Comparación Detallada de Acciones Open Lending [LPRO] vs Mastercard [MA]
Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 21 métricas vitales: Open Lending Corporation gana en 7 métricas, Mastercard Inc. gana en 13 métricas, con 0 empates. Mastercard Inc. parece más fuerte en general.
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Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | Open Lending Corporation | Mastercard Inc. | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 29,25 | 30,95 | Open Lending Corporation |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 2,68 | 59,09 | Open Lending Corporation |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 117,46 | 256,04 | Open Lending Corporation |
| Ratio PEG | -0,29 | 1,27 | Mastercard Inc. |
| VE/EBITDA | 17,87 | 22,63 | Open Lending Corporation |
| Margen de Beneficio (TTM) | -4,54% | 45,65% | Mastercard Inc. |
| Margen Operativo (TTM) | 3,91% | 57,73% | Mastercard Inc. |
| Margen EBITDA (TTM) | 3,91% | 57,73% | Mastercard Inc. |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | -5,54% | 209,92% | Mastercard Inc. |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 1,41% | 23,72% | Mastercard Inc. |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $-4,22 M | $16,43 MM | Mastercard Inc. |
| Rendimiento por Dividendo | N/A | 0,55% | N/A |
| Rentabilidad 1 Año | 27,37% | -15,65% | Open Lending Corporation |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 2,17 | 13,92 | Open Lending Corporation |
| Valor de Empresa | $112,66 M | $464,97 MM | Mastercard Inc. |
| Ratio VE/Ingresos | 1,21 | 14,18 | Open Lending Corporation |
| Margen de Beneficio Bruto (TTM) | 75,99% | 79,35% | Mastercard Inc. |
| Ingresos por Acción (TTM) | $1 | $36 | Mastercard Inc. |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $-0,04 | $16,52 | Mastercard Inc. |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 2,03 | 0,83 | Mastercard Inc. |
| Short % of Float | 2,31% | 0,70% | Mastercard Inc. |
Análisis de Rendimiento de Acciones Open Lending Corporation vs Mastercard Inc.
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Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Open Lending Corporation | -12,10% | -10,29% | 23,16% | 62,69% | 17,20% | 39,74% |
| Mastercard Inc. | -1,28% | -4,75% | -6,58% | -10,06% | -14,84% | -16,26% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Open Lending Corporation | 27,37% | -78,43% | -94,18% | -76,37% | -76,37% | -76,37% |
| Mastercard Inc. | -15,65% | 32,18% | 34,96% | 414,40% | 1.682,68% | 10.410,21% |
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: Open Lending Corporation vs Mastercard Inc.
| Métrica | LPRO | MA |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $197,42M | $448,34B |
| Categoría de Capitalización | Micro cap | Mega cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 653.054 | 3.152.477 |
| Volumen Promedio 90 Días | 660.675 | 3.291.506 |
| Último Cierre | $2,18 | $471,55 |
| Rango 52 Semanas | $1,17 - $2,70 | $464,52 - $601,77 |
| % desde Máximo 52S | -19,26% | -21,64% |
| Máximo Histórico | $44,00 (Jun 28, 2021) | $601,77 (Aug 22, 2025) |
| % desde Máximo Histórico | -95,05% | -21,64% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | -0,20% | 0,18% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | -1,34% | 0,22% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | -0,05% | 0,46% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,04% | 0,58% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | -0,06% | 2,10% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 117,46 | 256,04 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $0,64 | $8,65 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $1,50 | $12,22 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $-3.194.000 | $17,65B |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $-5.080.500 | $16,27B |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | 0,55% |
| Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | $3,15 |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: Open Lending Corporation vs Mastercard Inc.
| Métrica | LPRO (Apr 24, 2026) | MA (Apr 24, 2026) |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 29,25 | 30,95 |
| P/E Prospectivo | 9,50 | 22,56 |
| Ratio PEG | -0,29 | 1,27 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 2,17 | 13,92 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 2,68 | 59,09 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $197,42M | $448,34B |
| Valor de Empresa | $112,66M | $464,97B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 1,21 | 14,18 |
| Empresa sobre EBITDA | 17,87 | 22,63 |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 2,03 | 0,83 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $0,64 | $8,65 |
Comparación de Estados Financieros: Open Lending Corporation vs Mastercard Inc.
Métricas Financieras
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Ingresos
Margen Operativo
Margen de Beneficio
Deuda a Largo Plazo
Income Flow Analysis
Financial Statements Comparison
Income Statement
| Métrica | LPRO (2025) | MA (2025) |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | 93,22M | 32,79B |
| Costo de Mercancías Vendidas | 21,56M | 7,25B |
| COGS % of Revenue | 23,1% | 22,1% |
| Beneficio Bruto | 71,66M | 25,54B |
| Gross Margin | 76,9% | 77,9% |
| Investigación y Desarrollo | 8,78M | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | -5,01M | 19,51B |
| Margen Operativo | -5,4% | 59,5% |
| EBITDA | 6,70M | 20,82B |
| EBITDA Margin | 7,2% | 63,5% |
| Ingresos Antes de Impuestos | -5,37M | 18,58B |
| Pre-Tax Income % of Revenue | -5,8% | 56,7% |
| Impuesto sobre la Renta | -1,13M | 3,61B |
| Income Tax % of Revenue | -1,2% | 11,0% |
| Ingresos Netos (Beneficio) | -4,24M | 14,97B |
| Margen de Beneficio | -4,5% | 45,6% |
Balance Sheet & Liquidity Metrics
| Métrica | LPRO (2025) | MA (2025) |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | 176,61M | 10,57B |
| Total de Activos Corrientes | 222,69M | 23,56B |
| Total de Activos Corrientes % of Revenue | 238,9% | 71,8% |
| Total de Pasivos Corrientes | 49,26M | 22,76B |
| Total de Pasivos Corrientes % of Revenue | 52,8% | 69,4% |
| Deuda a Largo Plazo | 107,22M | 18,25B |
| Deuda a Largo Plazo % of Revenue | 115,0% | 55,7% |
| Total de Patrimonio de Accionistas | 74,96M | 7,75B |
| Beneficios Retenidos | -333,00M | 85,04B |
| Beneficios Retenidos % of Revenue | -357,2% | 259,3% |
| Propiedad, Planta y Equipo | 3,52M | 3,71B |
Cash Flow Statement Comparison
| Métrica | LPRO (2025) | MA (2025) |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | -6,92M | 19,44B |
| Flujo de Caja Operativo % of Revenue | -7,4% | 59,3% |
| Gastos de Capital | -56.000 | -489,00M |
| Flujo de Caja Libre | -4,22M | 16,43B |
| FCF Margin | -4,5% | 50,1% |
| Pago de Deuda | -55,50M | -750,00M |
| Recompra de Acciones Comunes | -4,89M | -11,73B |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | LPRO | MA |
|---|---|---|
| Shares Short | 2,71M | 6,24M |
| Short Ratio | 4,45 | 1,83 |
| Short % of Float | 2,31% | 0,70% |
| Shares Outstanding | 117,66M | 894,04M |
| Float Shares | 88,75M | 883,99M |
| % Held by Insiders | 1,34% | 0,55% |
| % Held by Institutions | 77,00% | 90,43% |
| % Held by Public | 21,66% | 9,02% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: Open Lending Corporation vs Mastercard Inc.
| Métrica | LPRO | MA |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | $3,15 |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | 0,55% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | N/A | $2,75 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | N/A | 0,14% |
| 3-Year Total Dividends | N/A | $8,26 |
| Fecha Ex-Dividendo | N/A | Jan 09, 2026 |