Comparación Detallada de Acciones Northwest Bancshares [NWBI] vs Pathward Financial [CASH]
Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 19 métricas vitales: Northwest Bancshares Inc. gana en 8 métricas, Pathward Financial Inc. gana en 11 métricas, con 0 empates. Pathward Financial Inc. parece más fuerte en general.
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Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | Northwest Bancshares Inc. | Pathward Financial Inc. | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 14,37 | 11,91 | Pathward Financial Inc. |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 1,02 | 2,54 | Northwest Bancshares Inc. |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 0,41 | 0,07 | Pathward Financial Inc. |
| Ratio PEG | 0,75 | 0,55 | Pathward Financial Inc. |
| Margen de Beneficio (TTM) | 21,03% | 24,31% | Pathward Financial Inc. |
| Margen Operativo (TTM) | 39,86% | 25,54% | Northwest Bancshares Inc. |
| Margen EBITDA (TTM) | 39,86% | 25,54% | Northwest Bancshares Inc. |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 7,23% | 23,57% | Pathward Financial Inc. |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 0,81% | 2,53% | Pathward Financial Inc. |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $141,79 M | $236,59 M | Pathward Financial Inc. |
| Rendimiento por Dividendo | 6,05% | 0,28% | Northwest Bancshares Inc. |
| Rentabilidad 1 Año | 20,62% | 13,18% | Northwest Bancshares Inc. |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 3,23 | 2,78 | Pathward Financial Inc. |
| Valor de Empresa | $2,45 MM | $1,85 MM | Northwest Bancshares Inc. |
| Ratio VE/Ingresos | 4,10 | 2,36 | Pathward Financial Inc. |
| Ingresos por Acción (TTM) | $4 | $34 | Pathward Financial Inc. |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $0,92 | $8,21 | Pathward Financial Inc. |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 0,63 | 0,74 | Northwest Bancshares Inc. |
| Short % of Float | 5,64% | 10,89% | Northwest Bancshares Inc. |
Análisis de Rendimiento de Acciones Northwest Bancshares Inc. vs Pathward Financial Inc.
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Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Northwest Bancshares Inc. | -1,69% | 1,89% | 8,58% | 19,07% | 13,85% | 21,45% |
| Pathward Financial Inc. | -2,54% | 2,04% | 2,67% | -8,92% | 11,41% | 14,14% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Northwest Bancshares Inc. | 20,62% | 27,70% | 9,79% | 4,82% | 20,82% | 30,05% |
| Pathward Financial Inc. | 13,18% | 74,27% | 72,73% | 386,53% | 1.668,28% | 1.037,43% |
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: Northwest Bancshares Inc. vs Pathward Financial Inc.
| Métrica | NWBI | CASH |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $1,96B | $1,96B |
| Categoría de Capitalización | Small cap | Small cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 1.051.338 | 175.852 |
| Volumen Promedio 90 Días | 1.576.466 | 230.397 |
| Último Cierre | $14,55 | $82,03 |
| Rango 52 Semanas | $11,25 - $14,93 | $65,87 - $101,26 |
| % desde Máximo 52S | -2,51% | -18,99% |
| Máximo Histórico | $19,10 (Dec 05, 2016) | $101,26 (Apr 17, 2026) |
| % desde Máximo Histórico | -23,82% | -18,99% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | 0,25% | 0,04% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | 0,40% | 0,17% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,21% | 0,24% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,40% | 0,26% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,07% | 0,24% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 0,41 | 0,07 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $12,94 | $38,55 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $1,78 | $15,22 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $153,42M | $630,66M |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $125,95M | $185,18M |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 6,05% | 0,28% |
| Dividendo Últimos 12 Meses | $0,80 | $0,25 |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: Northwest Bancshares Inc. vs Pathward Financial Inc.
| Métrica | NWBI (Apr 24, 2026) | CASH (Apr 24, 2026) |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 14,37 | 11,91 |
| P/E Prospectivo | 9,29 | 10,21 |
| Ratio PEG | 0,75 | 0,55 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 3,23 | 2,78 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 1,02 | 2,54 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $1,96B | $1,96B |
| Valor de Empresa | $2,45B | $1,85B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 4,10 | 2,36 |
| Empresa sobre EBITDA | N/A | N/A |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 0,63 | 0,74 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $12,94 | $38,55 |
Comparación de Estados Financieros: Northwest Bancshares Inc. vs Pathward Financial Inc.
Métricas Financieras
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Ingresos
Margen Operativo
Margen de Beneficio
Deuda a Largo Plazo
Income Flow Analysis
Financial Statements Comparison
Income Statement
| Métrica | NWBI (2025) | CASH (2025) |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | 651,87M | 673,63M |
| Costo de Mercancías Vendidas | N/A | N/A |
| COGS % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Beneficio Bruto | N/A | N/A |
| Gross Margin | 0,0% | 0,0% |
| Investigación y Desarrollo | N/A | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | N/A | N/A |
| Margen Operativo | 0,0% | 0,0% |
| EBITDA | N/A | N/A |
| EBITDA Margin | 0,0% | 0,0% |
| Ingresos Antes de Impuestos | 162,79M | 223,05M |
| Pre-Tax Income % of Revenue | 25,0% | 33,1% |
| Impuesto sobre la Renta | 36,78M | 36,27M |
| Income Tax % of Revenue | 5,6% | 5,4% |
| Ingresos Netos (Beneficio) | 126,01M | 186,79M |
| Margen de Beneficio | 19,3% | 27,7% |
Balance Sheet & Liquidity Metrics
| Métrica | NWBI (2025) | CASH (2025) |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | 233,65M | 120,57M |
| Total de Activos Corrientes | N/A | N/A |
| Total de Activos Corrientes % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Total de Pasivos Corrientes | N/A | N/A |
| Total de Pasivos Corrientes % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Deuda a Largo Plazo | 350,38M | 33,46M |
| Deuda a Largo Plazo % of Revenue | 53,7% | 5,0% |
| Total de Patrimonio de Accionistas | 1,89B | 857,45M |
| Beneficios Retenidos | 689,21M | 359,83M |
| Beneficios Retenidos % of Revenue | 105,7% | 53,4% |
| Propiedad, Planta y Equipo | N/A | 279,25M |
Cash Flow Statement Comparison
| Métrica | NWBI (2025) | CASH (2025) |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | 101,16M | 453,09M |
| Flujo de Caja Operativo % of Revenue | 15,5% | 67,3% |
| Gastos de Capital | -11,63M | -185,72M |
| Flujo de Caja Libre | 141,79M | 236,59M |
| FCF Margin | 21,8% | 35,1% |
| Pago de Deuda | -35,38M | N/A |
| Recompra de Acciones Comunes | N/A | -163,05M |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | NWBI | CASH |
|---|---|---|
| Shares Short | 6,32M | 1,97M |
| Short Ratio | 3,72 | 8,16 |
| Short % of Float | 5,64% | 10,89% |
| Shares Outstanding | 146,11M | 22,17M |
| Float Shares | 144,46M | 21,45M |
| % Held by Insiders | 0,85% | 1,42% |
| % Held by Institutions | 69,28% | 95,01% |
| % Held by Public | 29,87% | 3,57% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: Northwest Bancshares Inc. vs Pathward Financial Inc.
| Métrica | NWBI | CASH |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | $0,80 | $0,25 |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 6,05% | 0,28% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $0,80 | $0,22 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 1,65% | 0,08% |
| 3-Year Total Dividends | $2,40 | $0,65 |
| Fecha Ex-Dividendo | Feb 05, 2026 | Mar 12, 2026 |