Comparación Detallada de Acciones Commerce Bancshares [CBSH] vs U.S. Bancorp [USB]

Commerce Bancshares Inc.

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U.S. Bancorp

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Resumen: Comparación Rápida

Basado en la comparación de 19 métricas vitales: Commerce Bancshares Inc. gana en 8 métricas, U.S. Bancorp gana en 11 métricas, con 0 empates. U.S. Bancorp parece más fuerte en general.

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Comparación de Métricas Vitales

Métrica Commerce Bancshares Inc. U.S. Bancorp Mejor
Ratio P/E (TTM) 12,42 11,92 U.S. Bancorp
Ratio Precio-Valor en Libros 1,73 1,51 U.S. Bancorp
Ratio Deuda-Patrimonio 0,68 1,21 Commerce Bancshares Inc.
Ratio PEG 4,35 0,82 U.S. Bancorp
Margen de Beneficio (TTM) 32,34% 29,29% Commerce Bancshares Inc.
Margen Operativo (TTM) 42,50% 37,84% Commerce Bancshares Inc.
Margen EBITDA (TTM) 42,50% 37,84% Commerce Bancshares Inc.
Rentabilidad sobre Patrimonio 14,94% 12,35% Commerce Bancshares Inc.
Rentabilidad sobre Activos (TTM) 1,72% 1,14% Commerce Bancshares Inc.
Flujo de Caja Libre (TTM) $592,39 M $7,97 MM U.S. Bancorp
Rendimiento por Dividendo 2,56% 3,82% U.S. Bancorp
Rentabilidad 1 Año -12,98% 25,83% U.S. Bancorp
Ratio Precio-Ventas (TTM) 4,14 3,32 U.S. Bancorp
Valor de Empresa $5,25 MM $126,46 MM U.S. Bancorp
Ratio VE/Ingresos 2,95 4,75 Commerce Bancshares Inc.
Ingresos por Acción (TTM) $13 $17 U.S. Bancorp
Beneficio por Acción (Diluido) $4,07 $4,77 U.S. Bancorp
Beta (Volatilidad de la Acción) 0,59 1,03 Commerce Bancshares Inc.
Short % of Float 3,64% 0,00% U.S. Bancorp

Análisis de Rendimiento de Acciones Commerce Bancshares Inc. vs U.S. Bancorp

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CBSH
USB

Comparación de Rendimiento

Rentabilidades a Corto Plazo

Acción1D1S1M3M6MAño Actual
Commerce Bancshares Inc.-1,27%-1,14%-0,73%-0,48%-1,91%-1,68%
U.S. Bancorp-2,67%-2,83%-3,80%-1,57%4,34%-1,46%

Rentabilidades a Largo Plazo

Acción1A3A5A10A15A20A
Commerce Bancshares Inc.-12,98%19,55%-17,35%43,90%106,73%98,93%
U.S. Bancorp25,83%72,81%-9,74%29,45%123,42%73,14%

Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: Commerce Bancshares Inc. vs U.S. Bancorp

MétricaCBSHUSB
Información del Mercado
Capitalización Bursátil i$7,38B$88,06B
Categoría de CapitalizaciónMid capLarge cap
Volumen Promedio 10 Días i1.388.1609.829.002
Volumen Promedio 90 Días i1.268.54310.401.007
Último Cierre$51,36$53,14
Rango 52 Semanas$46,99 - $63,19$42,55 - $61,19
% desde Máximo 52S-18,72%-13,16%
Máximo Histórico$72,75 (Nov 25, 2024)$63,57 (Jan 10, 2022)
% desde Máximo Histórico-29,40%-16,41%
Métricas de Crecimiento
Crecimiento de Ingresos Trimestral0,17%0,05%
Crecimiento de Beneficios Trimestral0,08%0,14%
Salud Financiera
Margen de Beneficio (TTM) i0,32%0,29%
Margen Operativo (TTM) i0,43%0,38%
Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) i0,15%0,12%
Deuda sobre Patrimonio (MRQ) i0,681,21
Efectivo y Liquidez
Valor en Libros por Acción (MRQ)$29,16$37,54
Efectivo por Acción (MRQ)$32,45$31,14
Flujo de Caja Operativo (TTM) i$651,84M$6,04B
Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) i$560,87M$7,19B
Dividendos
Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses i2,56%3,82%
Dividendo Últimos 12 Meses i$1,40$2,04

Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: Commerce Bancshares Inc. vs U.S. Bancorp

MétricaCBSH (Apr 26, 2026)USB (Apr 24, 2026)
Ratios de Precio
Ratio P/E (TTM) i12,4211,92
P/E Prospectivo i11,7310,09
Ratio PEG i4,350,82
Precio sobre Ventas (TTM) i4,143,32
Precio sobre Valor en Libros (MRQ) i1,731,51
Capitalización de Mercado
Capitalización de Mercado i$7,38B$88,06B
Valor de Empresa i$5,25B$126,46B
Métricas de Valor de Empresa
Empresa sobre Ingresos i2,954,75
Empresa sobre EBITDA iN/AN/A
Riesgo y Otras Métricas
Beta i0,591,03
Valor en Libros por Acción (MRQ) i$29,16$37,54

Comparación de Estados Financieros: Commerce Bancshares Inc. vs U.S. Bancorp

Métricas Financieras

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Ingresos

Margen Operativo

Margen de Beneficio

Deuda a Largo Plazo

Income Flow Analysis

Financial Statements Comparison

Income Statement

MétricaCBSH (2025)USB (2025)
Ingresos/Ventas i1,77B28,54B
Costo de Mercancías Vendidas iN/AN/A
COGS % of Revenue i0,0%0,0%
Beneficio Bruto iN/AN/A
Gross Margin i0,0%0,0%
Investigación y Desarrollo iN/AN/A
Ingresos Operativos (EBIT) iN/AN/A
Margen Operativo i0,0%0,0%
EBITDA iN/AN/A
EBITDA Margin i0,0%0,0%
Ingresos Antes de Impuestos i731,84M9,52B
Pre-Tax Income % of Revenue i41,4%33,3%
Impuesto sobre la Renta i161,14M1,92B
Income Tax % of Revenue i9,1%6,7%
Ingresos Netos (Beneficio) i570,70M7,60B
Margen de Beneficio i32,3%26,6%

Balance Sheet & Liquidity Metrics

MétricaCBSH (2025)USB (2025)
Efectivo y Equivalentes i3,55B46,89B
Total de Activos Corrientes iN/AN/A
Total de Activos Corrientes % of Revenue i0,0%0,0%
Total de Pasivos Corrientes iN/AN/A
Total de Pasivos Corrientes % of Revenue i0,0%0,0%
Deuda a Largo Plazo i12,80M60,76B
Deuda a Largo Plazo % of Revenue i0,7%212,9%
Total de Patrimonio de Accionistas i3,81B65,65B
Beneficios Retenidos i131,83M80,91B
Beneficios Retenidos % of Revenue i7,5%283,5%
Propiedad, Planta y Equipo i283,30M1,51B

Cash Flow Statement Comparison

MétricaCBSH (2025)USB (2025)
Flujo de Caja Operativo i651,84M6,04B
Flujo de Caja Operativo % of Revenue i36,9%21,2%
Gastos de Capital i-52,65MN/A
Flujo de Caja Libre i592,39M7,97B
FCF Margin i33,5%27,9%
Pago de Deuda i0-9,05B
Recompra de Acciones Comunes i-207,57M-489,00M

Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional

MétricaCBSHUSB
Shares Short i5,22M27.002
Short Ratio i4,380,00
Short % of Float i3,64%0,00%
Shares Outstanding i145,98M1,56B
Float Shares i133,12M1,55B
% Held by Insiders i2,41%0,14%
% Held by Institutions i69,62%83,55%
% Held by Public i27,97%16,31%

Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: Commerce Bancshares Inc. vs U.S. Bancorp

MétricaCBSHUSB
Dividendo Últimos 12 Meses i$1,40$2,04
Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses i2,56%3,82%
3-Year Avg Annual Dividend i$1,13$1,98
3-Year Avg Dividend Yield i0,50%1,19%
3-Year Total Dividends i$3,40$5,95
Fecha Ex-DividendoMar 06, 2026Dec 31, 2025