Comparación Detallada de Acciones Preferred Bank [PFBC] vs OFG Bancorp [OFG]
Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 18 métricas vitales: Preferred Bank gana en 11 métricas, OFG Bancorp gana en 7 métricas, con 0 empates. Preferred Bank parece más fuerte en general.
Ver Detalles de Métricas
Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | Preferred Bank | OFG Bancorp | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 8,99 | 9,24 | Preferred Bank |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 1,44 | 1,39 | OFG Bancorp |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 0,49 | 0,42 | OFG Bancorp |
| Ratio PEG | 8,46 | 0,56 | OFG Bancorp |
| Margen de Beneficio (TTM) | 47,55% | 33,64% | Preferred Bank |
| Margen Operativo (TTM) | 65,98% | 42,01% | Preferred Bank |
| Margen EBITDA (TTM) | 65,98% | 42,01% | Preferred Bank |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 17,40% | 16,04% | Preferred Bank |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 1,83% | 1,80% | Preferred Bank |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $166,79 M | $199,34 M | OFG Bancorp |
| Rendimiento por Dividendo | 4,40% | 2,57% | Preferred Bank |
| Rentabilidad 1 Año | 14,60% | 10,74% | Preferred Bank |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 4,02 | 3,05 | OFG Bancorp |
| Valor de Empresa | $666,51 M | $1,86 MM | OFG Bancorp |
| Ratio VE/Ingresos | 2,35 | 2,92 | Preferred Bank |
| Ingresos por Acción (TTM) | $23 | $14 | Preferred Bank |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $10,41 | $4,84 | Preferred Bank |
| Short % of Float | 10,24% | 3,73% | OFG Bancorp |
Análisis de Rendimiento de Acciones Preferred Bank vs OFG Bancorp
Cargando Gráfico de Precios...
Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Preferred Bank | -2,20% | 1,00% | 1,05% | 7,18% | 1,34% | -0,14% |
| OFG Bancorp | -1,84% | -0,28% | 0,97% | 12,30% | 13,81% | 11,09% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Preferred Bank | 14,60% | 88,77% | 40,99% | 190,28% | 1.177,60% | -45,72% |
| OFG Bancorp | 10,74% | 70,96% | 88,81% | 418,91% | 279,67% | 255,94% |
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: Preferred Bank vs OFG Bancorp
| Métrica | PFBC | OFG |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $1,16B | $1,99B |
| Categoría de Capitalización | Small cap | Small cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 85.598 | 264.900 |
| Volumen Promedio 90 Días | 109.506 | 348.273 |
| Último Cierre | $93,70 | $44,73 |
| Rango 52 Semanas | $79,60 - $103,05 | $35,71 - $46,85 |
| % desde Máximo 52S | -9,07% | -4,53% |
| Máximo Histórico | $224,20 (Feb 05, 2007) | $47,66 (Nov 25, 2024) |
| % desde Máximo Histórico | -58,21% | -6,15% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | 0,03% | 0,07% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | 0,04% | 0,18% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,48% | 0,34% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,66% | 0,42% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,17% | 0,16% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 0,49 | 0,42 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $64,83 | $32,13 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $69,68 | $14,88 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $164,92M | $62,78M |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $133,63M | $205,10M |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 4,40% | 2,57% |
| Dividendo Últimos 12 Meses | $3,85 | $1,05 |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: Preferred Bank vs OFG Bancorp
| Métrica | PFBC (Apr 24, 2026) | OFG (Apr 24, 2026) |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 8,99 | 9,24 |
| P/E Prospectivo | 8,46 | 9,59 |
| Ratio PEG | 8,46 | 0,56 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 4,02 | 3,05 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 1,44 | 1,39 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $1,16B | $1,99B |
| Valor de Empresa | $666,51M | $1,86B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 2,35 | 2,92 |
| Empresa sobre EBITDA | N/A | N/A |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | N/A | N/A |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $64,83 | $32,13 |
Comparación de Estados Financieros: Preferred Bank vs OFG Bancorp
Métricas Financieras
Cargando Gráficos Financieros...
Ingresos
Margen Operativo
Margen de Beneficio
Deuda a Largo Plazo
Income Flow Analysis
Financial Statements Comparison
Income Statement
| Métrica | PFBC (2025) | OFG (2025) |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | 283,40M | 675,22M |
| Costo de Mercancías Vendidas | N/A | N/A |
| COGS % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Beneficio Bruto | N/A | N/A |
| Gross Margin | 0,0% | 0,0% |
| Investigación y Desarrollo | N/A | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | N/A | N/A |
| Margen Operativo | 0,0% | 0,0% |
| EBITDA | N/A | N/A |
| EBITDA Margin | 0,0% | 0,0% |
| Ingresos Antes de Impuestos | 189,55M | 234,12M |
| Pre-Tax Income % of Revenue | 66,9% | 34,7% |
| Impuesto sobre la Renta | 55,92M | 29,01M |
| Income Tax % of Revenue | 19,7% | 4,3% |
| Ingresos Netos (Beneficio) | 133,63M | 205,10M |
| Margen de Beneficio | 47,2% | 30,4% |
Balance Sheet & Liquidity Metrics
| Métrica | PFBC (2025) | OFG (2025) |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | 807,10M | 1,04B |
| Total de Activos Corrientes | N/A | N/A |
| Total de Activos Corrientes % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Total de Pasivos Corrientes | N/A | N/A |
| Total de Pasivos Corrientes % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Deuda a Largo Plazo | 383,81M | 423,17M |
| Deuda a Largo Plazo % of Revenue | 135,4% | 62,7% |
| Total de Patrimonio de Accionistas | 789,48M | 1,39B |
| Beneficios Retenidos | 780,64M | 904,63M |
| Beneficios Retenidos % of Revenue | 275,5% | 134,0% |
| Propiedad, Planta y Equipo | 30,53M | 21,26M |
Cash Flow Statement Comparison
| Métrica | PFBC (2025) | OFG (2025) |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | 164,92M | 62,78M |
| Flujo de Caja Operativo % of Revenue | 58,2% | 9,3% |
| Gastos de Capital | -1,35M | -16,96M |
| Flujo de Caja Libre | 166,79M | 199,34M |
| FCF Margin | 58,9% | 29,5% |
| Pago de Deuda | N/A | N/A |
| Recompra de Acciones Comunes | -93,10M | -91,60M |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | PFBC | OFG |
|---|---|---|
| Shares Short | 1,08M | 1,09M |
| Short Ratio | 9,08 | 2,60 |
| Short % of Float | 10,24% | 3,73% |
| Shares Outstanding | 12,18M | 43,26M |
| Float Shares | 10,85M | 42,30M |
| % Held by Insiders | 8,09% | 1,13% |
| % Held by Institutions | 88,60% | 99,69% |
| % Held by Public | 3,31% | -0,82% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: Preferred Bank vs OFG Bancorp
| Métrica | PFBC | OFG |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | $3,85 | $1,05 |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 4,40% | 2,57% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $3,02 | $0,91 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 0,91% | 0,71% |
| 3-Year Total Dividends | $9,05 | $2,73 |
| Fecha Ex-Dividendo | Apr 07, 2026 | Mar 31, 2025 |