Comparación Detallada de Acciones Commerce Bancshares [CBSH] vs PNC Financial [PNC]

Commerce Bancshares Inc.

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PNC Financial Services Group, Inc.

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Resumen: Comparación Rápida

Basado en la comparación de 19 métricas vitales: Commerce Bancshares Inc. gana en 10 métricas, PNC Financial Services Group, Inc. gana en 9 métricas, con 0 empates. Commerce Bancshares Inc. parece más fuerte en general.

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Comparación de Métricas Vitales

Métrica Commerce Bancshares Inc. PNC Financial Services Group, Inc. Mejor
Ratio P/E (TTM) 12,42 12,56 Commerce Bancshares Inc.
Ratio Precio-Valor en Libros 1,73 1,39 PNC Financial Services Group, Inc.
Ratio Deuda-Patrimonio 0,68 1,12 Commerce Bancshares Inc.
Ratio PEG 4,35 11,84 Commerce Bancshares Inc.
Margen de Beneficio (TTM) 32,34% 28,75% Commerce Bancshares Inc.
Margen Operativo (TTM) 42,50% 35,28% Commerce Bancshares Inc.
Margen EBITDA (TTM) 42,50% 35,28% Commerce Bancshares Inc.
Rentabilidad sobre Patrimonio 14,94% 11,33% Commerce Bancshares Inc.
Rentabilidad sobre Activos (TTM) 1,72% 1,09% Commerce Bancshares Inc.
Flujo de Caja Libre (TTM) $592,39 M $7,88 MM PNC Financial Services Group, Inc.
Rendimiento por Dividendo 2,56% 3,02% PNC Financial Services Group, Inc.
Rentabilidad 1 Año -12,98% 27,22% PNC Financial Services Group, Inc.
Ratio Precio-Ventas (TTM) 4,14 3,35 PNC Financial Services Group, Inc.
Valor de Empresa $5,25 MM $128,31 MM PNC Financial Services Group, Inc.
Ratio VE/Ingresos 2,95 6,11 Commerce Bancshares Inc.
Ingresos por Acción (TTM) $13 $53 PNC Financial Services Group, Inc.
Beneficio por Acción (Diluido) $4,07 $14,15 PNC Financial Services Group, Inc.
Beta (Volatilidad de la Acción) 0,59 1,07 Commerce Bancshares Inc.
Short % of Float 3,64% 1,26% PNC Financial Services Group, Inc.

Análisis de Rendimiento de Acciones Commerce Bancshares Inc. vs PNC Financial Services Group, Inc.

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CBSH
PNC

Comparación de Rendimiento

Rentabilidades a Corto Plazo

Acción1D1S1M3M6MAño Actual
Commerce Bancshares Inc.-1,27%-1,14%-0,73%-0,48%-1,91%-1,68%
PNC Financial Services Group, Inc.-1,24%-1,15%0,11%2,45%10,24%3,22%

Rentabilidades a Largo Plazo

Acción1A3A5A10A15A20A
Commerce Bancshares Inc.-12,98%19,55%-17,35%43,90%106,73%98,93%
PNC Financial Services Group, Inc.27,22%78,93%13,98%149,66%272,63%219,68%

Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: Commerce Bancshares Inc. vs PNC Financial Services Group, Inc.

MétricaCBSHPNC
Información del Mercado
Capitalización Bursátil i$7,38B$70,31B
Categoría de CapitalizaciónMid capLarge cap
Volumen Promedio 10 Días i1.388.1601.904.080
Volumen Promedio 90 Días i1.268.5431.960.760
Último Cierre$51,36$218,27
Rango 52 Semanas$46,99 - $63,19$172,73 - $243,94
% desde Máximo 52S-18,72%-10,52%
Máximo Histórico$72,75 (Nov 25, 2024)$243,94 (Feb 06, 2026)
% desde Máximo Histórico-29,40%-10,52%
Métricas de Crecimiento
Crecimiento de Ingresos Trimestral0,17%0,05%
Crecimiento de Beneficios Trimestral0,08%0,11%
Salud Financiera
Margen de Beneficio (TTM) i0,32%0,29%
Margen Operativo (TTM) i0,43%0,35%
Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) i0,15%0,11%
Deuda sobre Patrimonio (MRQ) i0,681,12
Efectivo y Liquidez
Valor en Libros por Acción (MRQ)$29,16$127,98
Efectivo por Acción (MRQ)$32,45$27,54
Flujo de Caja Operativo (TTM) i$651,84M$5,61B
Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) i$560,87M$5,50B
Dividendos
Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses i2,56%3,02%
Dividendo Últimos 12 Meses i$1,40$6,70

Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: Commerce Bancshares Inc. vs PNC Financial Services Group, Inc.

MétricaCBSH (Apr 26, 2026)PNC (Jun 13, 2025)
Ratios de Precio
Ratio P/E (TTM) i12,4212,56
P/E Prospectivo i11,7311,84
Ratio PEG i4,3511,84
Precio sobre Ventas (TTM) i4,143,35
Precio sobre Valor en Libros (MRQ) i1,731,39
Capitalización de Mercado
Capitalización de Mercado i$7,38B$70,31B
Valor de Empresa i$5,25B$128,31B
Métricas de Valor de Empresa
Empresa sobre Ingresos i2,956,11
Empresa sobre EBITDA iN/AN/A
Riesgo y Otras Métricas
Beta i0,591,07
Valor en Libros por Acción (MRQ) i$29,16$127,98

Comparación de Estados Financieros: Commerce Bancshares Inc. vs PNC Financial Services Group, Inc.

Métricas Financieras

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Ingresos

Margen Operativo

Margen de Beneficio

Deuda a Largo Plazo

Income Flow Analysis

Financial Statements Comparison

Income Statement

MétricaCBSH (2025)PNC (2024)
Ingresos/Ventas i1,77B20,81B
Costo de Mercancías Vendidas iN/AN/A
COGS % of Revenue i0,0%0,0%
Beneficio Bruto iN/AN/A
Gross Margin i0,0%0,0%
Investigación y Desarrollo iN/AN/A
Ingresos Operativos (EBIT) iN/AN/A
Margen Operativo i0,0%0,0%
EBITDA iN/AN/A
EBITDA Margin i0,0%0,0%
Ingresos Antes de Impuestos i731,84M7,24B
Pre-Tax Income % of Revenue i41,4%34,8%
Impuesto sobre la Renta i161,14M1,29B
Income Tax % of Revenue i9,1%6,2%
Ingresos Netos (Beneficio) i570,70M5,95B
Margen de Beneficio i32,3%28,6%

Balance Sheet & Liquidity Metrics

MétricaCBSH (2025)PNC (2024)
Efectivo y Equivalentes i3,55B46,25B
Total de Activos Corrientes iN/AN/A
Total de Activos Corrientes % of Revenue i0,0%0,0%
Total de Pasivos Corrientes iN/AN/A
Total de Pasivos Corrientes % of Revenue i0,0%0,0%
Deuda a Largo Plazo i12,80M61,67B
Deuda a Largo Plazo % of Revenue i0,7%296,4%
Total de Patrimonio de Accionistas i3,81B54,47B
Beneficios Retenidos i131,83M59,28B
Beneficios Retenidos % of Revenue i7,5%284,9%
Propiedad, Planta y Equipo i283,30MN/A

Cash Flow Statement Comparison

MétricaCBSH (2025)PNC (2024)
Flujo de Caja Operativo i651,84M7,96B
Flujo de Caja Operativo % of Revenue i36,9%38,3%
Gastos de Capital i-52,65MN/A
Flujo de Caja Libre i592,39M7,88B
FCF Margin i33,5%37,9%
Pago de Deuda i0-23,75B
Recompra de Acciones Comunes i-207,57M-1,19B

Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional

MétricaCBSHPNC
Shares Short i5,22M4,98M
Short Ratio i4,382,41
Short % of Float i3,64%1,26%
Shares Outstanding i145,98M395,94M
Float Shares i133,12M392,38M
% Held by Insiders i2,41%0,38%
% Held by Institutions i69,62%85,29%
% Held by Public i27,97%14,33%

Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: Commerce Bancshares Inc. vs PNC Financial Services Group, Inc.

MétricaCBSHPNC
Dividendo Últimos 12 Meses i$1,40$6,70
Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses i2,56%3,02%
3-Year Avg Annual Dividend i$1,13$6,40
3-Year Avg Dividend Yield i0,50%1,00%
3-Year Total Dividends i$3,40$19,20
Fecha Ex-DividendoMar 06, 2026Jan 20, 2026