Comparación Detallada de Acciones Pathward Financial [CASH] vs OFG Bancorp [OFG]
Pathward Financial
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Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 18 métricas vitales: Pathward Financial gana en 12 métricas, OFG Bancorp gana en 6 métricas, con 0 empates. Pathward Financial parece más fuerte en general.
Ver Detalles de Métricas
Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | Pathward Financial | OFG Bancorp | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 9,76 | 9,82 | Pathward Financial |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 2,07 | 1,40 | OFG Bancorp |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 0,19 | 0,38 | Pathward Financial |
| Ratio PEG | 8,89 | 10,56 | Pathward Financial |
| Margen de Beneficio (TTM) | 22,72% | 31,43% | OFG Bancorp |
| Margen Operativo (TTM) | 26,29% | 43,08% | OFG Bancorp |
| Margen EBITDA (TTM) | 26,29% | 43,08% | OFG Bancorp |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 21,21% | 15,20% | Pathward Financial |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 2,28% | 1,66% | Pathward Financial |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $176,78 M | $210,79 M | OFG Bancorp |
| Rendimiento por Dividendo | 0,27% | 2,57% | OFG Bancorp |
| Rentabilidad 1 Año | 18,87% | -0,17% | Pathward Financial |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 2,31 | 3,00 | Pathward Financial |
| Valor de Empresa | $1,58 MM | $1,51 MM | Pathward Financial |
| Ratio VE/Ingresos | 2,16 | 2,44 | Pathward Financial |
| Ingresos por Acción (TTM) | $31 | $14 | Pathward Financial |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $7,56 | $4,25 | Pathward Financial |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 0,63 | 0,78 | Pathward Financial |
Rendimiento
Estadísticas Clave
Valoración
Finanzas
Posiciones Cortas
Dividendos
Análisis de Rendimiento de Acciones Pathward Financial vs OFG Bancorp
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Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Pathward Financial | 2,06% | -1,31% | -11,70% | -10,77% | -6,23% | 1,79% |
| OFG Bancorp | -0,29% | -0,14% | -6,21% | 0,24% | -3,38% | 0,29% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Pathward Financial | 18,87% | 102,61% | 263,30% | 356,66% | 541,30% | 1.133,28% |
| OFG Bancorp | -0,17% | 40,57% | 202,98% | 441,12% | 241,13% | 206,31% |
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: Pathward Financial vs OFG Bancorp
| Métrica | CASH | OFG |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $1,69B | $1,86B |
| Categoría de Capitalización | Small cap | Small cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 235.170 | 225.620 |
| Volumen Promedio 90 Días | 214.307 | 232.610 |
| Último Cierre | $73,81 | $41,72 |
| Rango 52 Semanas | $60,49 - $86,00 | $33,15 - $47,66 |
| % desde Máximo 52S | -14,17% | -12,46% |
| Máximo Histórico | $86,00 (Nov 25, 2024) | $47,66 (Nov 25, 2024) |
| % desde Máximo Histórico | -14,17% | -12,46% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | 0,09% | -0,02% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | 0,01% | 0,01% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,23% | 0,31% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,26% | 0,43% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,21% | 0,15% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 0,19 | 0,38 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $35,67 | $29,83 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $11,26 | $19,13 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $227,32M | $215,43M |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $166,82M | $198,17M |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 0,27% | 2,57% |
| Dividendo Últimos 12 Meses | $0,20 | $1,05 |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: Pathward Financial vs OFG Bancorp
| Métrica | CASH | OFG |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 9,76 | 9,82 |
| P/E Prospectivo | 8,89 | 10,56 |
| Ratio PEG | 8,89 | 10,56 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 2,31 | 3,00 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 2,07 | 1,40 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $1,69B | $1,86B |
| Valor de Empresa | $1,58B | $1,51B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 2,16 | 2,44 |
| Empresa sobre EBITDA | N/A | N/A |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 0,63 | 0,78 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $35,67 | $29,83 |
Comparación de Estados Financieros: Pathward Financial vs OFG Bancorp
Métricas Financieras
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Ingresos
EBITDA
Margen Operativo
Flujo de Caja Libre
Deuda a Largo Plazo
Margen de Beneficio
Ratio de Liquidez
Flujo de Caja Operativo
Income Statement (MRQ)
| Metric (MRQ) | CASH | OFG |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | $123,65M | $166,68M |
| Costo de Mercancías Vendidas | N/A | N/A |
| Beneficio Bruto | N/A | N/A |
| Investigación y Desarrollo | N/A | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | N/A | N/A |
| EBITDA | N/A | N/A |
| Ingresos Antes de Impuestos | $37,92M | $59,45M |
| Impuesto sobre la Renta | $6,29M | $13,88M |
| Ingresos Netos (Beneficio) | $31,63M | $45,57M |
Balance Sheet & Liquidity Metrics (MRQ)
| Metric (MRQ) | CASH | OFG |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | $597,40M | $235,00M |
| Total de Activos Corrientes | N/A | N/A |
| Total de Pasivos Corrientes | N/A | N/A |
| Deuda a Largo Plazo | $33,38M | $275,80M |
| Total de Patrimonio de Accionistas | $776,43M | $1,30B |
| Beneficios Retenidos | $332,32M | $802,02M |
| Propiedad, Planta y Equipo | $355,22M | $122,24M |
Cash Flow Statement Comparison (MRQ)
| Metric (MRQ) | CASH | OFG |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | $-218,60M | $44,63M |
| Gastos de Capital | $-49,17M | $-4,35M |
| Flujo de Caja Libre | $-131,49M | $78,72M |
| Pago de Deuda | N/A | N/A |
| Recompra de Acciones Comunes | $-57,01M | $-23,39M |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | CASH | OFG |
|---|---|---|
| Shares Short | 1,39M | 551.563 |
| Short Ratio | 6,42 | 2,02 |
| Short % of Float | 0,07% | 0,02% |
| Average Daily Volume (10 Day) | 235.170 | 225.620 |
| Average Daily Volume (90 Day) | 214.307 | 232.610 |
| Shares Outstanding | 24,85M | 45,44M |
| Float Shares | 22,64M | 43,96M |
| % Held by Insiders | 0,01% | 0,02% |
| % Held by Institutions | 0,97% | 0,99% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: Pathward Financial vs OFG Bancorp
| Métrica | CASH | OFG |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | $0,20 | $1,05 |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 0,27% | 2,57% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $0,20 | $0,91 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 0,10% | 0,71% |
| 3-Year Total Dividends | $0,60 | $2,73 |
| Fecha Ex-Dividendo | Jun 13, 2025 | Mar 31, 2025 |