Comparación Detallada de Acciones First Citizens [FCNCA] vs U.S. Bancorp [USB]

First Citizens BancShares Inc.

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U.S. Bancorp

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Resumen: Comparación Rápida

Basado en la comparación de 19 métricas vitales: First Citizens BancShares Inc. gana en 6 métricas, U.S. Bancorp gana en 13 métricas, con 0 empates. U.S. Bancorp parece más fuerte en general.

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Comparación de Métricas Vitales

Métrica First Citizens BancShares Inc. U.S. Bancorp Mejor
Ratio P/E (TTM) 12,42 11,92 U.S. Bancorp
Ratio Precio-Valor en Libros 1,20 1,51 First Citizens BancShares Inc.
Ratio Deuda-Patrimonio 1,71 1,21 U.S. Bancorp
Ratio PEG -1,80 0,82 U.S. Bancorp
Margen de Beneficio (TTM) 24,41% 29,29% U.S. Bancorp
Margen Operativo (TTM) 37,58% 37,84% U.S. Bancorp
Margen EBITDA (TTM) 37,58% 37,84% U.S. Bancorp
Rentabilidad sobre Patrimonio 9,92% 12,35% U.S. Bancorp
Rentabilidad sobre Activos (TTM) 0,97% 1,14% U.S. Bancorp
Flujo de Caja Libre (TTM) $1,36 MM $7,97 MM U.S. Bancorp
Rendimiento por Dividendo 0,49% 3,82% U.S. Bancorp
Rentabilidad 1 Año 7,66% 25,83% U.S. Bancorp
Ratio Precio-Ventas (TTM) 2,69 3,32 First Citizens BancShares Inc.
Valor de Empresa $42,50 MM $126,46 MM U.S. Bancorp
Ratio VE/Ingresos 4,70 4,75 First Citizens BancShares Inc.
Ingresos por Acción (TTM) $695 $17 First Citizens BancShares Inc.
Beneficio por Acción (Diluido) $165,34 $4,77 First Citizens BancShares Inc.
Beta (Volatilidad de la Acción) 0,65 1,03 First Citizens BancShares Inc.
Short % of Float 6,19% 0,00% U.S. Bancorp

Análisis de Rendimiento de Acciones First Citizens BancShares Inc. vs U.S. Bancorp

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FCNCA
USB

Comparación de Rendimiento

Rentabilidades a Corto Plazo

Acción1D1S1M3M6MAño Actual
First Citizens BancShares Inc.-2,07%-1,91%0,03%-0,92%0,87%-9,43%
U.S. Bancorp-2,67%-2,83%-3,80%-1,57%4,34%-1,46%

Rentabilidades a Largo Plazo

Acción1A3A5A10A15A20A
First Citizens BancShares Inc.7,66%53,35%128,74%677,57%967,13%943,35%
U.S. Bancorp25,83%72,81%-9,74%29,45%123,42%73,14%

Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: First Citizens BancShares Inc. vs U.S. Bancorp

MétricaFCNCAUSB
Información del Mercado
Capitalización Bursátil i$23,39B$88,06B
Categoría de CapitalizaciónLarge capLarge cap
Volumen Promedio 10 Días i68.6599.829.002
Volumen Promedio 90 Días i92.43610.401.007
Último Cierre$1.955,08$53,14
Rango 52 Semanas$1.623,76 - $2.232,21$42,55 - $61,19
% desde Máximo 52S-12,42%-13,16%
Máximo Histórico$2.412,93 (Jan 20, 2025)$63,57 (Jan 10, 2022)
% desde Máximo Histórico-18,97%-16,41%
Métricas de Crecimiento
Crecimiento de Ingresos Trimestral0,06%0,05%
Crecimiento de Beneficios Trimestral-0,17%0,14%
Salud Financiera
Margen de Beneficio (TTM) i0,24%0,29%
Margen Operativo (TTM) i0,38%0,38%
Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) i0,10%0,12%
Deuda sobre Patrimonio (MRQ) i1,711,21
Efectivo y Liquidez
Valor en Libros por Acción (MRQ)$1.718,65$37,54
Efectivo por Acción (MRQ)$1.790,04$31,14
Flujo de Caja Operativo (TTM) i$2,92B$6,04B
Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) i$2,15B$7,19B
Dividendos
Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses i0,49%3,82%
Dividendo Últimos 12 Meses i$10,05$2,04

Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: First Citizens BancShares Inc. vs U.S. Bancorp

MétricaFCNCA (Apr 24, 2026)USB (Apr 24, 2026)
Ratios de Precio
Ratio P/E (TTM) i12,4211,92
P/E Prospectivo i10,1710,09
Ratio PEG i-1,800,82
Precio sobre Ventas (TTM) i2,693,32
Precio sobre Valor en Libros (MRQ) i1,201,51
Capitalización de Mercado
Capitalización de Mercado i$23,39B$88,06B
Valor de Empresa i$42,50B$126,46B
Métricas de Valor de Empresa
Empresa sobre Ingresos i4,704,75
Empresa sobre EBITDA iN/AN/A
Riesgo y Otras Métricas
Beta i0,651,03
Valor en Libros por Acción (MRQ) i$1.718,65$37,54

Comparación de Estados Financieros: First Citizens BancShares Inc. vs U.S. Bancorp

Métricas Financieras

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Ingresos

Margen Operativo

Margen de Beneficio

Deuda a Largo Plazo

Income Flow Analysis

Financial Statements Comparison

Income Statement

MétricaFCNCA (2025)USB (2025)
Ingresos/Ventas i9,25B28,54B
Costo de Mercancías Vendidas iN/AN/A
COGS % of Revenue i0,0%0,0%
Beneficio Bruto iN/AN/A
Gross Margin i0,0%0,0%
Investigación y Desarrollo iN/AN/A
Ingresos Operativos (EBIT) iN/AN/A
Margen Operativo i0,0%0,0%
EBITDA iN/AN/A
EBITDA Margin i0,0%0,0%
Ingresos Antes de Impuestos i2,97B9,52B
Pre-Tax Income % of Revenue i32,1%33,3%
Impuesto sobre la Renta i765,00M1,92B
Income Tax % of Revenue i8,3%6,7%
Ingresos Netos (Beneficio) i2,21B7,60B
Margen de Beneficio i23,8%26,6%

Balance Sheet & Liquidity Metrics

MétricaFCNCA (2025)USB (2025)
Efectivo y Equivalentes i20,60B46,89B
Total de Activos Corrientes iN/AN/A
Total de Activos Corrientes % of Revenue i0,0%0,0%
Total de Pasivos Corrientes iN/AN/A
Total de Pasivos Corrientes % of Revenue i0,0%0,0%
Deuda a Largo Plazo i36,11B60,76B
Deuda a Largo Plazo % of Revenue i390,3%212,9%
Total de Patrimonio de Accionistas i22,24B65,65B
Beneficios Retenidos i20,77B80,91B
Beneficios Retenidos % of Revenue i224,5%283,5%
Propiedad, Planta y Equipo i9,92B1,51B

Cash Flow Statement Comparison

MétricaFCNCA (2025)USB (2025)
Flujo de Caja Operativo i2,47B6,04B
Flujo de Caja Operativo % of Revenue i26,7%21,2%
Gastos de Capital i-1,28BN/A
Flujo de Caja Libre i1,36B7,97B
FCF Margin i14,7%27,9%
Pago de Deuda i-2,85B-9,05B
Recompra de Acciones Comunes i-3,03B-489,00M

Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional

MétricaFCNCAUSB
Shares Short i580.84227.002
Short Ratio i5,240,00
Short % of Float i6,19%0,00%
Shares Outstanding i12,14M1,56B
Float Shares i8,47M1,55B
% Held by Insiders i24,18%0,14%
% Held by Institutions i68,08%83,55%
% Held by Public i7,74%16,31%

Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: First Citizens BancShares Inc. vs U.S. Bancorp

MétricaFCNCAUSB
Dividendo Últimos 12 Meses i$10,05$2,04
Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses i0,49%3,82%
3-Year Avg Annual Dividend i$6,94$1,98
3-Year Avg Dividend Yield i0,09%1,19%
3-Year Total Dividends i$20,81$5,95
Fecha Ex-DividendoFeb 27, 2026Dec 31, 2025