Comparación Detallada de Acciones Preferred Bank [PFBC] vs U.S. Bancorp [USB]

Preferred Bank

NASDAQ
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U.S. Bancorp

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Resumen: Comparación Rápida

Basado en la comparación de 19 métricas vitales: Preferred Bank gana en 12 métricas, U.S. Bancorp gana en 6 métricas, con 0 empates. Preferred Bank parece más fuerte en general.

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Comparación de Métricas Vitales

Métrica Preferred Bank U.S. Bancorp Mejor
Ratio P/E (TTM) 8,99 11,92 Preferred Bank
Ratio Precio-Valor en Libros 1,44 1,51 Preferred Bank
Ratio Deuda-Patrimonio 0,49 1,21 Preferred Bank
Ratio PEG 8,46 0,82 U.S. Bancorp
Margen de Beneficio (TTM) 47,55% 29,29% Preferred Bank
Margen Operativo (TTM) 65,98% 37,84% Preferred Bank
Margen EBITDA (TTM) 65,98% 37,84% Preferred Bank
Rentabilidad sobre Patrimonio 17,40% 12,35% Preferred Bank
Rentabilidad sobre Activos (TTM) 1,83% 1,14% Preferred Bank
Flujo de Caja Libre (TTM) $166,79 M $7,97 MM U.S. Bancorp
Rendimiento por Dividendo 4,40% 3,82% Preferred Bank
Rentabilidad 1 Año 14,60% 25,83% U.S. Bancorp
Ratio Precio-Ventas (TTM) 4,02 3,32 U.S. Bancorp
Valor de Empresa $666,51 M $126,46 MM U.S. Bancorp
Ratio VE/Ingresos 2,35 4,75 Preferred Bank
Ingresos por Acción (TTM) $23 $17 Preferred Bank
Beneficio por Acción (Diluido) $10,41 $4,77 Preferred Bank
Beta (Volatilidad de la Acción) N/A 1,03 N/A
Short % of Float 10,24% 0,00% U.S. Bancorp

Análisis de Rendimiento de Acciones Preferred Bank vs U.S. Bancorp

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PFBC
USB

Comparación de Rendimiento

Rentabilidades a Corto Plazo

Acción1D1S1M3M6MAño Actual
Preferred Bank-2,20%1,00%1,05%7,18%1,34%-0,14%
U.S. Bancorp-2,67%-1,12%-1,16%-0,05%9,90%1,24%

Rentabilidades a Largo Plazo

Acción1A3A5A10A15A20A
Preferred Bank14,60%88,77%40,99%190,28%1.177,60%-45,72%
U.S. Bancorp25,83%72,81%-9,74%29,45%123,42%73,14%

Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: Preferred Bank vs U.S. Bancorp

MétricaPFBCUSB
Información del Mercado
Capitalización Bursátil i$1,16B$88,06B
Categoría de CapitalizaciónSmall capLarge cap
Volumen Promedio 10 Días i85.5989.829.002
Volumen Promedio 90 Días i109.50610.401.007
Último Cierre$93,70$53,14
Rango 52 Semanas$79,60 - $103,05$42,55 - $61,19
% desde Máximo 52S-9,07%-13,16%
Máximo Histórico$224,20 (Feb 05, 2007)$63,57 (Jan 10, 2022)
% desde Máximo Histórico-58,21%-16,41%
Métricas de Crecimiento
Crecimiento de Ingresos Trimestral0,03%0,05%
Crecimiento de Beneficios Trimestral0,04%0,14%
Salud Financiera
Margen de Beneficio (TTM) i0,48%0,29%
Margen Operativo (TTM) i0,66%0,38%
Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) i0,17%0,12%
Deuda sobre Patrimonio (MRQ) i0,491,21
Efectivo y Liquidez
Valor en Libros por Acción (MRQ)$64,83$37,54
Efectivo por Acción (MRQ)$69,68$31,14
Flujo de Caja Operativo (TTM) i$164,92M$6,04B
Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) i$133,63M$7,19B
Dividendos
Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses i4,40%3,82%
Dividendo Últimos 12 Meses i$3,85$2,04

Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: Preferred Bank vs U.S. Bancorp

MétricaPFBC (Apr 24, 2026)USB (Apr 24, 2026)
Ratios de Precio
Ratio P/E (TTM) i8,9911,92
P/E Prospectivo i8,4610,09
Ratio PEG i8,460,82
Precio sobre Ventas (TTM) i4,023,32
Precio sobre Valor en Libros (MRQ) i1,441,51
Capitalización de Mercado
Capitalización de Mercado i$1,16B$88,06B
Valor de Empresa i$666,51M$126,46B
Métricas de Valor de Empresa
Empresa sobre Ingresos i2,354,75
Empresa sobre EBITDA iN/AN/A
Riesgo y Otras Métricas
Beta iN/A1,03
Valor en Libros por Acción (MRQ) i$64,83$37,54

Comparación de Estados Financieros: Preferred Bank vs U.S. Bancorp

Métricas Financieras

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Ingresos

Margen Operativo

Margen de Beneficio

Deuda a Largo Plazo

Income Flow Analysis

Financial Statements Comparison

Income Statement

MétricaPFBC (2025)USB (2025)
Ingresos/Ventas i283,40M28,54B
Costo de Mercancías Vendidas iN/AN/A
COGS % of Revenue i0,0%0,0%
Beneficio Bruto iN/AN/A
Gross Margin i0,0%0,0%
Investigación y Desarrollo iN/AN/A
Ingresos Operativos (EBIT) iN/AN/A
Margen Operativo i0,0%0,0%
EBITDA iN/AN/A
EBITDA Margin i0,0%0,0%
Ingresos Antes de Impuestos i189,55M9,52B
Pre-Tax Income % of Revenue i66,9%33,3%
Impuesto sobre la Renta i55,92M1,92B
Income Tax % of Revenue i19,7%6,7%
Ingresos Netos (Beneficio) i133,63M7,60B
Margen de Beneficio i47,2%26,6%

Balance Sheet & Liquidity Metrics

MétricaPFBC (2025)USB (2025)
Efectivo y Equivalentes i807,10M46,89B
Total de Activos Corrientes iN/AN/A
Total de Activos Corrientes % of Revenue i0,0%0,0%
Total de Pasivos Corrientes iN/AN/A
Total de Pasivos Corrientes % of Revenue i0,0%0,0%
Deuda a Largo Plazo i383,81M60,76B
Deuda a Largo Plazo % of Revenue i135,4%212,9%
Total de Patrimonio de Accionistas i789,48M65,65B
Beneficios Retenidos i780,64M80,91B
Beneficios Retenidos % of Revenue i275,5%283,5%
Propiedad, Planta y Equipo i30,53M1,51B

Cash Flow Statement Comparison

MétricaPFBC (2025)USB (2025)
Flujo de Caja Operativo i164,92M6,04B
Flujo de Caja Operativo % of Revenue i58,2%21,2%
Gastos de Capital i-1,35MN/A
Flujo de Caja Libre i166,79M7,97B
FCF Margin i58,9%27,9%
Pago de Deuda iN/A-9,05B
Recompra de Acciones Comunes i-93,10M-489,00M

Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional

MétricaPFBCUSB
Shares Short i1,08M27.002
Short Ratio i9,080,00
Short % of Float i10,24%0,00%
Shares Outstanding i12,18M1,56B
Float Shares i10,85M1,55B
% Held by Insiders i8,09%0,14%
% Held by Institutions i88,60%83,55%
% Held by Public i3,31%16,31%

Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: Preferred Bank vs U.S. Bancorp

MétricaPFBCUSB
Dividendo Últimos 12 Meses i$3,85$2,04
Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses i4,40%3,82%
3-Year Avg Annual Dividend i$3,02$1,98
3-Year Avg Dividend Yield i0,91%1,19%
3-Year Total Dividends i$9,05$5,95
Fecha Ex-DividendoApr 07, 2026Dec 31, 2025