Comparación Detallada de Acciones HBT Financial [HBT] vs U.S. Bancorp [USB]

HBT Financial Inc.

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U.S. Bancorp

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Resumen: Comparación Rápida

Basado en la comparación de 19 métricas vitales: HBT Financial Inc. gana en 10 métricas, U.S. Bancorp gana en 9 métricas, con 0 empates. HBT Financial Inc. parece más fuerte en general.

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Comparación de Métricas Vitales

Métrica HBT Financial Inc. U.S. Bancorp Mejor
Ratio P/E (TTM) 11,43 11,92 HBT Financial Inc.
Ratio Precio-Valor en Libros 1,42 1,51 HBT Financial Inc.
Ratio Deuda-Patrimonio 0,11 1,21 HBT Financial Inc.
Ratio PEG -1,83 0,82 U.S. Bancorp
Margen de Beneficio (TTM) 32,92% 29,29% HBT Financial Inc.
Margen Operativo (TTM) 46,08% 37,84% HBT Financial Inc.
Margen EBITDA (TTM) 46,08% 37,84% HBT Financial Inc.
Rentabilidad sobre Patrimonio 13,28% 12,35% HBT Financial Inc.
Rentabilidad sobre Activos (TTM) 1,52% 1,14% HBT Financial Inc.
Flujo de Caja Libre (TTM) $74,82 M $7,97 MM U.S. Bancorp
Rendimiento por Dividendo 3,78% 3,82% U.S. Bancorp
Rentabilidad 1 Año 30,56% 37,10% U.S. Bancorp
Ratio Precio-Ventas (TTM) 4,34 3,32 U.S. Bancorp
Valor de Empresa $819,58 M $126,46 MM U.S. Bancorp
Ratio VE/Ingresos 3,50 4,75 HBT Financial Inc.
Ingresos por Acción (TTM) $7 $17 U.S. Bancorp
Beneficio por Acción (Diluido) $2,44 $4,77 U.S. Bancorp
Beta (Volatilidad de la Acción) 0,55 1,03 HBT Financial Inc.
Short % of Float 0,84% 0,00% U.S. Bancorp

Análisis de Rendimiento de Acciones HBT Financial Inc. vs U.S. Bancorp

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HBT
USB

Comparación de Rendimiento

Rentabilidades a Corto Plazo

Acción1D1S1M3M6MAño Actual
HBT Financial Inc.-1,96%2,04%10,66%13,00%11,12%16,65%
U.S. Bancorp-1,95%4,41%8,79%12,96%7,60%7,16%

Rentabilidades a Largo Plazo

Acción1A3A5A10A15A20A
HBT Financial Inc.30,56%58,25%75,40%96,85%96,85%96,85%
U.S. Bancorp37,10%76,20%7,67%43,37%140,67%88,43%

Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: HBT Financial Inc. vs U.S. Bancorp

MétricaHBTUSB
Información del Mercado
Capitalización Bursátil i$1,02B$88,06B
Categoría de CapitalizaciónSmall capLarge cap
Volumen Promedio 10 Días i73.1729.829.002
Volumen Promedio 90 Días i67.81710.401.007
Último Cierre$29,99$57,79
Rango 52 Semanas$22,36 - $30,85$42,55 - $61,19
% desde Máximo 52S-2,79%-5,56%
Máximo Histórico$30,85 (Jun 12, 2026)$63,57 (Jan 10, 2022)
% desde Máximo Histórico-2,79%-9,09%
Métricas de Crecimiento
Crecimiento de Ingresos Trimestral0,01%0,05%
Crecimiento de Beneficios Trimestral-0,07%0,14%
Salud Financiera
Margen de Beneficio (TTM) i0,33%0,29%
Margen Operativo (TTM) i0,46%0,38%
Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) i0,13%0,12%
Deuda sobre Patrimonio (MRQ) i0,111,21
Efectivo y Liquidez
Valor en Libros por Acción (MRQ)$19,58$37,54
Efectivo por Acción (MRQ)$3,99$31,14
Flujo de Caja Operativo (TTM) i$85,07M$6,04B
Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) i$77,01M$7,19B
Dividendos
Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses i3,78%3,82%
Dividendo Últimos 12 Meses i$1,07$2,04

Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: HBT Financial Inc. vs U.S. Bancorp

MétricaHBT (Apr 23, 2026)USB (Apr 24, 2026)
Ratios de Precio
Ratio P/E (TTM) i11,4311,92
P/E Prospectivo i9,1010,09
Ratio PEG i-1,830,82
Precio sobre Ventas (TTM) i4,343,32
Precio sobre Valor en Libros (MRQ) i1,421,51
Capitalización de Mercado
Capitalización de Mercado i$1,02B$88,06B
Valor de Empresa i$819,58M$126,46B
Métricas de Valor de Empresa
Empresa sobre Ingresos i3,504,75
Empresa sobre EBITDA iN/AN/A
Riesgo y Otras Métricas
Beta i0,551,03
Valor en Libros por Acción (MRQ) i$19,58$37,54

Comparación de Estados Financieros: HBT Financial Inc. vs U.S. Bancorp

Métricas Financieras

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Ingresos

Margen Operativo

Margen de Beneficio

Deuda a Largo Plazo

Income Flow Analysis

Financial Statements Comparison

Income Statement

MétricaHBT (2025)USB (2025)
Ingresos/Ventas i235,74M28,54B
Costo de Mercancías Vendidas iN/AN/A
COGS % of Revenue i0,0%0,0%
Beneficio Bruto iN/AN/A
Gross Margin i0,0%0,0%
Investigación y Desarrollo iN/AN/A
Ingresos Operativos (EBIT) iN/AN/A
Margen Operativo i0,0%0,0%
EBITDA iN/AN/A
EBITDA Margin i0,0%0,0%
Ingresos Antes de Impuestos i104,51M9,52B
Pre-Tax Income % of Revenue i44,3%33,3%
Impuesto sobre la Renta i27,50M1,92B
Income Tax % of Revenue i11,7%6,7%
Ingresos Netos (Beneficio) i77,01M7,60B
Margen de Beneficio i32,7%26,6%

Balance Sheet & Liquidity Metrics

MétricaHBT (2025)USB (2025)
Efectivo y Equivalentes i122,27M46,89B
Total de Activos Corrientes iN/AN/A
Total de Activos Corrientes % of Revenue i0,0%0,0%
Total de Pasivos Corrientes iN/AN/A
Total de Pasivos Corrientes % of Revenue i0,0%0,0%
Deuda a Largo Plazo i65,21M60,76B
Deuda a Largo Plazo % of Revenue i27,7%212,9%
Total de Patrimonio de Accionistas i615,50M65,65B
Beneficios Retenidos i367,16M80,91B
Beneficios Retenidos % of Revenue i155,7%283,5%
Propiedad, Planta y Equipo i105,28M1,51B

Cash Flow Statement Comparison

MétricaHBT (2025)USB (2025)
Flujo de Caja Operativo i87,15M6,04B
Flujo de Caja Operativo % of Revenue i37,0%21,2%
Gastos de Capital i-10,17MN/A
Flujo de Caja Libre i74,82M7,97B
FCF Margin i31,7%27,9%
Pago de Deuda i-47,89M-9,05B
Recompra de Acciones Comunes i-4,51M-489,00M

Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional

MétricaHBTUSB
Shares Short i147.38227.002
Short Ratio i1,610,00
Short % of Float i0,84%0,00%
Shares Outstanding i31,43M1,56B
Float Shares i14,11M1,55B
% Held by Insiders i56,36%0,14%
% Held by Institutions i21,35%83,55%
% Held by Public i22,29%16,31%

Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: HBT Financial Inc. vs U.S. Bancorp

MétricaHBTUSB
Dividendo Últimos 12 Meses i$1,07$2,04
Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses i3,78%3,82%
3-Year Avg Annual Dividend i$0,84$1,98
3-Year Avg Dividend Yield i0,89%1,19%
3-Year Total Dividends i$2,51$5,95
Fecha Ex-DividendoFeb 09, 2026Dec 31, 2025