Comparación Detallada de Acciones German American [GABC] vs Northwest Bancshares [NWBI]
Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 19 métricas vitales: German American Bancorp Inc. gana en 14 métricas, Northwest Bancshares Inc. gana en 5 métricas, con 0 empates. German American Bancorp Inc. parece más fuerte en general.
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Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | German American Bancorp Inc. | Northwest Bancshares Inc. | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 14,16 | 14,37 | German American Bancorp Inc. |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 1,40 | 1,02 | Northwest Bancshares Inc. |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 0,17 | 0,41 | German American Bancorp Inc. |
| Ratio PEG | 0,65 | 0,75 | German American Bancorp Inc. |
| Margen de Beneficio (TTM) | 32,93% | 21,03% | German American Bancorp Inc. |
| Margen Operativo (TTM) | 47,42% | 39,86% | German American Bancorp Inc. |
| Margen EBITDA (TTM) | 47,42% | 39,86% | German American Bancorp Inc. |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 12,00% | 7,23% | German American Bancorp Inc. |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 1,53% | 0,81% | German American Bancorp Inc. |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $154,00 M | $141,79 M | German American Bancorp Inc. |
| Rendimiento por Dividendo | 3,61% | 6,05% | Northwest Bancshares Inc. |
| Rentabilidad 1 Año | 22,85% | 20,62% | German American Bancorp Inc. |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 4,76 | 3,23 | Northwest Bancshares Inc. |
| Valor de Empresa | $1,69 MM | $2,45 MM | Northwest Bancshares Inc. |
| Ratio VE/Ingresos | 4,95 | 4,10 | Northwest Bancshares Inc. |
| Ingresos por Acción (TTM) | $9 | $4 | German American Bancorp Inc. |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $3,06 | $0,92 | German American Bancorp Inc. |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 0,58 | 0,63 | German American Bancorp Inc. |
| Short % of Float | 3,33% | 5,64% | German American Bancorp Inc. |
Análisis de Rendimiento de Acciones German American Bancorp Inc. vs Northwest Bancshares Inc.
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Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| German American Bancorp Inc. | -2,05% | 1,28% | 8,00% | 11,70% | 7,87% | 15,66% |
| Northwest Bancshares Inc. | -1,69% | 1,89% | 8,58% | 19,07% | 13,85% | 21,45% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| German American Bancorp Inc. | 22,85% | 56,69% | 22,07% | 116,25% | 323,92% | 422,30% |
| Northwest Bancshares Inc. | 20,62% | 27,70% | 9,79% | 4,82% | 20,82% | 30,05% |
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: German American Bancorp Inc. vs Northwest Bancshares Inc.
| Métrica | GABC | NWBI |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $1,64B | $1,96B |
| Categoría de Capitalización | Small cap | Small cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 134.181 | 1.051.338 |
| Volumen Promedio 90 Días | 190.747 | 1.576.466 |
| Último Cierre | $44,97 | $14,55 |
| Rango 52 Semanas | $36,55 - $46,39 | $11,25 - $14,93 |
| % desde Máximo 52S | -3,06% | -2,51% |
| Máximo Histórico | $51,11 (Mar 15, 2021) | $19,10 (Dec 05, 2016) |
| % desde Máximo Histórico | -12,01% | -23,82% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | 0,45% | 0,25% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | 0,54% | 0,40% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,33% | 0,21% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,47% | 0,40% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,12% | 0,07% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 0,17 | 0,41 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $31,00 | $12,94 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $3,28 | $1,78 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $159,32M | $153,42M |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $112,64M | $125,95M |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 3,61% | 6,05% |
| Dividendo Últimos 12 Meses | $1,47 | $0,80 |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: German American Bancorp Inc. vs Northwest Bancshares Inc.
| Métrica | GABC (Apr 24, 2026) | NWBI (Apr 24, 2026) |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 14,16 | 14,37 |
| P/E Prospectivo | 10,85 | 9,29 |
| Ratio PEG | 0,65 | 0,75 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 4,76 | 3,23 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 1,40 | 1,02 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $1,64B | $1,96B |
| Valor de Empresa | $1,69B | $2,45B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 4,95 | 4,10 |
| Empresa sobre EBITDA | N/A | N/A |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 0,58 | 0,63 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $31,00 | $12,94 |
Comparación de Estados Financieros: German American Bancorp Inc. vs Northwest Bancshares Inc.
Métricas Financieras
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Ingresos
Margen Operativo
Margen de Beneficio
Deuda a Largo Plazo
Income Flow Analysis
Financial Statements Comparison
Income Statement
| Métrica | GABC (2025) | NWBI (2025) |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | 361,44M | 651,87M |
| Costo de Mercancías Vendidas | N/A | N/A |
| COGS % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Beneficio Bruto | N/A | N/A |
| Gross Margin | 0,0% | 0,0% |
| Investigación y Desarrollo | N/A | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | N/A | N/A |
| Margen Operativo | 0,0% | 0,0% |
| EBITDA | N/A | N/A |
| EBITDA Margin | 0,0% | 0,0% |
| Ingresos Antes de Impuestos | 140,07M | 162,79M |
| Pre-Tax Income % of Revenue | 38,8% | 25,0% |
| Impuesto sobre la Renta | 27,44M | 36,78M |
| Income Tax % of Revenue | 7,6% | 5,6% |
| Ingresos Netos (Beneficio) | 112,64M | 126,01M |
| Margen de Beneficio | 31,2% | 19,3% |
Balance Sheet & Liquidity Metrics
| Métrica | GABC (2025) | NWBI (2025) |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | 71,93M | 233,65M |
| Total de Activos Corrientes | N/A | N/A |
| Total de Activos Corrientes % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Total de Pasivos Corrientes | N/A | N/A |
| Total de Pasivos Corrientes % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Deuda a Largo Plazo | 138,83M | 350,38M |
| Deuda a Largo Plazo % of Revenue | 38,4% | 53,7% |
| Total de Patrimonio de Accionistas | 1,16B | 1,89B |
| Beneficios Retenidos | 582,95M | 689,21M |
| Beneficios Retenidos % of Revenue | 161,3% | 105,7% |
| Propiedad, Planta y Equipo | N/A | N/A |
Cash Flow Statement Comparison
| Métrica | GABC (2025) | NWBI (2025) |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | 146,86M | 101,16M |
| Flujo de Caja Operativo % of Revenue | 40,6% | 15,5% |
| Gastos de Capital | -5,24M | -11,63M |
| Flujo de Caja Libre | 154,00M | 141,79M |
| FCF Margin | 42,6% | 21,8% |
| Pago de Deuda | -64,48M | -35,38M |
| Recompra de Acciones Comunes | N/A | N/A |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | GABC | NWBI |
|---|---|---|
| Shares Short | 1,21M | 6,32M |
| Short Ratio | 5,89 | 3,72 |
| Short % of Float | 3,33% | 5,64% |
| Shares Outstanding | 37,50M | 146,11M |
| Float Shares | 35,88M | 144,46M |
| % Held by Insiders | 3,19% | 0,85% |
| % Held by Institutions | 53,04% | 69,28% |
| % Held by Public | 43,77% | 29,87% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: German American Bancorp Inc. vs Northwest Bancshares Inc.
| Métrica | GABC | NWBI |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | $1,47 | $0,80 |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 3,61% | 6,05% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $1,18 | $0,80 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 0,76% | 1,65% |
| 3-Year Total Dividends | $3,55 | $2,40 |
| Fecha Ex-Dividendo | Feb 10, 2026 | Feb 05, 2026 |