Comparación Detallada de Acciones Jack Henry [JKHY] vs Fiserv [FI]
Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 21 métricas vitales: Jack Henry & Associates, Inc. gana en 9 métricas, Fiserv Inc. gana en 11 métricas, con 0 empates. Fiserv Inc. parece más fuerte en general.
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Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | Jack Henry & Associates, Inc. | Fiserv Inc. | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 22,31 | 9,86 | Fiserv Inc. |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 5,09 | 1,36 | Fiserv Inc. |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 3,11 | 120,58 | Jack Henry & Associates, Inc. |
| Ratio PEG | 0,78 | 0,20 | Fiserv Inc. |
| VE/EBITDA | 16,17 | 6,92 | Fiserv Inc. |
| Margen de Beneficio (TTM) | 20,59% | 17,05% | Jack Henry & Associates, Inc. |
| Margen Operativo (TTM) | 25,70% | 25,39% | Jack Henry & Associates, Inc. |
| Margen EBITDA (TTM) | 25,70% | 25,39% | Jack Henry & Associates, Inc. |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 24,28% | 13,54% | Jack Henry & Associates, Inc. |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 13,35% | 4,77% | Jack Henry & Associates, Inc. |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $410,34 M | $5,06 MM | Fiserv Inc. |
| Rendimiento por Dividendo | 1,72% | N/A | N/A |
| Rentabilidad 1 Año | -28,40% | -67,32% | Jack Henry & Associates, Inc. |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 4,57 | 1,62 | Fiserv Inc. |
| Valor de Empresa | $11,26 MM | $63,59 MM | Fiserv Inc. |
| Ratio VE/Ingresos | 4,57 | 3,01 | Fiserv Inc. |
| Margen de Beneficio Bruto (TTM) | 43,33% | 58,86% | Fiserv Inc. |
| Ingresos por Acción (TTM) | $34 | $38 | Fiserv Inc. |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $6,97 | $6,47 | Jack Henry & Associates, Inc. |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 0,72 | 0,79 | Jack Henry & Associates, Inc. |
| Short % of Float | 7,04% | 1,44% | Fiserv Inc. |
Análisis de Rendimiento de Acciones Jack Henry & Associates, Inc. vs Fiserv Inc.
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Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Jack Henry & Associates, Inc. | 1,65% | 3,15% | -4,76% | -22,11% | -30,54% | -26,91% |
| Fiserv Inc. | -1,39% | -3,29% | -2,04% | -10,38% | -19,96% | -18,77% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Jack Henry & Associates, Inc. | -28,40% | -21,59% | -22,07% | 55,45% | 344,78% | 572,42% |
| Fiserv Inc. | -67,32% | -55,59% | -50,46% | 2,03% | 248,24% | 385,25% |
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: Jack Henry & Associates, Inc. vs Fiserv Inc.
| Métrica | JKHY | FI |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $10,90B | $36,31B |
| Categoría de Capitalización | Large cap | Large cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 883.887 | 6.336.620 |
| Volumen Promedio 90 Días | 919.099 | 9.996.587 |
| Último Cierre | $130,35 | $53,28 |
| Rango 52 Semanas | $124,63 - $193,39 | $52,17 - $177,36 |
| % desde Máximo 52S | -32,60% | -69,96% |
| Máximo Histórico | $212,62 (Aug 08, 2022) | $238,59 (Mar 03, 2025) |
| % desde Máximo Histórico | -38,69% | -77,67% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | 0,08% | 0,01% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | 0,27% | 0,40% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,21% | 0,17% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,26% | 0,25% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,24% | 0,14% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 3,11 | 120,58 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $30,53 | $46,78 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $0,39 | $1,99 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $708,21M | $6,34B |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $335,26M | $4,19B |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 1,72% | N/A |
| Dividendo Últimos 12 Meses | $2,93 | $0,00 |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: Jack Henry & Associates, Inc. vs Fiserv Inc.
| Métrica | JKHY (Apr 24, 2026) | FI (Jan 15, 2026) |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 22,31 | 9,86 |
| P/E Prospectivo | 22,24 | 6,26 |
| Ratio PEG | 0,78 | 0,20 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 4,57 | 1,62 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 5,09 | 1,36 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $10,90B | $36,31B |
| Valor de Empresa | $11,26B | $63,59B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 4,57 | 3,01 |
| Empresa sobre EBITDA | 16,17 | 6,92 |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 0,72 | 0,79 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $30,53 | $46,78 |
Comparación de Estados Financieros: Jack Henry & Associates, Inc. vs Fiserv Inc.
Métricas Financieras
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Ingresos
Margen Operativo
Margen de Beneficio
Deuda a Largo Plazo
Income Flow Analysis
Financial Statements Comparison
Income Statement
| Métrica | JKHY (2025) | FI (2024) |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | 2,38B | 20,46B |
| Costo de Mercancías Vendidas | 1,36B | 8,01B |
| COGS % of Revenue | 57,3% | 39,2% |
| Beneficio Bruto | 1,01B | 12,44B |
| Gross Margin | 42,7% | 60,8% |
| Investigación y Desarrollo | 162,77M | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | 568,72M | 5,88B |
| Margen Operativo | 23,9% | 28,7% |
| EBITDA | 801,23M | 8,84B |
| EBITDA Margin | 33,7% | 43,2% |
| Ingresos Antes de Impuestos | 586,04M | 4,51B |
| Pre-Tax Income % of Revenue | 24,7% | 22,0% |
| Impuesto sobre la Renta | 130,29M | 641,00M |
| Income Tax % of Revenue | 5,5% | 3,1% |
| Ingresos Netos (Beneficio) | 455,75M | 3,18B |
| Margen de Beneficio | 19,2% | 15,5% |
Balance Sheet & Liquidity Metrics
| Métrica | JKHY (2025) | FI (2024) |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | 101,95M | 1,24B |
| Total de Activos Corrientes | 681,46M | 23,48B |
| Total de Activos Corrientes % of Revenue | 28,7% | 114,8% |
| Total de Pasivos Corrientes | 535,78M | 22,16B |
| Total de Pasivos Corrientes % of Revenue | 22,6% | 108,3% |
| Deuda a Largo Plazo | N/A | 23,73B |
| Deuda a Largo Plazo % of Revenue | 0,0% | 116,0% |
| Total de Patrimonio de Accionistas | 2,13B | 27,69B |
| Beneficios Retenidos | 3,37B | 23,58B |
| Beneficios Retenidos % of Revenue | 142,0% | 115,2% |
| Propiedad, Planta y Equipo | 0 | 3,79B |
Cash Flow Statement Comparison
| Métrica | JKHY (2025) | FI (2024) |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | 693,59M | 6,07B |
| Flujo de Caja Operativo % of Revenue | 29,2% | 29,7% |
| Gastos de Capital | N/A | N/A |
| Flujo de Caja Libre | 410,34M | 5,06B |
| FCF Margin | 17,3% | 24,7% |
| Pago de Deuda | -500,00M | -5,40B |
| Recompra de Acciones Comunes | -35,05M | -5,84B |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | JKHY | FI |
|---|---|---|
| Shares Short | 4,44M | 7,66M |
| Short Ratio | 4,82 | 1,61 |
| Short % of Float | 7,04% | 1,44% |
| Shares Outstanding | 72,17M | 537,00M |
| Float Shares | 71,67M | 533,64M |
| % Held by Insiders | 0,60% | 0,73% |
| % Held by Institutions | 105,18% | 90,43% |
| % Held by Public | -5,78% | 8,84% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: Jack Henry & Associates, Inc. vs Fiserv Inc.
| Métrica | JKHY | FI |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | $2,93 | $0,00 |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 1,72% | N/A |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $2,40 | $0,00 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 0,33% | N/A |
| 3-Year Total Dividends | $7,21 | $0,00 |
| Fecha Ex-Dividendo | Mar 05, 2026 | N/A |