Comparación Detallada de Acciones Navient [NAVI] vs Mastercard [MA]

Navient Corporation

NASDAQ
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Mastercard Inc.

NYSE
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Resumen: Comparación Rápida

Basado en la comparación de 21 métricas vitales: Navient Corporation gana en 3 métricas, Mastercard Inc. gana en 16 métricas, con 0 empates. Mastercard Inc. parece más fuerte en general.

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Comparación de Métricas Vitales

Métrica Navient Corporation Mastercard Inc. Mejor
Ratio P/E (TTM) 40,28 30,95 Mastercard Inc.
Ratio Precio-Valor en Libros 0,36 59,09 Navient Corporation
Ratio Deuda-Patrimonio 1.908,50 256,04 Mastercard Inc.
Ratio PEG -0,32 1,27 Mastercard Inc.
VE/EBITDA N/A 22,63 N/A
Margen de Beneficio (TTM) -24,24% 45,65% Mastercard Inc.
Margen Operativo (TTM) 4,30% 57,73% Mastercard Inc.
Margen EBITDA (TTM) 4,30% 57,73% Mastercard Inc.
Rentabilidad sobre Patrimonio -3,18% 209,92% Mastercard Inc.
Rentabilidad sobre Activos (TTM) -0,16% 23,72% Mastercard Inc.
Flujo de Caja Libre (TTM) $441,00 M $16,43 MM Mastercard Inc.
Rendimiento por Dividendo 8,98% 0,55% Navient Corporation
Rentabilidad 1 Año -36,31% -15,65% Mastercard Inc.
Ratio Precio-Ventas (TTM) 2,59 13,92 Navient Corporation
Valor de Empresa $45,96 MM $464,97 MM Mastercard Inc.
Ratio VE/Ingresos 139,28 14,18 Mastercard Inc.
Margen de Beneficio Bruto (TTM) N/A 79,35% N/A
Ingresos por Acción (TTM) $3 $36 Mastercard Inc.
Beneficio por Acción (Diluido) $-0,81 $16,52 Mastercard Inc.
Beta (Volatilidad de la Acción) 1,29 0,83 Mastercard Inc.
Short % of Float 44,32% 0,70% Mastercard Inc.

Análisis de Rendimiento de Acciones Navient Corporation vs Mastercard Inc.

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NAVI
MA

Comparación de Rendimiento

Rentabilidades a Corto Plazo

Acción1D1S1M3M6MAño Actual
Navient Corporation-8,26%-5,15%-9,69%-5,92%-35,63%-36,54%
Mastercard Inc.-1,28%-3,08%-5,33%-8,28%-12,47%-15,15%

Rentabilidades a Largo Plazo

Acción1A3A5A10A15A20A
Navient Corporation-36,31%-47,29%-53,88%-35,44%-49,62%-49,62%
Mastercard Inc.-15,65%32,18%34,96%414,40%1.682,68%10.410,21%

Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: Navient Corporation vs Mastercard Inc.

MétricaNAVIMA
Información del Mercado
Capitalización Bursátil i$854,86M$448,34B
Categoría de CapitalizaciónSmall capMega cap
Volumen Promedio 10 Días i857.8663.152.477
Volumen Promedio 90 Días i932.6653.291.506
Último Cierre$7,44$471,55
Rango 52 Semanas$7,33 - $16,07$464,52 - $601,77
% desde Máximo 52S-53,70%-21,64%
Máximo Histórico$23,80 (Sep 13, 2021)$601,77 (Aug 22, 2025)
% desde Máximo Histórico-68,74%-21,64%
Métricas de Crecimiento
Crecimiento de Ingresos Trimestral-0,55%0,18%
Crecimiento de Beneficios Trimestral-0,45%0,22%
Salud Financiera
Margen de Beneficio (TTM) i-0,24%0,46%
Margen Operativo (TTM) i0,04%0,58%
Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) i-0,03%2,10%
Deuda sobre Patrimonio (MRQ) i1.908,50256,04
Efectivo y Liquidez
Valor en Libros por Acción (MRQ)$25,12$8,65
Efectivo por Acción (MRQ)$7,14$12,22
Flujo de Caja Operativo (TTM) i$441,00M$17,65B
Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) i$-80.000.000$16,27B
Dividendos
Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses i8,98%0,55%
Dividendo Últimos 12 Meses i$0,80$3,15

Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: Navient Corporation vs Mastercard Inc.

MétricaNAVI (Apr 21, 2026)MA (Apr 24, 2026)
Ratios de Precio
Ratio P/E (TTM) i40,2830,95
P/E Prospectivo i9,6322,56
Ratio PEG i-0,321,27
Precio sobre Ventas (TTM) i2,5913,92
Precio sobre Valor en Libros (MRQ) i0,3659,09
Capitalización de Mercado
Capitalización de Mercado i$854,86M$448,34B
Valor de Empresa i$45,96B$464,97B
Métricas de Valor de Empresa
Empresa sobre Ingresos i139,2814,18
Empresa sobre EBITDA iN/A22,63
Riesgo y Otras Métricas
Beta i1,290,83
Valor en Libros por Acción (MRQ) i$25,12$8,65

Comparación de Estados Financieros: Navient Corporation vs Mastercard Inc.

Métricas Financieras

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Ingresos

Margen Operativo

Margen de Beneficio

Deuda a Largo Plazo

Income Flow Analysis

Financial Statements Comparison

Income Statement

MétricaNAVI (2025)MA (2025)
Ingresos/Ventas i610,00M32,79B
Costo de Mercancías Vendidas iN/A7,25B
COGS % of Revenue i0,0%22,1%
Beneficio Bruto iN/A25,54B
Gross Margin i0,0%77,9%
Investigación y Desarrollo iN/AN/A
Ingresos Operativos (EBIT) iN/A19,51B
Margen Operativo i0,0%59,5%
EBITDA iN/A20,82B
EBITDA Margin i0,0%63,5%
Ingresos Antes de Impuestos i-111,00M18,58B
Pre-Tax Income % of Revenue i-18,2%56,7%
Impuesto sobre la Renta i-31,00M3,61B
Income Tax % of Revenue i-5,1%11,0%
Ingresos Netos (Beneficio) i-80,00M14,97B
Margen de Beneficio i-13,1%45,6%

Balance Sheet & Liquidity Metrics

MétricaNAVI (2025)MA (2025)
Efectivo y Equivalentes i637,00M10,57B
Total de Activos Corrientes iN/A23,56B
Total de Activos Corrientes % of Revenue i0,0%71,8%
Total de Pasivos Corrientes iN/A22,76B
Total de Pasivos Corrientes % of Revenue i0,0%69,4%
Deuda a Largo Plazo i40,90B18,25B
Deuda a Largo Plazo % of Revenue i6.704,6%55,7%
Total de Patrimonio de Accionistas i2,40B7,75B
Beneficios Retenidos i4,55B85,04B
Beneficios Retenidos % of Revenue i746,2%259,3%
Propiedad, Planta y Equipo iN/A3,71B

Cash Flow Statement Comparison

MétricaNAVI (2025)MA (2025)
Flujo de Caja Operativo i34,00M19,44B
Flujo de Caja Operativo % of Revenue i5,6%59,3%
Gastos de Capital iN/A-489,00M
Flujo de Caja Libre i441,00M16,43B
FCF Margin i72,3%50,1%
Pago de Deuda i-5,90B-750,00M
Recompra de Acciones Comunes i-111,00M-11,73B

Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional

MétricaNAVIMA
Shares Short i8,83M6,24M
Short Ratio i8,821,83
Short % of Float i44,32%0,70%
Shares Outstanding i95,67M894,04M
Float Shares i63,42M883,99M
% Held by Insiders i2,21%0,55%
% Held by Institutions i102,17%90,43%
% Held by Public i-4,38%9,02%

Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: Navient Corporation vs Mastercard Inc.

MétricaNAVIMA
Dividendo Últimos 12 Meses i$0,80$3,15
Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses i8,98%0,55%
3-Year Avg Annual Dividend i$0,69$2,75
3-Year Avg Dividend Yield i1,12%0,14%
3-Year Total Dividends i$2,08$8,26
Fecha Ex-DividendoMar 06, 2026Jan 09, 2026