Comparación Detallada de Acciones International [IGIC] vs Waterdrop [WDH]
Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 20 métricas vitales: International General Insurance Holdings Ltd. gana en 11 métricas, Waterdrop Inc. gana en 8 métricas, con 1 empates. International General Insurance Holdings Ltd. parece más fuerte en general.
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Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | International General Insurance Holdings Ltd. | Waterdrop Inc. | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 9,17 | 7,59 | Waterdrop Inc. |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 1,57 | 0,81 | Waterdrop Inc. |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 0,00 | 1,37 | Empate |
| Ratio PEG | 0,69 | 0,23 | Waterdrop Inc. |
| VE/EBITDA | 7,30 | 13,31 | International General Insurance Holdings Ltd. |
| Margen de Beneficio (TTM) | 24,61% | 14,30% | International General Insurance Holdings Ltd. |
| Margen Operativo (TTM) | 26,74% | 5,94% | International General Insurance Holdings Ltd. |
| Margen EBITDA (TTM) | 26,74% | 5,94% | International General Insurance Holdings Ltd. |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 18,64% | 11,27% | International General Insurance Holdings Ltd. |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 3,60% | 3,42% | International General Insurance Holdings Ltd. |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $107,19 M | $218,84 M | Waterdrop Inc. |
| Rendimiento por Dividendo | 8,90% | 2,99% | International General Insurance Holdings Ltd. |
| Rentabilidad 1 Año | 8,51% | 4,48% | International General Insurance Holdings Ltd. |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 2,21 | 0,15 | Waterdrop Inc. |
| Valor de Empresa | $894,49 M | $746,62 M | International General Insurance Holdings Ltd. |
| Ratio VE/Ingresos | 1,73 | 1,28 | Waterdrop Inc. |
| Ingresos por Acción (TTM) | $12 | $11 | International General Insurance Holdings Ltd. |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $2,89 | $0,22 | International General Insurance Holdings Ltd. |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 0,18 | -0,22 | Waterdrop Inc. |
| Short % of Float | 1,33% | 0,08% | Waterdrop Inc. |
Análisis de Rendimiento de Acciones International General Insurance Holdings Ltd. vs Waterdrop Inc.
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Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| International General Insurance Holdings Ltd. | -0,40% | 0,04% | 0,56% | 3,91% | 0,44% | -0,08% |
| Waterdrop Inc. | 0,00% | 0,00% | -10,26% | -19,08% | -21,79% | -26,32% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| International General Insurance Holdings Ltd. | 8,51% | 186,97% | 174,73% | 162,93% | 162,93% | 162,93% |
| Waterdrop Inc. | 4,48% | -45,10% | -79,47% | -85,57% | -85,57% | -85,57% |
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: International General Insurance Holdings Ltd. vs Waterdrop Inc.
| Métrica | IGIC | WDH |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $1,14B | $616,13M |
| Categoría de Capitalización | Small cap | Small cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 33.485 | 166.121 |
| Volumen Promedio 90 Días | 58.098 | 212.790 |
| Último Cierre | $25,01 | $1,40 |
| Rango 52 Semanas | $20,82 - $27,43 | $1,29 - $2,18 |
| % desde Máximo 52S | -8,82% | -35,78% |
| Máximo Histórico | $27,76 (Feb 24, 2025) | $11,77 (May 03, 2021) |
| % desde Máximo Histórico | -9,91% | -88,11% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | -0,07% | 1,06% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | 0,08% | 0,53% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,25% | 0,14% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,27% | 0,06% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,19% | 0,11% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 0,00 | 1,37 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $16,93 | $2,07 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $5,18 | $0,28 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $117,66M | $283,68M |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $133,21M | $-444.260.286 |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 8,90% | 2,99% |
| Dividendo Últimos 12 Meses | $2,23 | $0,04 |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: International General Insurance Holdings Ltd. vs Waterdrop Inc.
| Métrica | IGIC (Apr 24, 2026) | WDH (Apr 22, 2026) |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 9,17 | 7,59 |
| P/E Prospectivo | 8,41 | 10,16 |
| Ratio PEG | 0,69 | 0,23 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 2,21 | 0,15 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 1,57 | 0,81 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $1,14B | $616,13M |
| Valor de Empresa | $894,49M | $746,62M |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 1,73 | 1,28 |
| Empresa sobre EBITDA | 7,30 | 13,31 |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 0,18 | -0,22 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $16,93 | $2,07 |
Comparación de Estados Financieros: International General Insurance Holdings Ltd. vs Waterdrop Inc.
Métricas Financieras
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Ingresos
Margen Operativo
Margen de Beneficio
Deuda a Largo Plazo
Income Flow Analysis
Financial Statements Comparison
Income Statement
| Métrica | IGIC (2025) | WDH (2025) |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | 524,96M | N/A |
| Costo de Mercancías Vendidas | N/A | N/A |
| COGS % of Revenue | 0,0% | - |
| Beneficio Bruto | N/A | N/A |
| Gross Margin | 0,0% | - |
| Investigación y Desarrollo | N/A | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | N/A | N/A |
| Margen Operativo | 0,0% | - |
| EBITDA | N/A | N/A |
| EBITDA Margin | 0,0% | - |
| Ingresos Antes de Impuestos | 127,14M | N/A |
| Pre-Tax Income % of Revenue | 24,2% | - |
| Impuesto sobre la Renta | -10.000 | N/A |
| Income Tax % of Revenue | 0,0% | - |
| Ingresos Netos (Beneficio) | 127,15M | N/A |
| Margen de Beneficio | 24,2% | - |
Balance Sheet & Liquidity Metrics
| Métrica | IGIC (2025) | WDH (2025) |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | 186,18M | 986,32M |
| Total de Activos Corrientes | N/A | 4,64B |
| Total de Activos Corrientes % of Revenue | 0,0% | - |
| Total de Pasivos Corrientes | N/A | 1,48B |
| Total de Pasivos Corrientes % of Revenue | 0,0% | - |
| Deuda a Largo Plazo | N/A | 10,97M |
| Deuda a Largo Plazo % of Revenue | 0,0% | - |
| Total de Patrimonio de Accionistas | 710,15M | 4,87B |
| Beneficios Retenidos | 612,63M | -2,19B |
| Beneficios Retenidos % of Revenue | 116,7% | - |
| Propiedad, Planta y Equipo | N/A | 46,87M |
Cash Flow Statement Comparison
| Métrica | IGIC (2025) | WDH (2025) |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | 103,07M | 283,68M |
| Flujo de Caja Operativo % of Revenue | 19,6% | - |
| Gastos de Capital | -897.000 | -218,25M |
| Flujo de Caja Libre | 107,19M | 218,84M |
| FCF Margin | 20,4% | - |
| Pago de Deuda | N/A | -187,10M |
| Recompra de Acciones Comunes | -61,92M | -106,98M |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | IGIC | WDH |
|---|---|---|
| Shares Short | 189.681 | 111.400 |
| Short Ratio | 2,77 | 0,43 |
| Short % of Float | 1,33% | 0,08% |
| Shares Outstanding | 42,84M | 281,47M |
| Float Shares | 14,91M | 1,32B |
| % Held by Insiders | 41,34% | 0,89% |
| % Held by Institutions | 40,78% | 10,45% |
| % Held by Public | 17,88% | 88,66% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: International General Insurance Holdings Ltd. vs Waterdrop Inc.
| Métrica | IGIC | WDH |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | $2,23 | $0,04 |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 8,90% | 2,99% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $0,96 | $0,03 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 0,97% | 2,20% |
| 3-Year Total Dividends | $2,87 | $0,08 |
| Fecha Ex-Dividendo | Mar 18, 2026 | Apr 11, 2025 |