Comparación Detallada de Acciones Columbia Financial [CLBK] vs OFG Bancorp [OFG]
Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 19 métricas vitales: Columbia Financial Inc. gana en 2 métricas, OFG Bancorp gana en 15 métricas, con 0 empates. OFG Bancorp parece más fuerte en general.
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Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | Columbia Financial Inc. | OFG Bancorp | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 32,74 | 9,24 | OFG Bancorp |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 1,60 | 1,39 | OFG Bancorp |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 1,07 | 0,42 | OFG Bancorp |
| Ratio PEG | 0,74 | 0,56 | OFG Bancorp |
| Margen de Beneficio (TTM) | 21,59% | 33,64% | OFG Bancorp |
| Margen Operativo (TTM) | 33,40% | 42,01% | OFG Bancorp |
| Margen EBITDA (TTM) | 33,40% | 42,01% | OFG Bancorp |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 4,92% | 16,04% | OFG Bancorp |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 0,52% | 1,80% | OFG Bancorp |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $58,56 M | $199,34 M | OFG Bancorp |
| Rendimiento por Dividendo | N/A | 2,57% | N/A |
| Rentabilidad 1 Año | 48,81% | 17,22% | Columbia Financial Inc. |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 7,23 | 3,05 | OFG Bancorp |
| Valor de Empresa | $2,84 MM | $1,86 MM | Columbia Financial Inc. |
| Ratio VE/Ingresos | 10,96 | 2,92 | OFG Bancorp |
| Ingresos por Acción (TTM) | $3 | $14 | OFG Bancorp |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $0,55 | $4,84 | OFG Bancorp |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 0,19 | N/A | N/A |
| Short % of Float | 8,40% | 3,73% | OFG Bancorp |
Análisis de Rendimiento de Acciones Columbia Financial Inc. vs OFG Bancorp
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Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Columbia Financial Inc. | -2,80% | -3,04% | 2,81% | 15,17% | 17,25% | 30,48% |
| OFG Bancorp | -0,92% | 2,56% | 8,30% | 21,20% | 12,74% | 16,09% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Columbia Financial Inc. | 48,81% | 11,11% | 26,45% | 32,02% | 32,02% | 32,02% |
| OFG Bancorp | 17,22% | 79,06% | 122,40% | 472,82% | 295,23% | 282,34% |
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: Columbia Financial Inc. vs OFG Bancorp
| Métrica | CLBK | OFG |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $1,89B | $1,99B |
| Categoría de Capitalización | Small cap | Small cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 224.202 | 264.900 |
| Volumen Promedio 90 Días | 252.411 | 348.273 |
| Último Cierre | $20,12 | $47,62 |
| Rango 52 Semanas | $13,66 - $21,19 | $35,71 - $48,56 |
| % desde Máximo 52S | -5,07% | -1,93% |
| Máximo Histórico | $22,86 (Jul 25, 2022) | $48,56 (Jun 15, 2026) |
| % desde Máximo Histórico | -11,99% | -1,94% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | 0,19% | 0,07% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | 0,47% | 0,18% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,22% | 0,34% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,33% | 0,42% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,05% | 0,16% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 1,07 | 0,42 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $11,27 | $32,13 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $2,66 | $14,88 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $49,96M | $62,78M |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $51,77M | $205,10M |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | 2,57% |
| Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | $1,05 |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: Columbia Financial Inc. vs OFG Bancorp
| Métrica | CLBK (Apr 24, 2026) | OFG (Apr 24, 2026) |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 32,74 | 9,24 |
| P/E Prospectivo | 23,08 | 9,59 |
| Ratio PEG | 0,74 | 0,56 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 7,23 | 3,05 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 1,60 | 1,39 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $1,89B | $1,99B |
| Valor de Empresa | $2,84B | $1,86B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 10,96 | 2,92 |
| Empresa sobre EBITDA | N/A | N/A |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 0,19 | N/A |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $11,27 | $32,13 |
Comparación de Estados Financieros: Columbia Financial Inc. vs OFG Bancorp
Métricas Financieras
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Ingresos
Margen Operativo
Margen de Beneficio
Deuda a Largo Plazo
Income Flow Analysis
Financial Statements Comparison
Income Statement
| Métrica | CLBK (2025) | OFG (2025) |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | 258,70M | 675,22M |
| Costo de Mercancías Vendidas | N/A | N/A |
| COGS % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Beneficio Bruto | N/A | N/A |
| Gross Margin | 0,0% | 0,0% |
| Investigación y Desarrollo | N/A | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | N/A | N/A |
| Margen Operativo | 0,0% | 0,0% |
| EBITDA | N/A | N/A |
| EBITDA Margin | 0,0% | 0,0% |
| Ingresos Antes de Impuestos | 67,99M | 234,12M |
| Pre-Tax Income % of Revenue | 26,3% | 34,7% |
| Impuesto sobre la Renta | 16,22M | 29,01M |
| Income Tax % of Revenue | 6,3% | 4,3% |
| Ingresos Netos (Beneficio) | 51,77M | 205,10M |
| Margen de Beneficio | 20,0% | 30,4% |
Balance Sheet & Liquidity Metrics
| Métrica | CLBK (2025) | OFG (2025) |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | 340,81M | 1,04B |
| Total de Activos Corrientes | N/A | N/A |
| Total de Activos Corrientes % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Total de Pasivos Corrientes | N/A | N/A |
| Total de Pasivos Corrientes % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Deuda a Largo Plazo | 1,18B | 423,17M |
| Deuda a Largo Plazo % of Revenue | 457,5% | 62,7% |
| Total de Patrimonio de Accionistas | 1,16B | 1,39B |
| Beneficios Retenidos | 933,72M | 904,63M |
| Beneficios Retenidos % of Revenue | 360,9% | 134,0% |
| Propiedad, Planta y Equipo | N/A | 21,26M |
Cash Flow Statement Comparison
| Métrica | CLBK (2025) | OFG (2025) |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | 49,96M | 62,78M |
| Flujo de Caja Operativo % of Revenue | 19,3% | 9,3% |
| Gastos de Capital | -9,84M | -16,96M |
| Flujo de Caja Libre | 58,56M | 199,34M |
| FCF Margin | 22,6% | 29,5% |
| Pago de Deuda | -104,42M | N/A |
| Recompra de Acciones Comunes | -13,79M | -91,60M |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | CLBK | OFG |
|---|---|---|
| Shares Short | 2,20M | 1,09M |
| Short Ratio | 7,76 | 2,60 |
| Short % of Float | 8,40% | 3,73% |
| Shares Outstanding | 104,14M | 43,26M |
| Float Shares | 26,27M | 42,30M |
| % Held by Insiders | 74,98% | 1,13% |
| % Held by Institutions | 12,99% | 99,69% |
| % Held by Public | 12,03% | -0,82% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: Columbia Financial Inc. vs OFG Bancorp
| Métrica | CLBK | OFG |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | $1,05 |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | 2,57% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | N/A | $0,91 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | N/A | 0,71% |
| 3-Year Total Dividends | N/A | $2,73 |
| Fecha Ex-Dividendo | N/A | Mar 31, 2025 |