Comparación Detallada de Acciones MetroCity Bankshares [MCBS] vs U.S. Bancorp [USB]

MetroCity Bankshares Inc.

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Resumen: Comparación Rápida

Basado en la comparación de 19 métricas vitales: MetroCity Bankshares Inc. gana en 8 métricas, U.S. Bancorp gana en 11 métricas, con 0 empates. U.S. Bancorp parece más fuerte en general.

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Comparación de Métricas Vitales

Métrica MetroCity Bankshares Inc. U.S. Bancorp Mejor
Ratio P/E (TTM) 11,93 11,92 U.S. Bancorp
Ratio Precio-Valor en Libros 1,67 1,51 U.S. Bancorp
Ratio Deuda-Patrimonio 0,97 1,21 MetroCity Bankshares Inc.
Ratio PEG 1,53 0,82 U.S. Bancorp
Margen de Beneficio (TTM) 43,95% 29,29% MetroCity Bankshares Inc.
Margen Operativo (TTM) 61,52% 37,84% MetroCity Bankshares Inc.
Margen EBITDA (TTM) 61,52% 37,84% MetroCity Bankshares Inc.
Rentabilidad sobre Patrimonio 14,20% 12,35% MetroCity Bankshares Inc.
Rentabilidad sobre Activos (TTM) 1,64% 1,14% MetroCity Bankshares Inc.
Flujo de Caja Libre (TTM) $37,03 M $7,97 MM U.S. Bancorp
Rendimiento por Dividendo 4,43% 3,82% MetroCity Bankshares Inc.
Rentabilidad 1 Año 26,34% 37,10% U.S. Bancorp
Ratio Precio-Ventas (TTM) 5,81 3,32 U.S. Bancorp
Valor de Empresa $1,04 MM $126,46 MM U.S. Bancorp
Ratio VE/Ingresos 6,68 4,75 U.S. Bancorp
Ingresos por Acción (TTM) $6 $17 U.S. Bancorp
Beneficio por Acción (Diluido) $2,64 $4,77 U.S. Bancorp
Beta (Volatilidad de la Acción) 0,69 1,03 MetroCity Bankshares Inc.
Short % of Float 1,73% 0,00% U.S. Bancorp

Análisis de Rendimiento de Acciones MetroCity Bankshares Inc. vs U.S. Bancorp

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MCBS
USB

Comparación de Rendimiento

Rentabilidades a Corto Plazo

Acción1D1S1M3M6MAño Actual
MetroCity Bankshares Inc.-1,40%0,18%8,33%18,29%17,51%28,74%
U.S. Bancorp-1,95%4,41%8,79%12,96%7,60%7,16%

Rentabilidades a Largo Plazo

Acción1A3A5A10A15A20A
MetroCity Bankshares Inc.26,34%84,41%90,87%243,00%243,00%243,00%
U.S. Bancorp37,10%76,20%7,67%43,37%140,67%88,43%

Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: MetroCity Bankshares Inc. vs U.S. Bancorp

MétricaMCBSUSB
Información del Mercado
Capitalización Bursátil i$908,09M$88,06B
Categoría de CapitalizaciónSmall capLarge cap
Volumen Promedio 10 Días i96.8299.829.002
Volumen Promedio 90 Días i128.14010.401.007
Último Cierre$33,82$57,79
Rango 52 Semanas$24,53 - $35,30$42,55 - $61,19
% desde Máximo 52S-4,19%-5,56%
Máximo Histórico$36,15 (Nov 25, 2024)$63,57 (Jan 10, 2022)
% desde Máximo Histórico-6,45%-9,09%
Métricas de Crecimiento
Crecimiento de Ingresos Trimestral0,24%0,05%
Crecimiento de Beneficios Trimestral0,12%0,14%
Salud Financiera
Margen de Beneficio (TTM) i0,44%0,29%
Margen Operativo (TTM) i0,62%0,38%
Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) i0,14%0,12%
Deuda sobre Patrimonio (MRQ) i0,971,21
Efectivo y Liquidez
Valor en Libros por Acción (MRQ)$18,88$37,54
Efectivo por Acción (MRQ)$13,56$31,14
Flujo de Caja Operativo (TTM) i$37,70M$6,04B
Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) i$68,53M$7,19B
Dividendos
Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses i4,43%3,82%
Dividendo Últimos 12 Meses i$1,21$2,04

Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: MetroCity Bankshares Inc. vs U.S. Bancorp

MétricaMCBS (Apr 24, 2026)USB (Apr 24, 2026)
Ratios de Precio
Ratio P/E (TTM) i11,9311,92
P/E Prospectivo i9,6910,09
Ratio PEG i1,530,82
Precio sobre Ventas (TTM) i5,813,32
Precio sobre Valor en Libros (MRQ) i1,671,51
Capitalización de Mercado
Capitalización de Mercado i$908,09M$88,06B
Valor de Empresa i$1,04B$126,46B
Métricas de Valor de Empresa
Empresa sobre Ingresos i6,684,75
Empresa sobre EBITDA iN/AN/A
Riesgo y Otras Métricas
Beta i0,691,03
Valor en Libros por Acción (MRQ) i$18,88$37,54

Comparación de Estados Financieros: MetroCity Bankshares Inc. vs U.S. Bancorp

Métricas Financieras

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Ingresos

Margen Operativo

Margen de Beneficio

Deuda a Largo Plazo

Income Flow Analysis

Financial Statements Comparison

Income Statement

MétricaMCBS (2025)USB (2025)
Ingresos/Ventas i153,42M28,54B
Costo de Mercancías Vendidas iN/AN/A
COGS % of Revenue i0,0%0,0%
Beneficio Bruto iN/AN/A
Gross Margin i0,0%0,0%
Investigación y Desarrollo iN/AN/A
Ingresos Operativos (EBIT) iN/AN/A
Margen Operativo i0,0%0,0%
EBITDA iN/AN/A
EBITDA Margin i0,0%0,0%
Ingresos Antes de Impuestos i92,69M9,52B
Pre-Tax Income % of Revenue i60,4%33,3%
Impuesto sobre la Renta i24,16M1,92B
Income Tax % of Revenue i15,7%6,7%
Ingresos Netos (Beneficio) i68,53M7,60B
Margen de Beneficio i44,7%26,6%

Balance Sheet & Liquidity Metrics

MétricaMCBS (2025)USB (2025)
Efectivo y Equivalentes i370,83M46,89B
Total de Activos Corrientes iN/AN/A
Total de Activos Corrientes % of Revenue i0,0%0,0%
Total de Pasivos Corrientes iN/AN/A
Total de Pasivos Corrientes % of Revenue i0,0%0,0%
Deuda a Largo Plazo i386,61M60,76B
Deuda a Largo Plazo % of Revenue i252,0%212,9%
Total de Patrimonio de Accionistas i544,18M65,65B
Beneficios Retenidos i402,68M80,91B
Beneficios Retenidos % of Revenue i262,5%283,5%
Propiedad, Planta y Equipo i15,19M1,51B

Cash Flow Statement Comparison

MétricaMCBS (2025)USB (2025)
Flujo de Caja Operativo i44,64M6,04B
Flujo de Caja Operativo % of Revenue i29,1%21,2%
Gastos de Capital i-674.000N/A
Flujo de Caja Libre i37,03M7,97B
FCF Margin i24,1%27,9%
Pago de Deuda i-50,00M-9,05B
Recompra de Acciones Comunes i-2,73M-489,00M

Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional

MétricaMCBSUSB
Shares Short i392.88127.002
Short Ratio i2,920,00
Short % of Float i1,73%0,00%
Shares Outstanding i28,82M1,56B
Float Shares i22,10M1,55B
% Held by Insiders i22,00%0,14%
% Held by Institutions i22,73%83,55%
% Held by Public i55,27%16,31%

Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: MetroCity Bankshares Inc. vs U.S. Bancorp

MétricaMCBSUSB
Dividendo Últimos 12 Meses i$1,21$2,04
Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses i4,43%3,82%
3-Year Avg Annual Dividend i$0,92$1,98
3-Year Avg Dividend Yield i0,87%1,19%
3-Year Total Dividends i$2,76$5,95
Fecha Ex-DividendoFeb 04, 2026Dec 31, 2025