Comparación Detallada de Acciones C & F Financial [CFFI] vs Provident Bancorp [PVBC]
Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 19 métricas vitales: C & F Financial Corp. gana en 11 métricas, Provident Bancorp Inc. gana en 7 métricas, con 0 empates. C & F Financial Corp. parece más fuerte en general.
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Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | C & F Financial Corp. | Provident Bancorp Inc. | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 8,56 | 18,24 | C & F Financial Corp. |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 0,93 | 0,99 | C & F Financial Corp. |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 0,45 | 0,06 | Provident Bancorp Inc. |
| Ratio PEG | 0,80 | 0,06 | Provident Bancorp Inc. |
| Margen de Beneficio (TTM) | 20,76% | 20,20% | C & F Financial Corp. |
| Margen Operativo (TTM) | 25,03% | 30,28% | Provident Bancorp Inc. |
| Margen EBITDA (TTM) | 25,03% | 30,28% | Provident Bancorp Inc. |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 11,03% | 5,37% | C & F Financial Corp. |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 1,01% | 0,80% | C & F Financial Corp. |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $22,16 M | $11,53 M | C & F Financial Corp. |
| Rendimiento por Dividendo | 3,10% | N/A | N/A |
| Rentabilidad 1 Año | 10,84% | 22,73% | Provident Bancorp Inc. |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 1,88 | 3,87 | C & F Financial Corp. |
| Valor de Empresa | $279,16 M | $102,25 M | C & F Financial Corp. |
| Ratio VE/Ingresos | 2,16 | 1,65 | Provident Bancorp Inc. |
| Ingresos por Acción (TTM) | $40 | $4 | C & F Financial Corp. |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $8,71 | $0,74 | C & F Financial Corp. |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 0,35 | 0,26 | Provident Bancorp Inc. |
| Short % of Float | 1,33% | 2,11% | C & F Financial Corp. |
Análisis de Rendimiento de Acciones C & F Financial Corp. vs Provident Bancorp Inc.
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Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| C & F Financial Corp. | -3,68% | -1,30% | -0,79% | -2,20% | 7,24% | 3,35% |
| Provident Bancorp Inc. | 3,05% | 4,90% | 7,06% | 6,89% | 20,64% | 22,06% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| C & F Financial Corp. | 10,84% | 44,04% | 42,07% | 73,90% | 244,95% | 87,66% |
| Provident Bancorp Inc. | 22,73% | 81,21% | 32,74% | 118,09% | 112,26% | 112,26% |
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: C & F Financial Corp. vs Provident Bancorp Inc.
| Métrica | CFFI | PVBC |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $245,88M | $240,08M |
| Categoría de Capitalización | Micro cap | Micro cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 4.850 | 136.607 |
| Volumen Promedio 90 Días | 5.240 | 73.256 |
| Último Cierre | $70,38 | $13,50 |
| Rango 52 Semanas | $57,09 - $80,99 | $10,38 - $13,75 |
| % desde Máximo 52S | -13,10% | -1,82% |
| Máximo Histórico | $89,90 (Feb 10, 2025) | $20,14 (Nov 15, 2021) |
| % desde Máximo Histórico | -21,71% | -32,97% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | 0,13% | 0,22% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | 0,11% | 2,73% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,21% | 0,20% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,25% | 0,30% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,11% | 0,05% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 0,45 | 0,06 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $80,64 | $13,69 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $25,43 | $7,99 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $24,49M | $16,43M |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $26,84M | $0 |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 3,10% | N/A |
| Dividendo Últimos 12 Meses | $2,32 | $0,00 |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: C & F Financial Corp. vs Provident Bancorp Inc.
| Métrica | CFFI (Apr 26, 2026) | PVBC (Dec 03, 2025) |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 8,56 | 18,24 |
| P/E Prospectivo | N/A | 37,50 |
| Ratio PEG | 0,80 | 0,06 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 1,88 | 3,87 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 0,93 | 0,99 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $245,88M | $240,08M |
| Valor de Empresa | $279,16M | $102,25M |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 2,16 | 1,65 |
| Empresa sobre EBITDA | N/A | N/A |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 0,35 | 0,26 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $80,64 | $13,69 |
Comparación de Estados Financieros: C & F Financial Corp. vs Provident Bancorp Inc.
Métricas Financieras
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Ingresos
Margen Operativo
Margen de Beneficio
Deuda a Largo Plazo
Income Flow Analysis
Financial Statements Comparison
Income Statement
| Métrica | CFFI (2025) | PVBC (2024) |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | 136,96M | 55,27M |
| Costo de Mercancías Vendidas | N/A | N/A |
| COGS % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Beneficio Bruto | N/A | N/A |
| Gross Margin | 0,0% | 0,0% |
| Investigación y Desarrollo | N/A | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | N/A | N/A |
| Margen Operativo | 0,0% | 0,0% |
| EBITDA | N/A | N/A |
| EBITDA Margin | 0,0% | 0,0% |
| Ingresos Antes de Impuestos | 33,07M | 9,38M |
| Pre-Tax Income % of Revenue | 24,1% | 17,0% |
| Impuesto sobre la Renta | 6,08M | 2,11M |
| Income Tax % of Revenue | 4,4% | 3,8% |
| Ingresos Netos (Beneficio) | 26,99M | 7,27M |
| Margen de Beneficio | 19,7% | 13,2% |
Balance Sheet & Liquidity Metrics
| Métrica | CFFI (2025) | PVBC (2024) |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | 79,13M | 169,14M |
| Total de Activos Corrientes | N/A | N/A |
| Total de Activos Corrientes % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Total de Pasivos Corrientes | N/A | N/A |
| Total de Pasivos Corrientes % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Deuda a Largo Plazo | 93,34M | 13,43M |
| Deuda a Largo Plazo % of Revenue | 68,1% | 24,3% |
| Total de Patrimonio de Accionistas | 262,35M | 231,09M |
| Beneficios Retenidos | 268,70M | 113,56M |
| Beneficios Retenidos % of Revenue | 196,2% | 205,5% |
| Propiedad, Planta y Equipo | N/A | 3,43M |
Cash Flow Statement Comparison
| Métrica | CFFI (2025) | PVBC (2024) |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | 20,93M | 2,78M |
| Flujo de Caja Operativo % of Revenue | 15,3% | 5,0% |
| Gastos de Capital | -2,33M | -370.000 |
| Flujo de Caja Libre | 22,16M | 11,53M |
| FCF Margin | 16,2% | 20,9% |
| Pago de Deuda | -20,00M | N/A |
| Recompra de Acciones Comunes | -943.000 | -56.000 |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | CFFI | PVBC |
|---|---|---|
| Shares Short | 40.491 | 365.865 |
| Short Ratio | 9,00 | 9,25 |
| Short % of Float | 1,33% | 2,11% |
| Shares Outstanding | 3,25M | 17,78M |
| Float Shares | 3,03M | 14,51M |
| % Held by Insiders | 6,74% | 10,41% |
| % Held by Institutions | 41,38% | 45,86% |
| % Held by Public | 51,88% | 43,73% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: C & F Financial Corp. vs Provident Bancorp Inc.
| Métrica | CFFI | PVBC |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | $2,32 | $0,00 |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 3,10% | N/A |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $1,95 | $0,01 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 0,73% | 0,26% |
| 3-Year Total Dividends | $5,84 | $0,04 |
| Fecha Ex-Dividendo | Mar 13, 2026 | Aug 11, 2022 |