Comparación Detallada de Acciones Premier Financial [PFC] vs OFG Bancorp [OFG]

Premier Financial Corp.

NASDAQ
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OFG Bancorp

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Resumen: Comparación Rápida

Basado en la comparación de 19 métricas vitales: Premier Financial Corp. gana en 3 métricas, OFG Bancorp gana en 13 métricas, con 0 empates. OFG Bancorp parece más fuerte en general.

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Comparación de Métricas Vitales

Métrica Premier Financial Corp. OFG Bancorp Mejor
Ratio P/E (TTM) 14,16 9,24 OFG Bancorp
Ratio Precio-Valor en Libros 1,00 1,39 Premier Financial Corp.
Ratio Deuda-Patrimonio 0,59 0,42 OFG Bancorp
Ratio PEG 13,16 0,56 OFG Bancorp
Margen de Beneficio (TTM) 28,60% 33,64% OFG Bancorp
Margen Operativo (TTM) 46,72% 42,01% Premier Financial Corp.
Margen EBITDA (TTM) 46,72% 42,01% Premier Financial Corp.
Rentabilidad sobre Patrimonio 7,22% 16,04% OFG Bancorp
Rentabilidad sobre Activos (TTM) 0,83% 1,80% OFG Bancorp
Flujo de Caja Libre (TTM) $89,70 M $199,34 M OFG Bancorp
Rendimiento por Dividendo N/A 2,57% N/A
Rentabilidad 1 Año -54,10% 10,74% OFG Bancorp
Ratio Precio-Ventas (TTM) 4,03 3,05 OFG Bancorp
Valor de Empresa $1,48 MM $1,86 MM OFG Bancorp
Ratio VE/Ingresos 5,91 2,92 OFG Bancorp
Ingresos por Acción (TTM) $7 $14 OFG Bancorp
Beneficio por Acción (Diluido) $1,98 $4,84 OFG Bancorp
Beta (Volatilidad de la Acción) 1,22 N/A N/A
Short % of Float N/A 3,73% N/A

Análisis de Rendimiento de Acciones Premier Financial Corp. vs OFG Bancorp

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PFC
OFG

Comparación de Rendimiento

Rentabilidades a Corto Plazo

Acción1D1S1M3M6MAño Actual
Premier Financial Corp.0,00%N/AN/AN/AN/AN/A
OFG Bancorp-1,84%-0,28%0,97%12,30%13,81%11,09%

Rentabilidades a Largo Plazo

Acción1A3A5A10A15A20A
Premier Financial Corp.-54,10%-46,84%-61,26%18,02%-52,62%24,59%
OFG Bancorp10,74%70,96%88,81%418,91%279,67%255,94%

Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: Premier Financial Corp. vs OFG Bancorp

MétricaPFCOFG
Información del Mercado
Capitalización Bursátil i$1,01B$1,99B
Categoría de CapitalizaciónSmall capSmall cap
Volumen Promedio 10 Días i442.672264.900
Volumen Promedio 90 Días i297.817348.273
Último Cierre$28,04$44,73
Rango 52 Semanas$18,63 - $29,64$35,71 - $46,85
% desde Máximo 52S-5,40%-4,53%
Máximo Histórico$42,46 (Nov 30, 2015)$47,66 (Nov 25, 2024)
% desde Máximo Histórico-33,96%-6,15%
Métricas de Crecimiento
Crecimiento de Ingresos Trimestral0,04%0,07%
Crecimiento de Beneficios Trimestral0,04%0,18%
Salud Financiera
Margen de Beneficio (TTM) i0,29%0,34%
Margen Operativo (TTM) i0,47%0,42%
Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) i0,07%0,16%
Deuda sobre Patrimonio (MRQ) i0,590,42
Efectivo y Liquidez
Valor en Libros por Acción (MRQ)$27,95$32,13
Efectivo por Acción (MRQ)$3,39$14,88
Flujo de Caja Operativo (TTM) i$89,51M$62,78M
Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) i$63,67M$205,10M
Dividendos
Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses iN/A2,57%
Dividendo Últimos 12 Meses iN/A$1,05

Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: Premier Financial Corp. vs OFG Bancorp

MétricaPFC (Mar 31, 2025)OFG (Apr 24, 2026)
Ratios de Precio
Ratio P/E (TTM) i14,169,24
P/E Prospectivo i13,169,59
Ratio PEG i13,160,56
Precio sobre Ventas (TTM) i4,033,05
Precio sobre Valor en Libros (MRQ) i1,001,39
Capitalización de Mercado
Capitalización de Mercado i$1,01B$1,99B
Valor de Empresa i$1,48B$1,86B
Métricas de Valor de Empresa
Empresa sobre Ingresos i5,912,92
Empresa sobre EBITDA iN/AN/A
Riesgo y Otras Métricas
Beta i1,22N/A
Valor en Libros por Acción (MRQ) i$27,95$32,13

Comparación de Estados Financieros: Premier Financial Corp. vs OFG Bancorp

Métricas Financieras

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Ingresos

Margen Operativo

Margen de Beneficio

Deuda a Largo Plazo

Income Flow Analysis

Financial Statements Comparison

Income Statement

MétricaPFC (2024)OFG (2025)
Ingresos/Ventas i243,59M675,22M
Costo de Mercancías Vendidas iN/AN/A
COGS % of Revenue i0,0%0,0%
Beneficio Bruto iN/AN/A
Gross Margin i0,0%0,0%
Investigación y Desarrollo iN/AN/A
Ingresos Operativos (EBIT) iN/AN/A
Margen Operativo i0,0%0,0%
EBITDA iN/AN/A
EBITDA Margin i0,0%0,0%
Ingresos Antes de Impuestos i82,32M234,12M
Pre-Tax Income % of Revenue i33,8%34,7%
Impuesto sobre la Renta i18,27M29,01M
Income Tax % of Revenue i7,5%4,3%
Ingresos Netos (Beneficio) i64,04M205,10M
Margen de Beneficio i26,3%30,4%

Balance Sheet & Liquidity Metrics

MétricaPFC (2024)OFG (2025)
Efectivo y Equivalentes i121,49M1,04B
Total de Activos Corrientes iN/AN/A
Total de Activos Corrientes % of Revenue i0,0%0,0%
Total de Pasivos Corrientes iN/AN/A
Total de Pasivos Corrientes % of Revenue i0,0%0,0%
Deuda a Largo Plazo i592,36M423,17M
Deuda a Largo Plazo % of Revenue i243,2%62,7%
Total de Patrimonio de Accionistas i1,00B1,39B
Beneficios Retenidos i596,93M904,63M
Beneficios Retenidos % of Revenue i245,1%134,0%
Propiedad, Planta y Equipo iN/A21,26M

Cash Flow Statement Comparison

MétricaPFC (2024)OFG (2025)
Flujo de Caja Operativo i89,51M62,78M
Flujo de Caja Operativo % of Revenue i36,7%9,3%
Gastos de Capital i-2,59M-16,96M
Flujo de Caja Libre i89,70M199,34M
FCF Margin i36,8%29,5%
Pago de Deuda iN/AN/A
Recompra de Acciones Comunes i0-91,60M

Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional

MétricaPFCOFG
Shares Short iN/A1,09M
Short Ratio iN/A2,60
Short % of Float iN/A3,73%
Shares Outstanding i35,84M43,26M
Float Shares i35,04M42,30M
% Held by Insiders i2,44%1,13%
% Held by Institutions i70,21%99,69%
% Held by Public i27,35%-0,82%

Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: Premier Financial Corp. vs OFG Bancorp

MétricaPFCOFG
Dividendo Últimos 12 Meses iN/A$1,05
Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses iN/A2,57%
3-Year Avg Annual Dividend iN/A$0,91
3-Year Avg Dividend Yield iN/A0,71%
3-Year Total Dividends iN/A$2,73
Fecha Ex-DividendoN/AMar 31, 2025