 0,28% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,26% | 0,24% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,24% | 0,08% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 0,07 | 0,08 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $38,55 | $36,67 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $15,22 | $9,92 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $630,66M | $162,42M |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $185,18M | $108,69M |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 0,28% | 3,08% |
| Dividendo Últimos 12 Meses | $0,25 | $1,23 |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: Pathward Financial Inc. vs National Bank Holdings Corporation
| Métrica | CASH (Apr 24, 2026) | NBHC (Apr 24, 2026) |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 11,91 | 15,73 |
| P/E Prospectivo | 10,21 | 10,50 |
| Ratio PEG | 0,55 | -0,37 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 2,78 | 4,77 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 2,54 | 1,15 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $1,96B | $1,93B |
| Valor de Empresa | $1,85B | $1,56B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 2,36 | 3,92 |
| Empresa sobre EBITDA | N/A | N/A |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 0,74 | 0,77 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $38,55 | $36,67 |
Comparación de Estados Financieros: Pathward Financial Inc. vs National Bank Holdings Corporation
Métricas Financieras
Cargando Gráficos Financieros...
Ingresos
Margen Operativo
Margen de Beneficio
Deuda a Largo Plazo
Income Flow Analysis
Financial Statements Comparison
Income Statement
| Métrica | CASH (2025) | NBHC (2025) |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | 673,63M | 411,58M |
| Costo de Mercancías Vendidas | N/A | N/A |
| COGS % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Beneficio Bruto | N/A | N/A |
| Gross Margin | 0,0% | 0,0% |
| Investigación y Desarrollo | N/A | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | N/A | N/A |
| Margen Operativo | 0,0% | 0,0% |
| EBITDA | N/A | N/A |
| EBITDA Margin | 0,0% | 0,0% |
| Ingresos Antes de Impuestos | 223,05M | 133,63M |
| Pre-Tax Income % of Revenue | 33,1% | 32,5% |
| Impuesto sobre la Renta | 36,27M | 24,06M |
| Income Tax % of Revenue | 5,4% | 5,8% |
| Ingresos Netos (Beneficio) | 186,79M | 109,57M |
| Margen de Beneficio | 27,7% | 26,6% |
Balance Sheet & Liquidity Metrics
| Métrica | CASH (2025) | NBHC (2025) |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | 120,57M | 417,06M |
| Total de Activos Corrientes | N/A | N/A |
| Total de Activos Corrientes % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Total de Pasivos Corrientes | N/A | N/A |
| Total de Pasivos Corrientes % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Deuda a Largo Plazo | 33,46M | 54,54M |
| Deuda a Largo Plazo % of Revenue | 5,0% | 13,3% |
| Total de Patrimonio de Accionistas | 857,45M | 1,39B |
| Beneficios Retenidos | 359,83M | 572,46M |
| Beneficios Retenidos % of Revenue | 53,4% | 139,1% |
| Propiedad, Planta y Equipo | 279,25M | N/A |
Cash Flow Statement Comparison
| Métrica | CASH (2025) | NBHC (2025) |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | 453,09M | 132,69M |
| Flujo de Caja Operativo % of Revenue | 67,3% | 32,2% |
| Gastos de Capital | -185,72M | -29,92M |
| Flujo de Caja Libre | 236,59M | 132,50M |
| FCF Margin | 35,1% | 32,2% |
| Pago de Deuda | N/A | -50,00M |
| Recompra de Acciones Comunes | -163,05M | -15,17M |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | CASH | NBHC |
|---|---|---|
| Shares Short | 1,97M | 2,10M |
| Short Ratio | 8,16 | 2,80 |
| Short % of Float | 10,89% | 5,73% |
| Shares Outstanding | 22,17M | 37,77M |
| Float Shares | 21,45M | 42,94M |
| % Held by Insiders | 1,42% | 5,65% |
| % Held by Institutions | 95,01% | 86,02% |
| % Held by Public | 3,57% | 8,33% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: Pathward Financial Inc. vs National Bank Holdings Corporation
| Métrica | CASH | NBHC |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | $0,25 | $1,23 |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 0,28% | 3,08% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $0,22 | $1,14 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 0,08% | 0,77% |
| 3-Year Total Dividends | $0,65 | $3,43 |
| Fecha Ex-Dividendo | Mar 12, 2026 | Feb 27, 2026 |