Comparación Detallada de Acciones Community Trust [CTBI] vs OFG Bancorp [OFG]

Community Trust Bancorp Inc.

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OFG Bancorp

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Resumen: Comparación Rápida

Basado en la comparación de 19 métricas vitales: Community Trust Bancorp Inc. gana en 10 métricas, OFG Bancorp gana en 8 métricas, con 0 empates. Community Trust Bancorp Inc. parece más fuerte en general.

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Comparación de Métricas Vitales

Métrica Community Trust Bancorp Inc. OFG Bancorp Mejor
Ratio P/E (TTM) 11,40 9,24 OFG Bancorp
Ratio Precio-Valor en Libros 1,36 1,39 Community Trust Bancorp Inc.
Ratio Deuda-Patrimonio 0,44 0,42 OFG Bancorp
Ratio PEG 0,48 0,56 Community Trust Bancorp Inc.
Margen de Beneficio (TTM) 36,96% 33,64% Community Trust Bancorp Inc.
Margen Operativo (TTM) 50,21% 42,01% Community Trust Bancorp Inc.
Margen EBITDA (TTM) 50,21% 42,01% Community Trust Bancorp Inc.
Rentabilidad sobre Patrimonio 12,48% 16,04% OFG Bancorp
Rentabilidad sobre Activos (TTM) 1,59% 1,80% OFG Bancorp
Flujo de Caja Libre (TTM) $97,39 M $199,34 M OFG Bancorp
Rendimiento por Dividendo 3,98% 2,57% Community Trust Bancorp Inc.
Rentabilidad 1 Año 40,81% 17,22% Community Trust Bancorp Inc.
Ratio Precio-Ventas (TTM) 4,23 3,05 OFG Bancorp
Valor de Empresa $1,47 MM $1,86 MM OFG Bancorp
Ratio VE/Ingresos 5,26 2,92 OFG Bancorp
Ingresos por Acción (TTM) $16 $14 Community Trust Bancorp Inc.
Beneficio por Acción (Diluido) $5,71 $4,84 Community Trust Bancorp Inc.
Beta (Volatilidad de la Acción) 0,55 N/A N/A
Short % of Float 1,55% 3,73% Community Trust Bancorp Inc.

Análisis de Rendimiento de Acciones Community Trust Bancorp Inc. vs OFG Bancorp

Cargando Gráfico de Precios...

CTBI
OFG

Comparación de Rendimiento

Rentabilidades a Corto Plazo

Acción1D1S1M3M6MAño Actual
Community Trust Bancorp Inc.-3,32%0,75%7,50%16,43%14,51%21,98%
OFG Bancorp-0,92%2,56%8,30%21,20%12,74%16,09%

Rentabilidades a Largo Plazo

Acción1A3A5A10A15A20A
Community Trust Bancorp Inc.40,81%88,11%77,91%107,22%187,71%131,86%
OFG Bancorp17,22%79,06%122,40%472,82%295,23%282,34%

Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: Community Trust Bancorp Inc. vs OFG Bancorp

MétricaCTBIOFG
Información del Mercado
Capitalización Bursátil i$1,19B$1,99B
Categoría de CapitalizaciónSmall capSmall cap
Volumen Promedio 10 Días i119.964264.900
Volumen Promedio 90 Días i104.128348.273
Último Cierre$68,82$47,62
Rango 52 Semanas$49,61 - $71,28$35,71 - $48,56
% desde Máximo 52S-3,45%-1,93%
Máximo Histórico$71,31 (Jun 12, 2026)$48,56 (Jun 15, 2026)
% desde Máximo Histórico-3,49%-1,94%
Métricas de Crecimiento
Crecimiento de Ingresos Trimestral0,15%0,07%
Crecimiento de Beneficios Trimestral0,24%0,18%
Salud Financiera
Margen de Beneficio (TTM) i0,37%0,34%
Margen Operativo (TTM) i0,50%0,42%
Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) i0,12%0,16%
Deuda sobre Patrimonio (MRQ) i0,440,42
Efectivo y Liquidez
Valor en Libros por Acción (MRQ)$47,99$32,13
Efectivo por Acción (MRQ)$5,04$14,88
Flujo de Caja Operativo (TTM) i$91,28M$62,78M
Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) i$98,06M$205,10M
Dividendos
Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses i3,98%2,57%
Dividendo Últimos 12 Meses i$2,53$1,05

Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: Community Trust Bancorp Inc. vs OFG Bancorp

MétricaCTBI (Apr 24, 2026)OFG (Apr 24, 2026)
Ratios de Precio
Ratio P/E (TTM) i11,409,24
P/E Prospectivo i10,439,59
Ratio PEG i0,480,56
Precio sobre Ventas (TTM) i4,233,05
Precio sobre Valor en Libros (MRQ) i1,361,39
Capitalización de Mercado
Capitalización de Mercado i$1,19B$1,99B
Valor de Empresa i$1,47B$1,86B
Métricas de Valor de Empresa
Empresa sobre Ingresos i5,262,92
Empresa sobre EBITDA iN/AN/A
Riesgo y Otras Métricas
Beta i0,55N/A
Valor en Libros por Acción (MRQ) i$47,99$32,13

Comparación de Estados Financieros: Community Trust Bancorp Inc. vs OFG Bancorp

Métricas Financieras

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Ingresos

Margen Operativo

Margen de Beneficio

Deuda a Largo Plazo

Income Flow Analysis

Financial Statements Comparison

Income Statement

MétricaCTBI (2025)OFG (2025)
Ingresos/Ventas i282,60M675,22M
Costo de Mercancías Vendidas iN/AN/A
COGS % of Revenue i0,0%0,0%
Beneficio Bruto iN/AN/A
Gross Margin i0,0%0,0%
Investigación y Desarrollo iN/AN/A
Ingresos Operativos (EBIT) iN/AN/A
Margen Operativo i0,0%0,0%
EBITDA iN/AN/A
EBITDA Margin i0,0%0,0%
Ingresos Antes de Impuestos i127,09M234,12M
Pre-Tax Income % of Revenue i45,0%34,7%
Impuesto sobre la Renta i29,03M29,01M
Income Tax % of Revenue i10,3%4,3%
Ingresos Netos (Beneficio) i98,06M205,10M
Margen de Beneficio i34,7%30,4%

Balance Sheet & Liquidity Metrics

MétricaCTBI (2025)OFG (2025)
Efectivo y Equivalentes i363,93M1,04B
Total de Activos Corrientes iN/AN/A
Total de Activos Corrientes % of Revenue i0,0%0,0%
Total de Pasivos Corrientes iN/AN/A
Total de Pasivos Corrientes % of Revenue i0,0%0,0%
Deuda a Largo Plazo i80,49M423,17M
Deuda a Largo Plazo % of Revenue i28,5%62,7%
Total de Patrimonio de Accionistas i856,07M1,39B
Beneficios Retenidos i593,89M904,63M
Beneficios Retenidos % of Revenue i210,2%134,0%
Propiedad, Planta y Equipo i15,43M21,26M

Cash Flow Statement Comparison

MétricaCTBI (2025)OFG (2025)
Flujo de Caja Operativo i91,28M62,78M
Flujo de Caja Operativo % of Revenue i32,3%9,3%
Gastos de Capital i-6,49M-16,96M
Flujo de Caja Libre i97,39M199,34M
FCF Margin i34,5%29,5%
Pago de Deuda i-100,44MN/A
Recompra de Acciones Comunes iN/A-91,60M

Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional

MétricaCTBIOFG
Shares Short i242.6771,09M
Short Ratio i2,782,60
Short % of Float i1,55%3,73%
Shares Outstanding i18,16M43,26M
Float Shares i15,60M42,30M
% Held by Insiders i1,42%1,13%
% Held by Institutions i66,13%99,69%
% Held by Public i32,45%-0,82%

Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: Community Trust Bancorp Inc. vs OFG Bancorp

MétricaCTBIOFG
Dividendo Últimos 12 Meses i$2,53$1,05
Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses i3,98%2,57%
3-Year Avg Annual Dividend i$2,06$0,91
3-Year Avg Dividend Yield i1,02%0,71%
3-Year Total Dividends i$6,19$2,73
Fecha Ex-DividendoMar 13, 2026Mar 31, 2025