Comparación Detallada de Acciones First Citizens [FCNCA] vs PNC Financial [PNC]
Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 19 métricas vitales: First Citizens BancShares Inc. gana en 9 métricas, PNC Financial Services Group, Inc. gana en 10 métricas, con 0 empates. PNC Financial Services Group, Inc. parece más fuerte en general.
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Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | First Citizens BancShares Inc. | PNC Financial Services Group, Inc. | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 12,42 | 12,56 | First Citizens BancShares Inc. |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 1,20 | 1,39 | First Citizens BancShares Inc. |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 1,71 | 1,12 | PNC Financial Services Group, Inc. |
| Ratio PEG | -1,80 | 11,84 | PNC Financial Services Group, Inc. |
| Margen de Beneficio (TTM) | 24,41% | 28,75% | PNC Financial Services Group, Inc. |
| Margen Operativo (TTM) | 37,58% | 35,28% | First Citizens BancShares Inc. |
| Margen EBITDA (TTM) | 37,58% | 35,28% | First Citizens BancShares Inc. |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 9,92% | 11,33% | PNC Financial Services Group, Inc. |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 0,97% | 1,09% | PNC Financial Services Group, Inc. |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $1,36 MM | $7,88 MM | PNC Financial Services Group, Inc. |
| Rendimiento por Dividendo | 0,49% | 3,02% | PNC Financial Services Group, Inc. |
| Rentabilidad 1 Año | 7,66% | 27,22% | PNC Financial Services Group, Inc. |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 2,69 | 3,35 | First Citizens BancShares Inc. |
| Valor de Empresa | $42,50 MM | $128,31 MM | PNC Financial Services Group, Inc. |
| Ratio VE/Ingresos | 4,70 | 6,11 | First Citizens BancShares Inc. |
| Ingresos por Acción (TTM) | $695 | $53 | First Citizens BancShares Inc. |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $165,34 | $14,15 | First Citizens BancShares Inc. |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 0,65 | 1,07 | First Citizens BancShares Inc. |
| Short % of Float | 6,19% | 1,26% | PNC Financial Services Group, Inc. |
Análisis de Rendimiento de Acciones First Citizens BancShares Inc. vs PNC Financial Services Group, Inc.
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Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| First Citizens BancShares Inc. | -2,07% | -1,91% | 0,03% | -0,92% | 0,87% | -9,43% |
| PNC Financial Services Group, Inc. | -1,24% | -1,15% | 0,11% | 2,45% | 10,24% | 3,22% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| First Citizens BancShares Inc. | 7,66% | 53,35% | 128,74% | 677,57% | 967,13% | 943,35% |
| PNC Financial Services Group, Inc. | 27,22% | 78,93% | 13,98% | 149,66% | 272,63% | 219,68% |
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: First Citizens BancShares Inc. vs PNC Financial Services Group, Inc.
| Métrica | FCNCA | PNC |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $23,39B | $70,31B |
| Categoría de Capitalización | Large cap | Large cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 68.659 | 1.904.080 |
| Volumen Promedio 90 Días | 92.436 | 1.960.760 |
| Último Cierre | $1.955,08 | $218,27 |
| Rango 52 Semanas | $1.623,76 - $2.232,21 | $172,73 - $243,94 |
| % desde Máximo 52S | -12,42% | -10,52% |
| Máximo Histórico | $2.412,93 (Jan 20, 2025) | $243,94 (Feb 06, 2026) |
| % desde Máximo Histórico | -18,97% | -10,52% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | 0,06% | 0,05% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | -0,17% | 0,11% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,24% | 0,29% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,38% | 0,35% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,10% | 0,11% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 1,71 | 1,12 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $1.718,65 | $127,98 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $1.790,04 | $27,54 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $2,92B | $5,61B |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $2,15B | $5,50B |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 0,49% | 3,02% |
| Dividendo Últimos 12 Meses | $10,05 | $6,70 |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: First Citizens BancShares Inc. vs PNC Financial Services Group, Inc.
| Métrica | FCNCA (Apr 24, 2026) | PNC (Jun 13, 2025) |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 12,42 | 12,56 |
| P/E Prospectivo | 10,17 | 11,84 |
| Ratio PEG | -1,80 | 11,84 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 2,69 | 3,35 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 1,20 | 1,39 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $23,39B | $70,31B |
| Valor de Empresa | $42,50B | $128,31B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 4,70 | 6,11 |
| Empresa sobre EBITDA | N/A | N/A |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 0,65 | 1,07 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $1.718,65 | $127,98 |
Comparación de Estados Financieros: First Citizens BancShares Inc. vs PNC Financial Services Group, Inc.
Métricas Financieras
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Ingresos
Margen Operativo
Margen de Beneficio
Deuda a Largo Plazo
Income Flow Analysis
Financial Statements Comparison
Income Statement
| Métrica | FCNCA (2025) | PNC (2024) |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | 9,25B | 20,81B |
| Costo de Mercancías Vendidas | N/A | N/A |
| COGS % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Beneficio Bruto | N/A | N/A |
| Gross Margin | 0,0% | 0,0% |
| Investigación y Desarrollo | N/A | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | N/A | N/A |
| Margen Operativo | 0,0% | 0,0% |
| EBITDA | N/A | N/A |
| EBITDA Margin | 0,0% | 0,0% |
| Ingresos Antes de Impuestos | 2,97B | 7,24B |
| Pre-Tax Income % of Revenue | 32,1% | 34,8% |
| Impuesto sobre la Renta | 765,00M | 1,29B |
| Income Tax % of Revenue | 8,3% | 6,2% |
| Ingresos Netos (Beneficio) | 2,21B | 5,95B |
| Margen de Beneficio | 23,8% | 28,6% |
Balance Sheet & Liquidity Metrics
| Métrica | FCNCA (2025) | PNC (2024) |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | 20,60B | 46,25B |
| Total de Activos Corrientes | N/A | N/A |
| Total de Activos Corrientes % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Total de Pasivos Corrientes | N/A | N/A |
| Total de Pasivos Corrientes % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Deuda a Largo Plazo | 36,11B | 61,67B |
| Deuda a Largo Plazo % of Revenue | 390,3% | 296,4% |
| Total de Patrimonio de Accionistas | 22,24B | 54,47B |
| Beneficios Retenidos | 20,77B | 59,28B |
| Beneficios Retenidos % of Revenue | 224,5% | 284,9% |
| Propiedad, Planta y Equipo | 9,92B | N/A |
Cash Flow Statement Comparison
| Métrica | FCNCA (2025) | PNC (2024) |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | 2,47B | 7,96B |
| Flujo de Caja Operativo % of Revenue | 26,7% | 38,3% |
| Gastos de Capital | -1,28B | N/A |
| Flujo de Caja Libre | 1,36B | 7,88B |
| FCF Margin | 14,7% | 37,9% |
| Pago de Deuda | -2,85B | -23,75B |
| Recompra de Acciones Comunes | -3,03B | -1,19B |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | FCNCA | PNC |
|---|---|---|
| Shares Short | 580.842 | 4,98M |
| Short Ratio | 5,24 | 2,41 |
| Short % of Float | 6,19% | 1,26% |
| Shares Outstanding | 12,14M | 395,94M |
| Float Shares | 8,47M | 392,38M |
| % Held by Insiders | 24,18% | 0,38% |
| % Held by Institutions | 68,08% | 85,29% |
| % Held by Public | 7,74% | 14,33% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: First Citizens BancShares Inc. vs PNC Financial Services Group, Inc.
| Métrica | FCNCA | PNC |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | $10,05 | $6,70 |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 0,49% | 3,02% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $6,94 | $6,40 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 0,09% | 1,00% |
| 3-Year Total Dividends | $20,81 | $19,20 |
| Fecha Ex-Dividendo | Feb 27, 2026 | Jan 20, 2026 |