Comparación Detallada de Acciones Pathward Financial [CASH] vs U.S. Bancorp [USB]

Pathward Financial Inc.

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U.S. Bancorp

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Resumen: Comparación Rápida

Basado en la comparación de 19 métricas vitales: Pathward Financial Inc. gana en 10 métricas, U.S. Bancorp gana en 9 métricas, con 0 empates. Pathward Financial Inc. parece más fuerte en general.

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Comparación de Métricas Vitales

Métrica Pathward Financial Inc. U.S. Bancorp Mejor
Ratio P/E (TTM) 11,91 11,92 Pathward Financial Inc.
Ratio Precio-Valor en Libros 2,54 1,51 U.S. Bancorp
Ratio Deuda-Patrimonio 0,07 1,21 Pathward Financial Inc.
Ratio PEG 0,55 0,82 Pathward Financial Inc.
Margen de Beneficio (TTM) 24,31% 29,29% U.S. Bancorp
Margen Operativo (TTM) 25,54% 37,84% U.S. Bancorp
Margen EBITDA (TTM) 25,54% 37,84% U.S. Bancorp
Rentabilidad sobre Patrimonio 23,57% 12,35% Pathward Financial Inc.
Rentabilidad sobre Activos (TTM) 2,53% 1,14% Pathward Financial Inc.
Flujo de Caja Libre (TTM) $236,59 M $7,97 MM U.S. Bancorp
Rendimiento por Dividendo 0,28% 3,82% U.S. Bancorp
Rentabilidad 1 Año 13,18% 37,10% U.S. Bancorp
Ratio Precio-Ventas (TTM) 2,78 3,32 Pathward Financial Inc.
Valor de Empresa $1,85 MM $126,46 MM U.S. Bancorp
Ratio VE/Ingresos 2,36 4,75 Pathward Financial Inc.
Ingresos por Acción (TTM) $34 $17 Pathward Financial Inc.
Beneficio por Acción (Diluido) $8,21 $4,77 Pathward Financial Inc.
Beta (Volatilidad de la Acción) 0,74 1,03 Pathward Financial Inc.
Short % of Float 10,89% 0,00% U.S. Bancorp

Análisis de Rendimiento de Acciones Pathward Financial Inc. vs U.S. Bancorp

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CASH
USB

Comparación de Rendimiento

Rentabilidades a Corto Plazo

Acción1D1S1M3M6MAño Actual
Pathward Financial Inc.-2,54%2,04%2,67%-8,92%11,41%14,14%
U.S. Bancorp-1,95%4,41%8,79%12,96%7,60%7,16%

Rentabilidades a Largo Plazo

Acción1A3A5A10A15A20A
Pathward Financial Inc.13,18%74,27%72,73%386,53%1.668,28%1.037,43%
U.S. Bancorp37,10%76,20%7,67%43,37%140,67%88,43%

Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: Pathward Financial Inc. vs U.S. Bancorp

MétricaCASHUSB
Información del Mercado
Capitalización Bursátil i$1,96B$88,06B
Categoría de CapitalizaciónSmall capLarge cap
Volumen Promedio 10 Días i175.8529.829.002
Volumen Promedio 90 Días i230.39710.401.007
Último Cierre$82,03$57,79
Rango 52 Semanas$65,87 - $101,26$42,55 - $61,19
% desde Máximo 52S-18,99%-5,56%
Máximo Histórico$101,26 (Apr 17, 2026)$63,57 (Jan 10, 2022)
% desde Máximo Histórico-18,99%-9,09%
Métricas de Crecimiento
Crecimiento de Ingresos Trimestral0,04%0,05%
Crecimiento de Beneficios Trimestral0,17%0,14%
Salud Financiera
Margen de Beneficio (TTM) i0,24%0,29%
Margen Operativo (TTM) i0,26%0,38%
Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) i0,24%0,12%
Deuda sobre Patrimonio (MRQ) i0,071,21
Efectivo y Liquidez
Valor en Libros por Acción (MRQ)$38,55$37,54
Efectivo por Acción (MRQ)$15,22$31,14
Flujo de Caja Operativo (TTM) i$630,66M$6,04B
Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) i$185,18M$7,19B
Dividendos
Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses i0,28%3,82%
Dividendo Últimos 12 Meses i$0,25$2,04

Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: Pathward Financial Inc. vs U.S. Bancorp

MétricaCASH (Apr 24, 2026)USB (Apr 24, 2026)
Ratios de Precio
Ratio P/E (TTM) i11,9111,92
P/E Prospectivo i10,2110,09
Ratio PEG i0,550,82
Precio sobre Ventas (TTM) i2,783,32
Precio sobre Valor en Libros (MRQ) i2,541,51
Capitalización de Mercado
Capitalización de Mercado i$1,96B$88,06B
Valor de Empresa i$1,85B$126,46B
Métricas de Valor de Empresa
Empresa sobre Ingresos i2,364,75
Empresa sobre EBITDA iN/AN/A
Riesgo y Otras Métricas
Beta i0,741,03
Valor en Libros por Acción (MRQ) i$38,55$37,54

Comparación de Estados Financieros: Pathward Financial Inc. vs U.S. Bancorp

Métricas Financieras

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Ingresos

Margen Operativo

Margen de Beneficio

Deuda a Largo Plazo

Income Flow Analysis

Financial Statements Comparison

Income Statement

MétricaCASH (2025)USB (2025)
Ingresos/Ventas i673,63M28,54B
Costo de Mercancías Vendidas iN/AN/A
COGS % of Revenue i0,0%0,0%
Beneficio Bruto iN/AN/A
Gross Margin i0,0%0,0%
Investigación y Desarrollo iN/AN/A
Ingresos Operativos (EBIT) iN/AN/A
Margen Operativo i0,0%0,0%
EBITDA iN/AN/A
EBITDA Margin i0,0%0,0%
Ingresos Antes de Impuestos i223,05M9,52B
Pre-Tax Income % of Revenue i33,1%33,3%
Impuesto sobre la Renta i36,27M1,92B
Income Tax % of Revenue i5,4%6,7%
Ingresos Netos (Beneficio) i186,79M7,60B
Margen de Beneficio i27,7%26,6%

Balance Sheet & Liquidity Metrics

MétricaCASH (2025)USB (2025)
Efectivo y Equivalentes i120,57M46,89B
Total de Activos Corrientes iN/AN/A
Total de Activos Corrientes % of Revenue i0,0%0,0%
Total de Pasivos Corrientes iN/AN/A
Total de Pasivos Corrientes % of Revenue i0,0%0,0%
Deuda a Largo Plazo i33,46M60,76B
Deuda a Largo Plazo % of Revenue i5,0%212,9%
Total de Patrimonio de Accionistas i857,45M65,65B
Beneficios Retenidos i359,83M80,91B
Beneficios Retenidos % of Revenue i53,4%283,5%
Propiedad, Planta y Equipo i279,25M1,51B

Cash Flow Statement Comparison

MétricaCASH (2025)USB (2025)
Flujo de Caja Operativo i453,09M6,04B
Flujo de Caja Operativo % of Revenue i67,3%21,2%
Gastos de Capital i-185,72MN/A
Flujo de Caja Libre i236,59M7,97B
FCF Margin i35,1%27,9%
Pago de Deuda iN/A-9,05B
Recompra de Acciones Comunes i-163,05M-489,00M

Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional

MétricaCASHUSB
Shares Short i1,97M27.002
Short Ratio i8,160,00
Short % of Float i10,89%0,00%
Shares Outstanding i22,17M1,56B
Float Shares i21,45M1,55B
% Held by Insiders i1,42%0,14%
% Held by Institutions i95,01%83,55%
% Held by Public i3,57%16,31%

Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: Pathward Financial Inc. vs U.S. Bancorp

MétricaCASHUSB
Dividendo Últimos 12 Meses i$0,25$2,04
Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses i0,28%3,82%
3-Year Avg Annual Dividend i$0,22$1,98
3-Year Avg Dividend Yield i0,08%1,19%
3-Year Total Dividends i$0,65$5,95
Fecha Ex-DividendoMar 12, 2026Dec 31, 2025