Comparación Detallada de Acciones German American [GABC] vs OFG Bancorp [OFG]

German American Bancorp Inc.

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OFG Bancorp

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Resumen: Comparación Rápida

Basado en la comparación de 19 métricas vitales: German American Bancorp Inc. gana en 6 métricas, OFG Bancorp gana en 12 métricas, con 0 empates. OFG Bancorp parece más fuerte en general.

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Comparación de Métricas Vitales

Métrica German American Bancorp Inc. OFG Bancorp Mejor
Ratio P/E (TTM) 14,16 9,24 OFG Bancorp
Ratio Precio-Valor en Libros 1,40 1,39 OFG Bancorp
Ratio Deuda-Patrimonio 0,17 0,42 German American Bancorp Inc.
Ratio PEG 0,65 0,56 OFG Bancorp
Margen de Beneficio (TTM) 32,93% 33,64% OFG Bancorp
Margen Operativo (TTM) 47,42% 42,01% German American Bancorp Inc.
Margen EBITDA (TTM) 47,42% 42,01% German American Bancorp Inc.
Rentabilidad sobre Patrimonio 12,00% 16,04% OFG Bancorp
Rentabilidad sobre Activos (TTM) 1,53% 1,80% OFG Bancorp
Flujo de Caja Libre (TTM) $154,00 M $199,34 M OFG Bancorp
Rendimiento por Dividendo 3,61% 2,57% German American Bancorp Inc.
Rentabilidad 1 Año 22,85% 17,22% German American Bancorp Inc.
Ratio Precio-Ventas (TTM) 4,76 3,05 OFG Bancorp
Valor de Empresa $1,69 MM $1,86 MM OFG Bancorp
Ratio VE/Ingresos 4,95 2,92 OFG Bancorp
Ingresos por Acción (TTM) $9 $14 OFG Bancorp
Beneficio por Acción (Diluido) $3,06 $4,84 OFG Bancorp
Beta (Volatilidad de la Acción) 0,58 N/A N/A
Short % of Float 3,33% 3,73% German American Bancorp Inc.

Análisis de Rendimiento de Acciones German American Bancorp Inc. vs OFG Bancorp

Cargando Gráfico de Precios...

GABC
OFG

Comparación de Rendimiento

Rentabilidades a Corto Plazo

Acción1D1S1M3M6MAño Actual
German American Bancorp Inc.-2,05%1,28%8,00%11,70%7,87%15,66%
OFG Bancorp-0,92%2,56%8,30%21,20%12,74%16,09%

Rentabilidades a Largo Plazo

Acción1A3A5A10A15A20A
German American Bancorp Inc.22,85%56,69%22,07%116,25%323,92%422,30%
OFG Bancorp17,22%79,06%122,40%472,82%295,23%282,34%

Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: German American Bancorp Inc. vs OFG Bancorp

MétricaGABCOFG
Información del Mercado
Capitalización Bursátil i$1,64B$1,99B
Categoría de CapitalizaciónSmall capSmall cap
Volumen Promedio 10 Días i134.181264.900
Volumen Promedio 90 Días i190.747348.273
Último Cierre$44,97$47,62
Rango 52 Semanas$36,55 - $46,39$35,71 - $48,56
% desde Máximo 52S-3,06%-1,93%
Máximo Histórico$51,11 (Mar 15, 2021)$48,56 (Jun 15, 2026)
% desde Máximo Histórico-12,01%-1,94%
Métricas de Crecimiento
Crecimiento de Ingresos Trimestral0,45%0,07%
Crecimiento de Beneficios Trimestral0,54%0,18%
Salud Financiera
Margen de Beneficio (TTM) i0,33%0,34%
Margen Operativo (TTM) i0,47%0,42%
Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) i0,12%0,16%
Deuda sobre Patrimonio (MRQ) i0,170,42
Efectivo y Liquidez
Valor en Libros por Acción (MRQ)$31,00$32,13
Efectivo por Acción (MRQ)$3,28$14,88
Flujo de Caja Operativo (TTM) i$159,32M$62,78M
Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) i$112,64M$205,10M
Dividendos
Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses i3,61%2,57%
Dividendo Últimos 12 Meses i$1,47$1,05

Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: German American Bancorp Inc. vs OFG Bancorp

MétricaGABC (Apr 24, 2026)OFG (Apr 24, 2026)
Ratios de Precio
Ratio P/E (TTM) i14,169,24
P/E Prospectivo i10,859,59
Ratio PEG i0,650,56
Precio sobre Ventas (TTM) i4,763,05
Precio sobre Valor en Libros (MRQ) i1,401,39
Capitalización de Mercado
Capitalización de Mercado i$1,64B$1,99B
Valor de Empresa i$1,69B$1,86B
Métricas de Valor de Empresa
Empresa sobre Ingresos i4,952,92
Empresa sobre EBITDA iN/AN/A
Riesgo y Otras Métricas
Beta i0,58N/A
Valor en Libros por Acción (MRQ) i$31,00$32,13

Comparación de Estados Financieros: German American Bancorp Inc. vs OFG Bancorp

Métricas Financieras

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Ingresos

Margen Operativo

Margen de Beneficio

Deuda a Largo Plazo

Income Flow Analysis

Financial Statements Comparison

Income Statement

MétricaGABC (2025)OFG (2025)
Ingresos/Ventas i361,44M675,22M
Costo de Mercancías Vendidas iN/AN/A
COGS % of Revenue i0,0%0,0%
Beneficio Bruto iN/AN/A
Gross Margin i0,0%0,0%
Investigación y Desarrollo iN/AN/A
Ingresos Operativos (EBIT) iN/AN/A
Margen Operativo i0,0%0,0%
EBITDA iN/AN/A
EBITDA Margin i0,0%0,0%
Ingresos Antes de Impuestos i140,07M234,12M
Pre-Tax Income % of Revenue i38,8%34,7%
Impuesto sobre la Renta i27,44M29,01M
Income Tax % of Revenue i7,6%4,3%
Ingresos Netos (Beneficio) i112,64M205,10M
Margen de Beneficio i31,2%30,4%

Balance Sheet & Liquidity Metrics

MétricaGABC (2025)OFG (2025)
Efectivo y Equivalentes i71,93M1,04B
Total de Activos Corrientes iN/AN/A
Total de Activos Corrientes % of Revenue i0,0%0,0%
Total de Pasivos Corrientes iN/AN/A
Total de Pasivos Corrientes % of Revenue i0,0%0,0%
Deuda a Largo Plazo i138,83M423,17M
Deuda a Largo Plazo % of Revenue i38,4%62,7%
Total de Patrimonio de Accionistas i1,16B1,39B
Beneficios Retenidos i582,95M904,63M
Beneficios Retenidos % of Revenue i161,3%134,0%
Propiedad, Planta y Equipo iN/A21,26M

Cash Flow Statement Comparison

MétricaGABC (2025)OFG (2025)
Flujo de Caja Operativo i146,86M62,78M
Flujo de Caja Operativo % of Revenue i40,6%9,3%
Gastos de Capital i-5,24M-16,96M
Flujo de Caja Libre i154,00M199,34M
FCF Margin i42,6%29,5%
Pago de Deuda i-64,48MN/A
Recompra de Acciones Comunes iN/A-91,60M

Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional

MétricaGABCOFG
Shares Short i1,21M1,09M
Short Ratio i5,892,60
Short % of Float i3,33%3,73%
Shares Outstanding i37,50M43,26M
Float Shares i35,88M42,30M
% Held by Insiders i3,19%1,13%
% Held by Institutions i53,04%99,69%
% Held by Public i43,77%-0,82%

Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: German American Bancorp Inc. vs OFG Bancorp

MétricaGABCOFG
Dividendo Últimos 12 Meses i$1,47$1,05
Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses i3,61%2,57%
3-Year Avg Annual Dividend i$1,18$0,91
3-Year Avg Dividend Yield i0,76%0,71%
3-Year Total Dividends i$3,55$2,73
Fecha Ex-DividendoFeb 10, 2026Mar 31, 2025