Comparación Detallada de Acciones Pathward Financial [CASH] vs OFG Bancorp [OFG]

Pathward Financial Inc.

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OFG Bancorp

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Resumen: Comparación Rápida

Basado en la comparación de 19 métricas vitales: Pathward Financial Inc. gana en 9 métricas, OFG Bancorp gana en 9 métricas, con 0 empates. Ambas acciones parecen igualmente equilibradas en las métricas clave.

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Comparación de Métricas Vitales

Métrica Pathward Financial Inc. OFG Bancorp Mejor
Ratio P/E (TTM) 11,91 9,24 OFG Bancorp
Ratio Precio-Valor en Libros 2,54 1,39 OFG Bancorp
Ratio Deuda-Patrimonio 0,07 0,42 Pathward Financial Inc.
Ratio PEG 0,55 0,56 Pathward Financial Inc.
Margen de Beneficio (TTM) 24,31% 33,64% OFG Bancorp
Margen Operativo (TTM) 25,54% 42,01% OFG Bancorp
Margen EBITDA (TTM) 25,54% 42,01% OFG Bancorp
Rentabilidad sobre Patrimonio 23,57% 16,04% Pathward Financial Inc.
Rentabilidad sobre Activos (TTM) 2,53% 1,80% Pathward Financial Inc.
Flujo de Caja Libre (TTM) $236,59 M $199,34 M Pathward Financial Inc.
Rendimiento por Dividendo 0,28% 2,57% OFG Bancorp
Rentabilidad 1 Año 13,18% 17,22% OFG Bancorp
Ratio Precio-Ventas (TTM) 2,78 3,05 Pathward Financial Inc.
Valor de Empresa $1,85 MM $1,86 MM OFG Bancorp
Ratio VE/Ingresos 2,36 2,92 Pathward Financial Inc.
Ingresos por Acción (TTM) $34 $14 Pathward Financial Inc.
Beneficio por Acción (Diluido) $8,21 $4,84 Pathward Financial Inc.
Beta (Volatilidad de la Acción) 0,74 N/A N/A
Short % of Float 10,89% 3,73% OFG Bancorp

Análisis de Rendimiento de Acciones Pathward Financial Inc. vs OFG Bancorp

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CASH
OFG

Comparación de Rendimiento

Rentabilidades a Corto Plazo

Acción1D1S1M3M6MAño Actual
Pathward Financial Inc.-2,54%2,04%2,67%-8,92%11,41%14,14%
OFG Bancorp-0,92%2,56%8,30%21,20%12,74%16,09%

Rentabilidades a Largo Plazo

Acción1A3A5A10A15A20A
Pathward Financial Inc.13,18%74,27%72,73%386,53%1.668,28%1.037,43%
OFG Bancorp17,22%79,06%122,40%472,82%295,23%282,34%

Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: Pathward Financial Inc. vs OFG Bancorp

MétricaCASHOFG
Información del Mercado
Capitalización Bursátil i$1,96B$1,99B
Categoría de CapitalizaciónSmall capSmall cap
Volumen Promedio 10 Días i175.852264.900
Volumen Promedio 90 Días i230.397348.273
Último Cierre$82,03$47,62
Rango 52 Semanas$65,87 - $101,26$35,71 - $48,56
% desde Máximo 52S-18,99%-1,93%
Máximo Histórico$101,26 (Apr 17, 2026)$48,56 (Jun 15, 2026)
% desde Máximo Histórico-18,99%-1,94%
Métricas de Crecimiento
Crecimiento de Ingresos Trimestral0,04%0,07%
Crecimiento de Beneficios Trimestral0,17%0,18%
Salud Financiera
Margen de Beneficio (TTM) i0,24%0,34%
Margen Operativo (TTM) i0,26%0,42%
Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) i0,24%0,16%
Deuda sobre Patrimonio (MRQ) i0,070,42
Efectivo y Liquidez
Valor en Libros por Acción (MRQ)$38,55$32,13
Efectivo por Acción (MRQ)$15,22$14,88
Flujo de Caja Operativo (TTM) i$630,66M$62,78M
Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) i$185,18M$205,10M
Dividendos
Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses i0,28%2,57%
Dividendo Últimos 12 Meses i$0,25$1,05

Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: Pathward Financial Inc. vs OFG Bancorp

MétricaCASH (Apr 24, 2026)OFG (Apr 24, 2026)
Ratios de Precio
Ratio P/E (TTM) i11,919,24
P/E Prospectivo i10,219,59
Ratio PEG i0,550,56
Precio sobre Ventas (TTM) i2,783,05
Precio sobre Valor en Libros (MRQ) i2,541,39
Capitalización de Mercado
Capitalización de Mercado i$1,96B$1,99B
Valor de Empresa i$1,85B$1,86B
Métricas de Valor de Empresa
Empresa sobre Ingresos i2,362,92
Empresa sobre EBITDA iN/AN/A
Riesgo y Otras Métricas
Beta i0,74N/A
Valor en Libros por Acción (MRQ) i$38,55$32,13

Comparación de Estados Financieros: Pathward Financial Inc. vs OFG Bancorp

Métricas Financieras

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Ingresos

Margen Operativo

Margen de Beneficio

Deuda a Largo Plazo

Income Flow Analysis

Financial Statements Comparison

Income Statement

MétricaCASH (2025)OFG (2025)
Ingresos/Ventas i673,63M675,22M
Costo de Mercancías Vendidas iN/AN/A
COGS % of Revenue i0,0%0,0%
Beneficio Bruto iN/AN/A
Gross Margin i0,0%0,0%
Investigación y Desarrollo iN/AN/A
Ingresos Operativos (EBIT) iN/AN/A
Margen Operativo i0,0%0,0%
EBITDA iN/AN/A
EBITDA Margin i0,0%0,0%
Ingresos Antes de Impuestos i223,05M234,12M
Pre-Tax Income % of Revenue i33,1%34,7%
Impuesto sobre la Renta i36,27M29,01M
Income Tax % of Revenue i5,4%4,3%
Ingresos Netos (Beneficio) i186,79M205,10M
Margen de Beneficio i27,7%30,4%

Balance Sheet & Liquidity Metrics

MétricaCASH (2025)OFG (2025)
Efectivo y Equivalentes i120,57M1,04B
Total de Activos Corrientes iN/AN/A
Total de Activos Corrientes % of Revenue i0,0%0,0%
Total de Pasivos Corrientes iN/AN/A
Total de Pasivos Corrientes % of Revenue i0,0%0,0%
Deuda a Largo Plazo i33,46M423,17M
Deuda a Largo Plazo % of Revenue i5,0%62,7%
Total de Patrimonio de Accionistas i857,45M1,39B
Beneficios Retenidos i359,83M904,63M
Beneficios Retenidos % of Revenue i53,4%134,0%
Propiedad, Planta y Equipo i279,25M21,26M

Cash Flow Statement Comparison

MétricaCASH (2025)OFG (2025)
Flujo de Caja Operativo i453,09M62,78M
Flujo de Caja Operativo % of Revenue i67,3%9,3%
Gastos de Capital i-185,72M-16,96M
Flujo de Caja Libre i236,59M199,34M
FCF Margin i35,1%29,5%
Pago de Deuda iN/AN/A
Recompra de Acciones Comunes i-163,05M-91,60M

Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional

MétricaCASHOFG
Shares Short i1,97M1,09M
Short Ratio i8,162,60
Short % of Float i10,89%3,73%
Shares Outstanding i22,17M43,26M
Float Shares i21,45M42,30M
% Held by Insiders i1,42%1,13%
% Held by Institutions i95,01%99,69%
% Held by Public i3,57%-0,82%

Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: Pathward Financial Inc. vs OFG Bancorp

MétricaCASHOFG
Dividendo Últimos 12 Meses i$0,25$1,05
Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses i0,28%2,57%
3-Year Avg Annual Dividend i$0,22$0,91
3-Year Avg Dividend Yield i0,08%0,71%
3-Year Total Dividends i$0,65$2,73
Fecha Ex-DividendoMar 12, 2026Mar 31, 2025