Comparación Detallada de Acciones HBT Financial [HBT] vs OFG Bancorp [OFG]

HBT Financial Inc.

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OFG Bancorp

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Resumen: Comparación Rápida

Basado en la comparación de 19 métricas vitales: HBT Financial Inc. gana en 6 métricas, OFG Bancorp gana en 12 métricas, con 0 empates. OFG Bancorp parece más fuerte en general.

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Comparación de Métricas Vitales

Métrica HBT Financial Inc. OFG Bancorp Mejor
Ratio P/E (TTM) 11,43 9,24 OFG Bancorp
Ratio Precio-Valor en Libros 1,42 1,39 OFG Bancorp
Ratio Deuda-Patrimonio 0,11 0,42 HBT Financial Inc.
Ratio PEG -1,83 0,56 OFG Bancorp
Margen de Beneficio (TTM) 32,92% 33,64% OFG Bancorp
Margen Operativo (TTM) 46,08% 42,01% HBT Financial Inc.
Margen EBITDA (TTM) 46,08% 42,01% HBT Financial Inc.
Rentabilidad sobre Patrimonio 13,28% 16,04% OFG Bancorp
Rentabilidad sobre Activos (TTM) 1,52% 1,80% OFG Bancorp
Flujo de Caja Libre (TTM) $74,82 M $199,34 M OFG Bancorp
Rendimiento por Dividendo 3,78% 2,57% HBT Financial Inc.
Rentabilidad 1 Año 30,56% 17,22% HBT Financial Inc.
Ratio Precio-Ventas (TTM) 4,34 3,05 OFG Bancorp
Valor de Empresa $819,58 M $1,86 MM OFG Bancorp
Ratio VE/Ingresos 3,50 2,92 OFG Bancorp
Ingresos por Acción (TTM) $7 $14 OFG Bancorp
Beneficio por Acción (Diluido) $2,44 $4,84 OFG Bancorp
Beta (Volatilidad de la Acción) 0,55 N/A N/A
Short % of Float 0,84% 3,73% HBT Financial Inc.

Análisis de Rendimiento de Acciones HBT Financial Inc. vs OFG Bancorp

Cargando Gráfico de Precios...

HBT
OFG

Comparación de Rendimiento

Rentabilidades a Corto Plazo

Acción1D1S1M3M6MAño Actual
HBT Financial Inc.-1,96%2,04%10,66%13,00%11,12%16,65%
OFG Bancorp-0,92%2,56%8,30%21,20%12,74%16,09%

Rentabilidades a Largo Plazo

Acción1A3A5A10A15A20A
HBT Financial Inc.30,56%58,25%75,40%96,85%96,85%96,85%
OFG Bancorp17,22%79,06%122,40%472,82%295,23%282,34%

Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: HBT Financial Inc. vs OFG Bancorp

MétricaHBTOFG
Información del Mercado
Capitalización Bursátil i$1,02B$1,99B
Categoría de CapitalizaciónSmall capSmall cap
Volumen Promedio 10 Días i73.172264.900
Volumen Promedio 90 Días i67.817348.273
Último Cierre$29,99$47,62
Rango 52 Semanas$22,36 - $30,85$35,71 - $48,56
% desde Máximo 52S-2,79%-1,93%
Máximo Histórico$30,85 (Jun 12, 2026)$48,56 (Jun 15, 2026)
% desde Máximo Histórico-2,79%-1,94%
Métricas de Crecimiento
Crecimiento de Ingresos Trimestral0,01%0,07%
Crecimiento de Beneficios Trimestral-0,07%0,18%
Salud Financiera
Margen de Beneficio (TTM) i0,33%0,34%
Margen Operativo (TTM) i0,46%0,42%
Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) i0,13%0,16%
Deuda sobre Patrimonio (MRQ) i0,110,42
Efectivo y Liquidez
Valor en Libros por Acción (MRQ)$19,58$32,13
Efectivo por Acción (MRQ)$3,99$14,88
Flujo de Caja Operativo (TTM) i$85,07M$62,78M
Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) i$77,01M$205,10M
Dividendos
Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses i3,78%2,57%
Dividendo Últimos 12 Meses i$1,07$1,05

Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: HBT Financial Inc. vs OFG Bancorp

MétricaHBT (Apr 23, 2026)OFG (Apr 24, 2026)
Ratios de Precio
Ratio P/E (TTM) i11,439,24
P/E Prospectivo i9,109,59
Ratio PEG i-1,830,56
Precio sobre Ventas (TTM) i4,343,05
Precio sobre Valor en Libros (MRQ) i1,421,39
Capitalización de Mercado
Capitalización de Mercado i$1,02B$1,99B
Valor de Empresa i$819,58M$1,86B
Métricas de Valor de Empresa
Empresa sobre Ingresos i3,502,92
Empresa sobre EBITDA iN/AN/A
Riesgo y Otras Métricas
Beta i0,55N/A
Valor en Libros por Acción (MRQ) i$19,58$32,13

Comparación de Estados Financieros: HBT Financial Inc. vs OFG Bancorp

Métricas Financieras

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Ingresos

Margen Operativo

Margen de Beneficio

Deuda a Largo Plazo

Income Flow Analysis

Financial Statements Comparison

Income Statement

MétricaHBT (2025)OFG (2025)
Ingresos/Ventas i235,74M675,22M
Costo de Mercancías Vendidas iN/AN/A
COGS % of Revenue i0,0%0,0%
Beneficio Bruto iN/AN/A
Gross Margin i0,0%0,0%
Investigación y Desarrollo iN/AN/A
Ingresos Operativos (EBIT) iN/AN/A
Margen Operativo i0,0%0,0%
EBITDA iN/AN/A
EBITDA Margin i0,0%0,0%
Ingresos Antes de Impuestos i104,51M234,12M
Pre-Tax Income % of Revenue i44,3%34,7%
Impuesto sobre la Renta i27,50M29,01M
Income Tax % of Revenue i11,7%4,3%
Ingresos Netos (Beneficio) i77,01M205,10M
Margen de Beneficio i32,7%30,4%

Balance Sheet & Liquidity Metrics

MétricaHBT (2025)OFG (2025)
Efectivo y Equivalentes i122,27M1,04B
Total de Activos Corrientes iN/AN/A
Total de Activos Corrientes % of Revenue i0,0%0,0%
Total de Pasivos Corrientes iN/AN/A
Total de Pasivos Corrientes % of Revenue i0,0%0,0%
Deuda a Largo Plazo i65,21M423,17M
Deuda a Largo Plazo % of Revenue i27,7%62,7%
Total de Patrimonio de Accionistas i615,50M1,39B
Beneficios Retenidos i367,16M904,63M
Beneficios Retenidos % of Revenue i155,7%134,0%
Propiedad, Planta y Equipo i105,28M21,26M

Cash Flow Statement Comparison

MétricaHBT (2025)OFG (2025)
Flujo de Caja Operativo i87,15M62,78M
Flujo de Caja Operativo % of Revenue i37,0%9,3%
Gastos de Capital i-10,17M-16,96M
Flujo de Caja Libre i74,82M199,34M
FCF Margin i31,7%29,5%
Pago de Deuda i-47,89MN/A
Recompra de Acciones Comunes i-4,51M-91,60M

Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional

MétricaHBTOFG
Shares Short i147.3821,09M
Short Ratio i1,612,60
Short % of Float i0,84%3,73%
Shares Outstanding i31,43M43,26M
Float Shares i14,11M42,30M
% Held by Insiders i56,36%1,13%
% Held by Institutions i21,35%99,69%
% Held by Public i22,29%-0,82%

Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: HBT Financial Inc. vs OFG Bancorp

MétricaHBTOFG
Dividendo Últimos 12 Meses i$1,07$1,05
Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses i3,78%2,57%
3-Year Avg Annual Dividend i$0,84$0,91
3-Year Avg Dividend Yield i0,89%0,71%
3-Year Total Dividends i$2,51$2,73
Fecha Ex-DividendoFeb 09, 2026Mar 31, 2025