Comparación Detallada de Acciones MetroCity Bankshares [MCBS] vs OFG Bancorp [OFG]

MetroCity Bankshares Inc.

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Resumen: Comparación Rápida

Basado en la comparación de 19 métricas vitales: MetroCity Bankshares Inc. gana en 6 métricas, OFG Bancorp gana en 12 métricas, con 0 empates. OFG Bancorp parece más fuerte en general.

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Comparación de Métricas Vitales

Métrica MetroCity Bankshares Inc. OFG Bancorp Mejor
Ratio P/E (TTM) 11,93 9,24 OFG Bancorp
Ratio Precio-Valor en Libros 1,67 1,39 OFG Bancorp
Ratio Deuda-Patrimonio 0,97 0,42 OFG Bancorp
Ratio PEG 1,53 0,56 OFG Bancorp
Margen de Beneficio (TTM) 43,95% 33,64% MetroCity Bankshares Inc.
Margen Operativo (TTM) 61,52% 42,01% MetroCity Bankshares Inc.
Margen EBITDA (TTM) 61,52% 42,01% MetroCity Bankshares Inc.
Rentabilidad sobre Patrimonio 14,20% 16,04% OFG Bancorp
Rentabilidad sobre Activos (TTM) 1,64% 1,80% OFG Bancorp
Flujo de Caja Libre (TTM) $37,03 M $199,34 M OFG Bancorp
Rendimiento por Dividendo 4,43% 2,57% MetroCity Bankshares Inc.
Rentabilidad 1 Año 26,34% 17,22% MetroCity Bankshares Inc.
Ratio Precio-Ventas (TTM) 5,81 3,05 OFG Bancorp
Valor de Empresa $1,04 MM $1,86 MM OFG Bancorp
Ratio VE/Ingresos 6,68 2,92 OFG Bancorp
Ingresos por Acción (TTM) $6 $14 OFG Bancorp
Beneficio por Acción (Diluido) $2,64 $4,84 OFG Bancorp
Beta (Volatilidad de la Acción) 0,69 N/A N/A
Short % of Float 1,73% 3,73% MetroCity Bankshares Inc.

Análisis de Rendimiento de Acciones MetroCity Bankshares Inc. vs OFG Bancorp

Cargando Gráfico de Precios...

MCBS
OFG

Comparación de Rendimiento

Rentabilidades a Corto Plazo

Acción1D1S1M3M6MAño Actual
MetroCity Bankshares Inc.-1,40%0,18%8,33%18,29%17,51%28,74%
OFG Bancorp-0,92%2,56%8,30%21,20%12,74%16,09%

Rentabilidades a Largo Plazo

Acción1A3A5A10A15A20A
MetroCity Bankshares Inc.26,34%84,41%90,87%243,00%243,00%243,00%
OFG Bancorp17,22%79,06%122,40%472,82%295,23%282,34%

Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: MetroCity Bankshares Inc. vs OFG Bancorp

MétricaMCBSOFG
Información del Mercado
Capitalización Bursátil i$908,09M$1,99B
Categoría de CapitalizaciónSmall capSmall cap
Volumen Promedio 10 Días i96.829264.900
Volumen Promedio 90 Días i128.140348.273
Último Cierre$33,82$47,62
Rango 52 Semanas$24,53 - $35,30$35,71 - $48,56
% desde Máximo 52S-4,19%-1,93%
Máximo Histórico$36,15 (Nov 25, 2024)$48,56 (Jun 15, 2026)
% desde Máximo Histórico-6,45%-1,94%
Métricas de Crecimiento
Crecimiento de Ingresos Trimestral0,24%0,07%
Crecimiento de Beneficios Trimestral0,12%0,18%
Salud Financiera
Margen de Beneficio (TTM) i0,44%0,34%
Margen Operativo (TTM) i0,62%0,42%
Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) i0,14%0,16%
Deuda sobre Patrimonio (MRQ) i0,970,42
Efectivo y Liquidez
Valor en Libros por Acción (MRQ)$18,88$32,13
Efectivo por Acción (MRQ)$13,56$14,88
Flujo de Caja Operativo (TTM) i$37,70M$62,78M
Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) i$68,53M$205,10M
Dividendos
Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses i4,43%2,57%
Dividendo Últimos 12 Meses i$1,21$1,05

Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: MetroCity Bankshares Inc. vs OFG Bancorp

MétricaMCBS (Apr 24, 2026)OFG (Apr 24, 2026)
Ratios de Precio
Ratio P/E (TTM) i11,939,24
P/E Prospectivo i9,699,59
Ratio PEG i1,530,56
Precio sobre Ventas (TTM) i5,813,05
Precio sobre Valor en Libros (MRQ) i1,671,39
Capitalización de Mercado
Capitalización de Mercado i$908,09M$1,99B
Valor de Empresa i$1,04B$1,86B
Métricas de Valor de Empresa
Empresa sobre Ingresos i6,682,92
Empresa sobre EBITDA iN/AN/A
Riesgo y Otras Métricas
Beta i0,69N/A
Valor en Libros por Acción (MRQ) i$18,88$32,13

Comparación de Estados Financieros: MetroCity Bankshares Inc. vs OFG Bancorp

Métricas Financieras

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Ingresos

Margen Operativo

Margen de Beneficio

Deuda a Largo Plazo

Income Flow Analysis

Financial Statements Comparison

Income Statement

MétricaMCBS (2025)OFG (2025)
Ingresos/Ventas i153,42M675,22M
Costo de Mercancías Vendidas iN/AN/A
COGS % of Revenue i0,0%0,0%
Beneficio Bruto iN/AN/A
Gross Margin i0,0%0,0%
Investigación y Desarrollo iN/AN/A
Ingresos Operativos (EBIT) iN/AN/A
Margen Operativo i0,0%0,0%
EBITDA iN/AN/A
EBITDA Margin i0,0%0,0%
Ingresos Antes de Impuestos i92,69M234,12M
Pre-Tax Income % of Revenue i60,4%34,7%
Impuesto sobre la Renta i24,16M29,01M
Income Tax % of Revenue i15,7%4,3%
Ingresos Netos (Beneficio) i68,53M205,10M
Margen de Beneficio i44,7%30,4%

Balance Sheet & Liquidity Metrics

MétricaMCBS (2025)OFG (2025)
Efectivo y Equivalentes i370,83M1,04B
Total de Activos Corrientes iN/AN/A
Total de Activos Corrientes % of Revenue i0,0%0,0%
Total de Pasivos Corrientes iN/AN/A
Total de Pasivos Corrientes % of Revenue i0,0%0,0%
Deuda a Largo Plazo i386,61M423,17M
Deuda a Largo Plazo % of Revenue i252,0%62,7%
Total de Patrimonio de Accionistas i544,18M1,39B
Beneficios Retenidos i402,68M904,63M
Beneficios Retenidos % of Revenue i262,5%134,0%
Propiedad, Planta y Equipo i15,19M21,26M

Cash Flow Statement Comparison

MétricaMCBS (2025)OFG (2025)
Flujo de Caja Operativo i44,64M62,78M
Flujo de Caja Operativo % of Revenue i29,1%9,3%
Gastos de Capital i-674.000-16,96M
Flujo de Caja Libre i37,03M199,34M
FCF Margin i24,1%29,5%
Pago de Deuda i-50,00MN/A
Recompra de Acciones Comunes i-2,73M-91,60M

Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional

MétricaMCBSOFG
Shares Short i392.8811,09M
Short Ratio i2,922,60
Short % of Float i1,73%3,73%
Shares Outstanding i28,82M43,26M
Float Shares i22,10M42,30M
% Held by Insiders i22,00%1,13%
% Held by Institutions i22,73%99,69%
% Held by Public i55,27%-0,82%

Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: MetroCity Bankshares Inc. vs OFG Bancorp

MétricaMCBSOFG
Dividendo Últimos 12 Meses i$1,21$1,05
Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses i4,43%2,57%
3-Year Avg Annual Dividend i$0,92$0,91
3-Year Avg Dividend Yield i0,87%0,71%
3-Year Total Dividends i$2,76$2,73
Fecha Ex-DividendoFeb 04, 2026Mar 31, 2025