Comparación Detallada de Acciones International [IBOC] vs U.S. Bancorp [USB]
Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 19 métricas vitales: International Bancshares Corporation gana en 10 métricas, U.S. Bancorp gana en 8 métricas, con 0 empates. International Bancshares Corporation parece más fuerte en general.
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Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | International Bancshares Corporation | U.S. Bancorp | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 10,92 | 11,92 | International Bancshares Corporation |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 1,38 | 1,51 | International Bancshares Corporation |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 0,22 | 1,21 | International Bancshares Corporation |
| Ratio PEG | N/A | 0,82 | N/A |
| Margen de Beneficio (TTM) | 49,85% | 29,29% | International Bancshares Corporation |
| Margen Operativo (TTM) | 65,08% | 37,84% | International Bancshares Corporation |
| Margen EBITDA (TTM) | 65,08% | 37,84% | International Bancshares Corporation |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 13,63% | 12,35% | International Bancshares Corporation |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 2,55% | 1,14% | International Bancshares Corporation |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $472,94 M | $7,97 MM | U.S. Bancorp |
| Rendimiento por Dividendo | 2,94% | 3,82% | U.S. Bancorp |
| Rentabilidad 1 Año | 22,45% | 37,10% | U.S. Bancorp |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 5,43 | 3,32 | U.S. Bancorp |
| Valor de Empresa | $4,67 MM | $126,46 MM | U.S. Bancorp |
| Ratio VE/Ingresos | 5,65 | 4,75 | U.S. Bancorp |
| Ingresos por Acción (TTM) | $13 | $17 | U.S. Bancorp |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $6,62 | $4,77 | International Bancshares Corporation |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 0,71 | 1,03 | International Bancshares Corporation |
| Short % of Float | 3,45% | 0,00% | U.S. Bancorp |
Análisis de Rendimiento de Acciones International Bancshares Corporation vs U.S. Bancorp
Cargando Gráfico de Precios...
Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| International Bancshares Corporation | -1,88% | 2,18% | 6,01% | 12,21% | 3,06% | 12,34% |
| U.S. Bancorp | -1,95% | 4,41% | 8,79% | 12,96% | 7,60% | 7,16% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| International Bancshares Corporation | 22,45% | 65,22% | 76,38% | 185,99% | 372,41% | 180,84% |
| U.S. Bancorp | 37,10% | 76,20% | 7,67% | 43,37% | 140,67% | 88,43% |
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: International Bancshares Corporation vs U.S. Bancorp
| Métrica | IBOC | USB |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $4,49B | $88,06B |
| Categoría de Capitalización | Mid cap | Large cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 271.778 | 9.829.002 |
| Volumen Promedio 90 Días | 483.513 | 10.401.007 |
| Último Cierre | $75,09 | $57,79 |
| Rango 52 Semanas | $61,15 - $77,11 | $42,55 - $61,19 |
| % desde Máximo 52S | -2,62% | -5,56% |
| Máximo Histórico | $77,11 (Jun 15, 2026) | $63,57 (Jan 10, 2022) |
| % desde Máximo Histórico | -2,62% | -9,09% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | 0,03% | 0,05% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | -0,07% | 0,14% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,50% | 0,29% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,65% | 0,38% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,14% | 0,12% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 0,22 | 1,21 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $52,30 | $37,54 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $8,63 | $31,14 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $491,06M | $6,04B |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $412,29M | $7,19B |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 2,94% | 3,82% |
| Dividendo Últimos 12 Meses | $2,13 | $2,04 |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: International Bancshares Corporation vs U.S. Bancorp
| Métrica | IBOC (Apr 24, 2026) | USB (Apr 24, 2026) |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 10,92 | 11,92 |
| P/E Prospectivo | 10,17 | 10,09 |
| Ratio PEG | N/A | 0,82 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 5,43 | 3,32 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 1,38 | 1,51 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $4,49B | $88,06B |
| Valor de Empresa | $4,67B | $126,46B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 5,65 | 4,75 |
| Empresa sobre EBITDA | N/A | N/A |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 0,71 | 1,03 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $52,30 | $37,54 |
Comparación de Estados Financieros: International Bancshares Corporation vs U.S. Bancorp
Métricas Financieras
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Ingresos
Margen Operativo
Margen de Beneficio
Deuda a Largo Plazo
Income Flow Analysis
Financial Statements Comparison
Income Statement
| Métrica | IBOC (2025) | USB (2025) |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | 842,17M | 28,54B |
| Costo de Mercancías Vendidas | N/A | N/A |
| COGS % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Beneficio Bruto | N/A | N/A |
| Gross Margin | 0,0% | 0,0% |
| Investigación y Desarrollo | N/A | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | N/A | N/A |
| Margen Operativo | 0,0% | 0,0% |
| EBITDA | N/A | N/A |
| EBITDA Margin | 0,0% | 0,0% |
| Ingresos Antes de Impuestos | 520,36M | 9,52B |
| Pre-Tax Income % of Revenue | 61,8% | 33,3% |
| Impuesto sobre la Renta | 108,07M | 1,92B |
| Income Tax % of Revenue | 12,8% | 6,7% |
| Ingresos Netos (Beneficio) | 412,29M | 7,60B |
| Margen de Beneficio | 49,0% | 26,6% |
Balance Sheet & Liquidity Metrics
| Métrica | IBOC (2025) | USB (2025) |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | 536,49M | 46,89B |
| Total de Activos Corrientes | N/A | N/A |
| Total de Activos Corrientes % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Total de Pasivos Corrientes | N/A | N/A |
| Total de Pasivos Corrientes % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Deuda a Largo Plazo | 119,20M | 60,76B |
| Deuda a Largo Plazo % of Revenue | 14,2% | 212,9% |
| Total de Patrimonio de Accionistas | 3,25B | 65,65B |
| Beneficios Retenidos | 3,68B | 80,91B |
| Beneficios Retenidos % of Revenue | 437,1% | 283,5% |
| Propiedad, Planta y Equipo | N/A | 1,51B |
Cash Flow Statement Comparison
| Métrica | IBOC (2025) | USB (2025) |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | 481,73M | 6,04B |
| Flujo de Caja Operativo % of Revenue | 57,2% | 21,2% |
| Gastos de Capital | -18,10M | N/A |
| Flujo de Caja Libre | 472,94M | 7,97B |
| FCF Margin | 56,2% | 27,9% |
| Pago de Deuda | -209.000 | -9,05B |
| Recompra de Acciones Comunes | -4,61M | -489,00M |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | IBOC | USB |
|---|---|---|
| Shares Short | 1,40M | 27.002 |
| Short Ratio | 2,70 | 0,00 |
| Short % of Float | 3,45% | 0,00% |
| Shares Outstanding | 62,17M | 1,56B |
| Float Shares | 55,59M | 1,55B |
| % Held by Insiders | 13,09% | 0,14% |
| % Held by Institutions | 71,66% | 83,55% |
| % Held by Public | 15,25% | 16,31% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: International Bancshares Corporation vs U.S. Bancorp
| Métrica | IBOC | USB |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | $2,13 | $2,04 |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 2,94% | 3,82% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $1,57 | $1,98 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 1,16% | 1,19% |
| 3-Year Total Dividends | $4,71 | $5,95 |
| Fecha Ex-Dividendo | Feb 13, 2026 | Dec 31, 2025 |