Comparación Detallada de Acciones Independent Bank [INDB] vs U.S. Bancorp [USB]

Independent Bank Corp.

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Resumen: Comparación Rápida

Basado en la comparación de 19 métricas vitales: Independent Bank Corp. gana en 10 métricas, U.S. Bancorp gana en 9 métricas, con 0 empates. Independent Bank Corp. parece más fuerte en general.

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Comparación de Métricas Vitales

Métrica Independent Bank Corp. U.S. Bancorp Mejor
Ratio P/E (TTM) 15,44 11,92 U.S. Bancorp
Ratio Precio-Valor en Libros 1,07 1,51 Independent Bank Corp.
Ratio Deuda-Patrimonio 0,22 1,21 Independent Bank Corp.
Ratio PEG 0,27 0,82 Independent Bank Corp.
Margen de Beneficio (TTM) 27,46% 29,29% U.S. Bancorp
Margen Operativo (TTM) 47,55% 37,84% Independent Bank Corp.
Margen EBITDA (TTM) 47,55% 37,84% Independent Bank Corp.
Rentabilidad sobre Patrimonio 7,32% 12,35% U.S. Bancorp
Rentabilidad sobre Activos (TTM) 1,08% 1,14% U.S. Bancorp
Flujo de Caja Libre (TTM) $239,03 M $7,97 MM U.S. Bancorp
Rendimiento por Dividendo 3,78% 3,82% U.S. Bancorp
Rentabilidad 1 Año 28,59% 25,83% Independent Bank Corp.
Ratio Precio-Ventas (TTM) 4,31 3,32 U.S. Bancorp
Valor de Empresa $3,82 MM $126,46 MM U.S. Bancorp
Ratio VE/Ingresos 4,36 4,75 Independent Bank Corp.
Ingresos por Acción (TTM) $18 $17 Independent Bank Corp.
Beneficio por Acción (Diluido) $5,03 $4,77 Independent Bank Corp.
Beta (Volatilidad de la Acción) 0,81 1,03 Independent Bank Corp.
Short % of Float 5,41% 0,00% U.S. Bancorp

Análisis de Rendimiento de Acciones Independent Bank Corp. vs U.S. Bancorp

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INDB
USB

Comparación de Rendimiento

Rentabilidades a Corto Plazo

Acción1D1S1M3M6MAño Actual
Independent Bank Corp.-3,01%-2,76%-0,54%-3,45%3,66%4,85%
U.S. Bancorp-2,67%-2,83%-3,80%-1,57%4,34%-1,46%

Rentabilidades a Largo Plazo

Acción1A3A5A10A15A20A
Independent Bank Corp.28,59%60,05%-2,73%61,75%182,43%142,13%
U.S. Bancorp25,83%72,81%-9,74%29,45%123,42%73,14%

Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: Independent Bank Corp. vs U.S. Bancorp

MétricaINDBUSB
Información del Mercado
Capitalización Bursátil i$3,80B$88,06B
Categoría de CapitalizaciónMid capLarge cap
Volumen Promedio 10 Días i398.5219.829.002
Volumen Promedio 90 Días i357.82710.401.007
Último Cierre$76,74$53,14
Rango 52 Semanas$57,01 - $87,00$42,55 - $61,19
% desde Máximo 52S-11,79%-13,16%
Máximo Histórico$99,85 (Mar 08, 2021)$63,57 (Jan 10, 2022)
% desde Máximo Histórico-23,14%-16,41%
Métricas de Crecimiento
Crecimiento de Ingresos Trimestral0,52%0,05%
Crecimiento de Beneficios Trimestral0,80%0,14%
Salud Financiera
Margen de Beneficio (TTM) i0,27%0,29%
Margen Operativo (TTM) i0,48%0,38%
Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) i0,07%0,12%
Deuda sobre Patrimonio (MRQ) i0,221,21
Efectivo y Liquidez
Valor en Libros por Acción (MRQ)$72,33$37,54
Efectivo por Acción (MRQ)$15,01$31,14
Flujo de Caja Operativo (TTM) i$213,83M$6,04B
Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) i$205,12M$7,19B
Dividendos
Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses i3,78%3,82%
Dividendo Últimos 12 Meses i$2,93$2,04

Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: Independent Bank Corp. vs U.S. Bancorp

MétricaINDB (Apr 24, 2026)USB (Apr 24, 2026)
Ratios de Precio
Ratio P/E (TTM) i15,4411,92
P/E Prospectivo i9,3210,09
Ratio PEG i0,270,82
Precio sobre Ventas (TTM) i4,313,32
Precio sobre Valor en Libros (MRQ) i1,071,51
Capitalización de Mercado
Capitalización de Mercado i$3,80B$88,06B
Valor de Empresa i$3,82B$126,46B
Métricas de Valor de Empresa
Empresa sobre Ingresos i4,364,75
Empresa sobre EBITDA iN/AN/A
Riesgo y Otras Métricas
Beta i0,811,03
Valor en Libros por Acción (MRQ) i$72,33$37,54

Comparación de Estados Financieros: Independent Bank Corp. vs U.S. Bancorp

Métricas Financieras

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Ingresos

Margen Operativo

Margen de Beneficio

Deuda a Largo Plazo

Income Flow Analysis

Financial Statements Comparison

Income Statement

MétricaINDB (2025)USB (2025)
Ingresos/Ventas i849,03M28,54B
Costo de Mercancías Vendidas iN/AN/A
COGS % of Revenue i0,0%0,0%
Beneficio Bruto iN/AN/A
Gross Margin i0,0%0,0%
Investigación y Desarrollo iN/AN/A
Ingresos Operativos (EBIT) iN/AN/A
Margen Operativo i0,0%0,0%
EBITDA iN/AN/A
EBITDA Margin i0,0%0,0%
Ingresos Antes de Impuestos i262,17M9,52B
Pre-Tax Income % of Revenue i30,9%33,3%
Impuesto sobre la Renta i57,05M1,92B
Income Tax % of Revenue i6,7%6,7%
Ingresos Netos (Beneficio) i205,12M7,60B
Margen de Beneficio i24,2%26,6%

Balance Sheet & Liquidity Metrics

MétricaINDB (2025)USB (2025)
Efectivo y Equivalentes i771,90M46,89B
Total de Activos Corrientes iN/AN/A
Total de Activos Corrientes % of Revenue i0,0%0,0%
Total de Pasivos Corrientes iN/AN/A
Total de Pasivos Corrientes % of Revenue i0,0%0,0%
Deuda a Largo Plazo i775,89M60,76B
Deuda a Largo Plazo % of Revenue i91,4%212,9%
Total de Patrimonio de Accionistas i3,57B65,65B
Beneficios Retenidos i1,27B80,91B
Beneficios Retenidos % of Revenue i149,5%283,5%
Propiedad, Planta y Equipo i32,65M1,51B

Cash Flow Statement Comparison

MétricaINDB (2025)USB (2025)
Flujo de Caja Operativo i213,83M6,04B
Flujo de Caja Operativo % of Revenue i25,2%21,2%
Gastos de Capital i-11,84MN/A
Flujo de Caja Libre i239,03M7,97B
FCF Margin i28,2%27,9%
Pago de Deuda i-344,37M-9,05B
Recompra de Acciones Comunes iN/A-489,00M

Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional

MétricaINDBUSB
Shares Short i1,96M27.002
Short Ratio i6,150,00
Short % of Float i5,41%0,00%
Shares Outstanding i48,57M1,56B
Float Shares i47,97M1,55B
% Held by Insiders i1,61%0,14%
% Held by Institutions i89,17%83,55%
% Held by Public i9,22%16,31%

Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: Independent Bank Corp. vs U.S. Bancorp

MétricaINDBUSB
Dividendo Últimos 12 Meses i$2,93$2,04
Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses i3,78%3,82%
3-Year Avg Annual Dividend i$2,46$1,98
3-Year Avg Dividend Yield i0,96%1,19%
3-Year Total Dividends i$7,39$5,95
Fecha Ex-DividendoDec 29, 2025Dec 31, 2025