Comparación Detallada de Acciones Pagaya Technologies [PGY] vs Evertec [EVTC]
Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 21 métricas vitales: Pagaya Technologies Ltd. gana en 12 métricas, Evertec Inc. gana en 8 métricas, con 0 empates. Pagaya Technologies Ltd. parece más fuerte en general.
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Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | Pagaya Technologies Ltd. | Evertec Inc. | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 14,53 | 13,41 | Evertec Inc. |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 2,31 | 2,93 | Pagaya Technologies Ltd. |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 146,64 | 159,05 | Pagaya Technologies Ltd. |
| Ratio PEG | 3,99 | -1,21 | Pagaya Technologies Ltd. |
| VE/EBITDA | 3,33 | 10,47 | Pagaya Technologies Ltd. |
| Margen de Beneficio (TTM) | 6,25% | 15,20% | Evertec Inc. |
| Margen Operativo (TTM) | 23,81% | 17,59% | Pagaya Technologies Ltd. |
| Margen EBITDA (TTM) | 23,81% | 17,59% | Pagaya Technologies Ltd. |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 12,96% | 23,44% | Evertec Inc. |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 11,62% | 5,68% | Pagaya Technologies Ltd. |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $224,72 M | $135,51 M | Pagaya Technologies Ltd. |
| Rendimiento por Dividendo | N/A | 0,52% | N/A |
| Rentabilidad 1 Año | -14,05% | -26,78% | Pagaya Technologies Ltd. |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 0,86 | 1,95 | Pagaya Technologies Ltd. |
| Valor de Empresa | $898,26 M | $2,74 MM | Evertec Inc. |
| Ratio VE/Ingresos | 0,69 | 2,95 | Pagaya Technologies Ltd. |
| Margen de Beneficio Bruto (TTM) | 40,80% | 51,10% | Evertec Inc. |
| Ingresos por Acción (TTM) | $17 | $15 | Pagaya Technologies Ltd. |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $0,93 | $2,20 | Evertec Inc. |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 5,76 | 0,84 | Evertec Inc. |
| Short % of Float | 27,63% | 4,45% | Evertec Inc. |
Análisis de Rendimiento de Acciones Pagaya Technologies Ltd. vs Evertec Inc.
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Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Pagaya Technologies Ltd. | 1,69% | 2,62% | 15,81% | 42,68% | -26,93% | -29,62% |
| Evertec Inc. | 4,07% | 21,02% | 15,74% | -7,23% | -8,38% | -4,64% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Pagaya Technologies Ltd. | -14,05% | 10,78% | -86,67% | -86,85% | -86,85% | -86,85% |
| Evertec Inc. | -26,78% | -27,06% | -38,53% | 65,91% | 28,57% | 28,57% |
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: Pagaya Technologies Ltd. vs Evertec Inc.
| Métrica | PGY | EVTC |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $1,11B | $1,82B |
| Categoría de Capitalización | Small cap | Small cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 3.364.531 | 270.610 |
| Volumen Promedio 90 Días | 3.157.947 | 373.293 |
| Último Cierre | $15,68 | $27,35 |
| Rango 52 Semanas | $10,40 - $44,99 | $21,81 - $37,78 |
| % desde Máximo 52S | -65,15% | -27,61% |
| Máximo Histórico | $414,00 (Aug 01, 2022) | $51,06 (Dec 06, 2021) |
| % desde Máximo Histórico | -96,21% | -46,44% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | 0,20% | 0,13% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | 0,16% | -0,11% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,06% | 0,15% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,24% | 0,18% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,13% | 0,23% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 146,64 | 159,05 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $5,85 | $10,07 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $14,31 | $4,96 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $238,62M | $227,01M |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $181,19M | $111,95M |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | 0,52% |
| Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | $0,15 |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: Pagaya Technologies Ltd. vs Evertec Inc.
| Métrica | PGY (Apr 24, 2026) | EVTC (Apr 26, 2026) |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 14,53 | 13,41 |
| P/E Prospectivo | 3,99 | 6,94 |
| Ratio PEG | 3,99 | -1,21 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 0,86 | 1,95 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 2,31 | 2,93 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $1,11B | $1,82B |
| Valor de Empresa | $898,26M | $2,74B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 0,69 | 2,95 |
| Empresa sobre EBITDA | 3,33 | 10,47 |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 5,76 | 0,84 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $5,85 | $10,07 |
Comparación de Estados Financieros: Pagaya Technologies Ltd. vs Evertec Inc.
Métricas Financieras
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Ingresos
Margen Operativo
Margen de Beneficio
Deuda a Largo Plazo
Income Flow Analysis
Financial Statements Comparison
Income Statement
| Métrica | PGY (2025) | EVTC (2025) |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | 1,26B | 931,82M |
| Costo de Mercancías Vendidas | 749,17M | 469,13M |
| COGS % of Revenue | 59,4% | 50,3% |
| Beneficio Bruto | 512,17M | 462,69M |
| Gross Margin | 40,6% | 49,7% |
| Investigación y Desarrollo | 75,21M | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | 223,81M | 186,44M |
| Margen Operativo | 17,7% | 20,0% |
| EBITDA | 394,09M | 344,15M |
| EBITDA Margin | 31,2% | 36,9% |
| Ingresos Antes de Impuestos | 51,63M | 154,38M |
| Pre-Tax Income % of Revenue | 4,1% | 16,6% |
| Impuesto sobre la Renta | -19,75M | 9,82M |
| Income Tax % of Revenue | -1,6% | 1,1% |
| Ingresos Netos (Beneficio) | 71,37M | 144,56M |
| Margen de Beneficio | 5,7% | 15,5% |
Balance Sheet & Liquidity Metrics
| Métrica | PGY (2025) | EVTC (2025) |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | 235,33M | 305,99M |
| Total de Activos Corrientes | 1,45B | 590,77M |
| Total de Activos Corrientes % of Revenue | 115,3% | 63,4% |
| Total de Pasivos Corrientes | 131,47M | 285,04M |
| Total de Pasivos Corrientes % of Revenue | 10,4% | 30,6% |
| Deuda a Largo Plazo | 824,27M | 1,09B |
| Deuda a Largo Plazo % of Revenue | 65,3% | 117,0% |
| Total de Patrimonio de Accionistas | 555,35M | 713,99M |
| Beneficios Retenidos | -862,65M | 687,70M |
| Beneficios Retenidos % of Revenue | -68,4% | 73,8% |
| Propiedad, Planta y Equipo | 0 | 201,38M |
Cash Flow Statement Comparison
| Métrica | PGY (2025) | EVTC (2025) |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | 130,39M | 254,67M |
| Flujo de Caja Operativo % of Revenue | 10,3% | 27,3% |
| Gastos de Capital | -13,90M | -23,34M |
| Flujo de Caja Libre | 224,72M | 135,51M |
| FCF Margin | 17,8% | 14,5% |
| Pago de Deuda | -695,04M | -26,03M |
| Recompra de Acciones Comunes | N/A | -69,29M |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | PGY | EVTC |
|---|---|---|
| Shares Short | 14,15M | 1,89M |
| Short Ratio | 4,80 | 4,72 |
| Short % of Float | 27,63% | 4,45% |
| Shares Outstanding | 82,04M | 61,76M |
| Float Shares | 62,72M | 60,93M |
| % Held by Insiders | 12,09% | 1,27% |
| % Held by Institutions | 61,88% | 103,32% |
| % Held by Public | 26,03% | -4,59% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: Pagaya Technologies Ltd. vs Evertec Inc.
| Métrica | PGY | EVTC |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | $0,15 |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | N/A | 0,52% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | N/A | $0,18 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | N/A | 0,14% |
| 3-Year Total Dividends | N/A | $0,55 |
| Fecha Ex-Dividendo | N/A | Mar 02, 2026 |