Comparación Detallada de Acciones Payoneer Global [PAYO] vs Marqeta [MQ]
Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 20 métricas vitales: Payoneer Global Inc. gana en 16 métricas, Marqeta Inc. gana en 2 métricas, con 0 empates. Payoneer Global Inc. parece más fuerte en general.
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Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | Payoneer Global Inc. | Marqeta Inc. | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 27,21 | 56,80 | Payoneer Global Inc. |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 2,56 | 2,51 | Marqeta Inc. |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 10,27 | 1,12 | Marqeta Inc. |
| Ratio PEG | 15,27 | -0,57 | Payoneer Global Inc. |
| VE/EBITDA | 7,30 | -55,99 | Payoneer Global Inc. |
| Margen de Beneficio (TTM) | 6,95% | -2,23% | Payoneer Global Inc. |
| Margen Operativo (TTM) | 12,53% | -7,65% | Payoneer Global Inc. |
| Margen EBITDA (TTM) | 12,53% | N/A | N/A |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 10,24% | -1,51% | Payoneer Global Inc. |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 1,00% | -1,73% | Payoneer Global Inc. |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $145,76 M | $132,36 M | Payoneer Global Inc. |
| Rentabilidad 1 Año | 3,69% | -28,81% | Payoneer Global Inc. |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 1,75 | 3,12 | Payoneer Global Inc. |
| Valor de Empresa | $1,45 MM | $1,13 MM | Payoneer Global Inc. |
| Ratio VE/Ingresos | 1,38 | 1,81 | Payoneer Global Inc. |
| Margen de Beneficio Bruto (TTM) | N/A | 69,71% | N/A |
| Ingresos por Acción (TTM) | $3 | $1 | Payoneer Global Inc. |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $0,19 | $-0,03 | Payoneer Global Inc. |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 1,03 | 1,39 | Payoneer Global Inc. |
| Short % of Float | 3,42% | 5,06% | Payoneer Global Inc. |
Análisis de Rendimiento de Acciones Payoneer Global Inc. vs Marqeta Inc.
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Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Payoneer Global Inc. | 4,15% | 36,77% | 52,83% | 53,16% | 20,79% | 29,23% |
| Marqeta Inc. | 1,57% | 1,83% | 2,10% | -2,02% | -19,29% | -16,16% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Payoneer Global Inc. | 3,69% | 45,79% | -31,82% | -30,27% | -30,27% | -30,27% |
| Marqeta Inc. | -28,81% | -22,00% | -87,32% | -87,84% | -87,84% | -87,84% |
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: Payoneer Global Inc. vs Marqeta Inc.
| Métrica | PAYO | MQ |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $1,84B | $1,89B |
| Categoría de Capitalización | Small cap | Small cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 2.898.052 | 3.128.906 |
| Volumen Promedio 90 Días | 3.627.927 | 2.990.732 |
| Último Cierre | $7,03 | $3,89 |
| Rango 52 Semanas | $4,08 - $7,66 | $3,70 - $7,04 |
| % desde Máximo 52S | -8,28% | -44,74% |
| Máximo Histórico | $14,50 (Feb 01, 2021) | $37,90 (Oct 25, 2021) |
| % desde Máximo Histórico | -51,52% | -89,74% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | 0,05% | 0,27% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | 0,05% | 0,27% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,07% | -0,02% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,13% | -0,08% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,10% | -0,02% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 10,27 | 1,12 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $2,02 | $1,76 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $1,21 | $1,81 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $233,49M | $162,62M |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $-14.377.375 | $138,96M |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | N/A |
| Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | N/A |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: Payoneer Global Inc. vs Marqeta Inc.
| Métrica | PAYO (Apr 21, 2026) | MQ (Apr 24, 2026) |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 27,21 | 56,80 |
| P/E Prospectivo | 15,27 | 63,29 |
| Ratio PEG | 15,27 | -0,57 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 1,75 | 3,12 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 2,56 | 2,51 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $1,84B | $1,89B |
| Valor de Empresa | $1,45B | $1,13B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 1,38 | 1,81 |
| Empresa sobre EBITDA | 7,30 | -55,99 |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 1,03 | 1,39 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $2,02 | $1,76 |
Comparación de Estados Financieros: Payoneer Global Inc. vs Marqeta Inc.
Métricas Financieras
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Ingresos
Margen Operativo
Margen de Beneficio
Deuda a Largo Plazo
Income Flow Analysis
Financial Statements Comparison
Income Statement
| Métrica | PAYO (2025) | MQ (2025) |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | 821,16M | 624,88M |
| Costo de Mercancías Vendidas | N/A | 187,61M |
| COGS % of Revenue | 0,0% | 30,0% |
| Beneficio Bruto | N/A | 437,27M |
| Gross Margin | 0,0% | 70,0% |
| Investigación y Desarrollo | 155,42M | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | -106,95M | -46,43M |
| Margen Operativo | -13,0% | -7,4% |
| EBITDA | 190,29M | -19,27M |
| EBITDA Margin | 23,2% | -3,1% |
| Ingresos Antes de Impuestos | 115,59M | -13,33M |
| Pre-Tax Income % of Revenue | 14,1% | -2,1% |
| Impuesto sobre la Renta | 42,40M | 596.000 |
| Income Tax % of Revenue | 5,2% | 0,1% |
| Ingresos Netos (Beneficio) | 73,19M | -13,93M |
| Margen de Beneficio | 8,9% | -2,2% |
Balance Sheet & Liquidity Metrics
| Métrica | PAYO (2025) | MQ (2025) |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | 415,54M | 709,44M |
| Total de Activos Corrientes | 8,11B | 1,24B |
| Total de Activos Corrientes % of Revenue | 987,7% | 197,7% |
| Total de Pasivos Corrientes | 8,08B | 749,06M |
| Total de Pasivos Corrientes % of Revenue | 984,4% | 119,9% |
| Deuda a Largo Plazo | 65,08M | 5,54M |
| Deuda a Largo Plazo % of Revenue | 7,9% | 0,9% |
| Total de Patrimonio de Accionistas | 704,43M | 761,96M |
| Beneficios Retenidos | 179,16M | -811,83M |
| Beneficios Retenidos % of Revenue | 21,8% | -129,9% |
| Propiedad, Planta y Equipo | 62,26M | 8,28M |
Cash Flow Statement Comparison
| Métrica | PAYO (2025) | MQ (2025) |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | 550,68M | 111,63M |
| Flujo de Caja Operativo % of Revenue | 67,1% | 17,9% |
| Gastos de Capital | -26,87M | -1,84M |
| Flujo de Caja Libre | 145,76M | 132,36M |
| FCF Margin | 17,8% | 21,2% |
| Pago de Deuda | 0 | N/A |
| Recompra de Acciones Comunes | -173,60M | -391,37M |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | PAYO | MQ |
|---|---|---|
| Shares Short | 10,18M | 16,62M |
| Short Ratio | 2,35 | 4,70 |
| Short % of Float | 3,42% | 5,06% |
| Shares Outstanding | 348,70M | 432,26M |
| Float Shares | 280,02M | 371,29M |
| % Held by Insiders | 3,26% | 6,57% |
| % Held by Institutions | 97,90% | 83,72% |
| % Held by Public | -1,16% | 9,71% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: Payoneer Global Inc. vs Marqeta Inc.
| Métrica | PAYO | MQ |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | N/A |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | N/A |
| 3-Year Avg Annual Dividend | N/A | N/A |
| 3-Year Avg Dividend Yield | N/A | N/A |
| 3-Year Total Dividends | N/A | N/A |
| Fecha Ex-Dividendo | N/A | N/A |