Comparación Detallada de Acciones Preferred Bank [PFBC] vs U.S. Bancorp [USB]
Preferred Bank
U.S. Bancorp
Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 18 métricas vitales: Preferred Bank gana en 12 métricas, U.S. Bancorp gana en 6 métricas, con 0 empates. Preferred Bank parece más fuerte en general.
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Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | Preferred Bank | U.S. Bancorp | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 9,41 | 11,36 | Preferred Bank |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 1,49 | 1,36 | U.S. Bancorp |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 0,50 | 1,34 | Preferred Bank |
| Ratio PEG | 2,36 | 0,79 | U.S. Bancorp |
| Margen de Beneficio (TTM) | 47,20% | 27,00% | Preferred Bank |
| Margen Operativo (TTM) | 69,63% | 37,33% | Preferred Bank |
| Margen EBITDA (TTM) | 69,63% | 37,33% | Preferred Bank |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 17,20% | 11,67% | Preferred Bank |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 1,79% | 1,01% | Preferred Bank |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $163,61 M | $11,27 MM | U.S. Bancorp |
| Rendimiento por Dividendo | 3,89% | 4,60% | U.S. Bancorp |
| Rentabilidad 1 Año | 8,61% | 1,82% | Preferred Bank |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 4,13 | 2,91 | U.S. Bancorp |
| Valor de Empresa | $683,34 M | $101,95 MM | U.S. Bancorp |
| Ratio VE/Ingresos | 2,55 | 3,99 | Preferred Bank |
| Ingresos por Acción (TTM) | $20 | $16 | Preferred Bank |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $9,51 | $4,18 | Preferred Bank |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 0,72 | 1,08 | Preferred Bank |
Análisis de Rendimiento de Acciones Preferred Bank vs U.S. Bancorp
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Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Preferred Bank | -2,64% | -0,33% | -5,57% | -2,75% | 12,53% | 4,47% |
| U.S. Bancorp | -3,86% | -1,69% | -4,60% | -0,42% | 19,85% | -1,59% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Preferred Bank | 8,61% | 30,52% | 163,15% | 188,19% | 963,57% | -32,93% |
| U.S. Bancorp | 1,82% | 10,15% | 20,34% | 15,53% | 108,96% | 68,45% |
Sentimiento Basado en Noticias: Preferred Bank vs U.S. Bancorp
Preferred Bank
Sentimiento basado en noticias: MIXTO
Preferred Bank reportó un trimestre mixto con un beneficio superior a lo esperado pero unos ingresos por debajo de lo previsto, junto con retornos positivos para los accionistas y una ligera revisión a la baja de las estimaciones de beneficios. La venta de acciones por parte de insiders añade una capa de cautela, creando una narrativa de inversión mixta. Si bien el banco demuestra estabilidad financiera, los desarrollos recientes sugieren la necesidad de una monitorización cuidadosa.
U.S. Bancorp
Sentimiento basado en noticias: MIXTO
Octubre presentó un panorama mixto para U.S. Bancorp, con desarrollos positivos como un aumento del dividendo y la entrada en la custodia de activos digitales, contrarrestados por ventas de información privilegiada y una variedad de opiniones de analistas. La próxima publicación de resultados el 16 de octubre será clave para comprender la trayectoria del banco.
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: Preferred Bank vs U.S. Bancorp
| Métrica | PFBC | USB |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $1,11B | $73,46B |
| Categoría de Capitalización | Small cap | Large cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 64.419 | 8.391.430 |
| Volumen Promedio 90 Días | 76.376 | 9.701.660 |
| Último Cierre | $86,99 | $45,28 |
| Rango 52 Semanas | $71,90 - $99,78 | $35,18 - $53,98 |
| % desde Máximo 52S | -12,82% | -16,12% |
| Máximo Histórico | $224,20 (Feb 05, 2007) | $63,57 (Jan 10, 2022) |
| % desde Máximo Histórico | -61,20% | -28,77% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | 0,03% | 0,03% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | -0,02% | 0,13% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,47% | 0,27% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,70% | 0,37% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,17% | 0,12% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 0,50 | 1,34 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $60,20 | $35,02 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $64,34 | $39,85 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $165,86M | $7,48B |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $130,66M | $5,91B |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 3,89% | 4,60% |
| Dividendo Últimos 12 Meses | $3,70 | $1,99 |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: Preferred Bank vs U.S. Bancorp
| Métrica | PFBC | USB |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 9,41 | 11,36 |
| P/E Prospectivo | 10,15 | 10,97 |
| Ratio PEG | 2,36 | 0,79 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 4,13 | 2,91 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 1,49 | 1,36 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $1,11B | $73,46B |
| Valor de Empresa | $683,34M | $101,95B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 2,55 | 3,99 |
| Empresa sobre EBITDA | N/A | N/A |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 0,72 | 1,08 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $60,20 | $35,02 |
Comparación de Estados Financieros: Preferred Bank vs U.S. Bancorp
Métricas Financieras
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Ingresos
EBITDA
Margen Operativo
Flujo de Caja Libre
Deuda a Largo Plazo
Margen de Beneficio
Ratio de Liquidez
Flujo de Caja Operativo
Income Statement (MRQ)
| Metric (MRQ) | PFBC | USB |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | $66,66M | $6,93B |
| Costo de Mercancías Vendidas | N/A | N/A |
| Beneficio Bruto | N/A | N/A |
| Investigación y Desarrollo | N/A | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | N/A | N/A |
| EBITDA | N/A | N/A |
| Ingresos Antes de Impuestos | $42,59M | $2,16B |
| Impuesto sobre la Renta | $12,56M | $443,00M |
| Ingresos Netos (Beneficio) | $30,02M | $1,72B |
Balance Sheet & Liquidity Metrics (MRQ)
| Metric (MRQ) | PFBC | USB |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | $905,18M | $50,01B |
| Total de Activos Corrientes | N/A | N/A |
| Total de Pasivos Corrientes | N/A | N/A |
| Deuda a Largo Plazo | $172,55M | $59,86B |
| Total de Patrimonio de Accionistas | $778,60M | $60,56B |
| Beneficios Retenidos | $705,36M | $77,69B |
| Propiedad, Planta y Equipo | $28,56M | N/A |
Cash Flow Statement Comparison (MRQ)
| Metric (MRQ) | PFBC | USB |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | $43,61M | $-750,00M |
| Gastos de Capital | $-331.000 | N/A |
| Flujo de Caja Libre | $44,25M | $-285,00M |
| Pago de Deuda | N/A | $-2,10B |
| Recompra de Acciones Comunes | $-13,24M | $-160,00M |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | PFBC | USB |
|---|---|---|
| Shares Short | 968.457 | 22,01M |
| Short Ratio | 14,52 | 2,51 |
| Short % of Float | 0,09% | 0,01% |
| Average Daily Volume (10 Day) | 64.419 | 8.391.430 |
| Average Daily Volume (90 Day) | 76.376 | 9.701.660 |
| Shares Outstanding | 13,19M | 1,56B |
| Float Shares | 10,86M | 1,55B |
| % Held by Insiders | 0,08% | 0,00% |
| % Held by Institutions | 0,90% | 0,82% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: Preferred Bank vs U.S. Bancorp
| Métrica | PFBC | USB |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | $3,70 | $1,99 |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 3,89% | 4,60% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $2,81 | $1,78 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 0,88% | 1,19% |
| 3-Year Total Dividends | $8,43 | $5,35 |
| Fecha Ex-Dividendo | Oct 07, 2025 | Mar 31, 2025 |