Comparación Detallada de Acciones Pagaya Technologies [PGY] vs Oracle [ORCL]

Pagaya Technologies Ltd.

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Oracle Corporation

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Resumen: Comparación Rápida

Basado en la comparación de 21 métricas vitales: Pagaya Technologies Ltd. gana en 8 métricas, Oracle Corporation gana en 12 métricas, con 0 empates. Oracle Corporation parece más fuerte en general.

Ver Detalles de Métricas

Comparación de Métricas Vitales

Métrica Pagaya Technologies Ltd. Oracle Corporation Mejor
Ratio P/E (TTM) 14,53 31,65 Pagaya Technologies Ltd.
Ratio Precio-Valor en Libros 2,31 15,11 Pagaya Technologies Ltd.
Ratio Deuda-Patrimonio 146,64 415,27 Pagaya Technologies Ltd.
Ratio PEG 3,99 1,38 Oracle Corporation
VE/EBITDA 3,33 23,16 Pagaya Technologies Ltd.
Margen de Beneficio (TTM) 6,25% 25,30% Oracle Corporation
Margen Operativo (TTM) 23,81% 32,68% Oracle Corporation
Margen EBITDA (TTM) 23,81% 32,68% Oracle Corporation
Rentabilidad sobre Patrimonio 12,96% 57,57% Oracle Corporation
Rentabilidad sobre Activos (TTM) 11,62% 6,34% Pagaya Technologies Ltd.
Flujo de Caja Libre (TTM) $224,72 M $-394,00 M Pagaya Technologies Ltd.
Rendimiento por Dividendo N/A 1,01% N/A
Rentabilidad 1 Año -8,03% 36,40% Oracle Corporation
Ratio Precio-Ventas (TTM) 0,86 7,91 Pagaya Technologies Ltd.
Valor de Empresa $898,26 M $635,53 MM Oracle Corporation
Ratio VE/Ingresos 0,69 9,92 Pagaya Technologies Ltd.
Margen de Beneficio Bruto (TTM) 40,80% 64,56% Oracle Corporation
Ingresos por Acción (TTM) $17 $23 Oracle Corporation
Beneficio por Acción (Diluido) $0,93 $5,57 Oracle Corporation
Beta (Volatilidad de la Acción) 5,76 1,60 Oracle Corporation
Short % of Float 27,63% 1,62% Oracle Corporation

Análisis de Rendimiento de Acciones Pagaya Technologies Ltd. vs Oracle Corporation

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PGY
ORCL

Comparación de Rendimiento

Rentabilidades a Corto Plazo

Acción1D1S1M3M6MAño Actual
Pagaya Technologies Ltd.-8,70%2,27%-2,79%23,76%-41,39%-37,34%
Oracle Corporation-5,83%20,62%27,76%54,57%10,88%17,69%

Rentabilidades a Largo Plazo

Acción1A3A5A10A15A20A
Pagaya Technologies Ltd.-8,03%6,78%-87,06%-87,10%-87,10%-87,10%
Oracle Corporation36,40%113,22%172,39%477,44%598,36%1.495,62%

Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: Pagaya Technologies Ltd. vs Oracle Corporation

MétricaPGYORCL
Información del Mercado
Capitalización Bursátil i$1,11B$498,36B
Categoría de CapitalizaciónSmall capMega cap
Volumen Promedio 10 Días i3.364.53140.165.144
Volumen Promedio 90 Días i3.157.94728.439.468
Último Cierre$13,96$230,33
Rango 52 Semanas$10,40 - $44,99$134,57 - $345,72
% desde Máximo 52S-68,97%-33,38%
Máximo Histórico$414,00 (Aug 01, 2022)$345,72 (Sep 10, 2025)
% desde Máximo Histórico-96,63%-33,38%
Métricas de Crecimiento
Crecimiento de Ingresos Trimestral0,20%0,22%
Crecimiento de Beneficios Trimestral0,16%0,27%
Salud Financiera
Margen de Beneficio (TTM) i0,06%0,25%
Margen Operativo (TTM) i0,24%0,33%
Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) i0,13%0,58%
Deuda sobre Patrimonio (MRQ) i146,64415,27
Efectivo y Liquidez
Valor en Libros por Acción (MRQ)$5,85$11,67
Efectivo por Acción (MRQ)$14,31$13,61
Flujo de Caja Operativo (TTM) i$238,62M$23,51B
Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) i$181,19M$-22.298.499.072
Dividendos
Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses iN/A1,01%
Dividendo Últimos 12 Meses iN/A$2,00

Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: Pagaya Technologies Ltd. vs Oracle Corporation

MétricaPGY (Apr 24, 2026)ORCL (Apr 26, 2026)
Ratios de Precio
Ratio P/E (TTM) i14,5331,65
P/E Prospectivo i3,9922,08
Ratio PEG i3,991,38
Precio sobre Ventas (TTM) i0,867,91
Precio sobre Valor en Libros (MRQ) i2,3115,11
Capitalización de Mercado
Capitalización de Mercado i$1,11B$498,36B
Valor de Empresa i$898,26M$635,53B
Métricas de Valor de Empresa
Empresa sobre Ingresos i0,699,92
Empresa sobre EBITDA i3,3323,16
Riesgo y Otras Métricas
Beta i5,761,60
Valor en Libros por Acción (MRQ) i$5,85$11,67

Comparación de Estados Financieros: Pagaya Technologies Ltd. vs Oracle Corporation

Métricas Financieras

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Ingresos

Margen Operativo

Margen de Beneficio

Deuda a Largo Plazo

Income Flow Analysis

Financial Statements Comparison

Income Statement

MétricaPGY (2025)ORCL (2025)
Ingresos/Ventas i1,26B57,40B
Costo de Mercancías Vendidas i749,17M16,93B
COGS % of Revenue i59,4%29,5%
Beneficio Bruto i512,17M40,47B
Gross Margin i40,6%70,5%
Investigación y Desarrollo i75,21M9,86B
Ingresos Operativos (EBIT) i223,81M18,05B
Margen Operativo i17,7%31,5%
EBITDA i394,09M24,71B
EBITDA Margin i31,2%43,1%
Ingresos Antes de Impuestos i51,63M14,16B
Pre-Tax Income % of Revenue i4,1%24,7%
Impuesto sobre la Renta i-19,75M1,72B
Income Tax % of Revenue i-1,6%3,0%
Ingresos Netos (Beneficio) i71,37M12,44B
Margen de Beneficio i5,7%21,7%

Balance Sheet & Liquidity Metrics

MétricaPGY (2025)ORCL (2025)
Efectivo y Equivalentes i235,33M10,79B
Total de Activos Corrientes i1,45B24,58B
Total de Activos Corrientes % of Revenue i115,3%42,8%
Total de Pasivos Corrientes i131,47M32,64B
Total de Pasivos Corrientes % of Revenue i10,4%56,9%
Deuda a Largo Plazo i824,27M96,83B
Deuda a Largo Plazo % of Revenue i65,3%168,7%
Total de Patrimonio de Accionistas i555,35M20,97B
Beneficios Retenidos i-862,65M-15,48B
Beneficios Retenidos % of Revenue i-68,4%-27,0%
Propiedad, Planta y Equipo i00

Cash Flow Statement Comparison

MétricaPGY (2025)ORCL (2025)
Flujo de Caja Operativo i130,39M21,21B
Flujo de Caja Operativo % of Revenue i10,3%37,0%
Gastos de Capital i-13,90MN/A
Flujo de Caja Libre i224,72M-394,00M
FCF Margin i17,8%-0,7%
Pago de Deuda i-695,04M-15,84B
Recompra de Acciones Comunes iN/A-1,50B

Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional

MétricaPGYORCL
Shares Short i14,15M27,67M
Short Ratio i4,801,00
Short % of Float i27,63%1,62%
Shares Outstanding i82,04M2,88B
Float Shares i62,72M1,71B
% Held by Insiders i12,09%40,55%
% Held by Institutions i61,88%44,43%
% Held by Public i26,03%15,02%

Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: Pagaya Technologies Ltd. vs Oracle Corporation

MétricaPGYORCL
Dividendo Últimos 12 Meses iN/A$2,00
Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses iN/A1,01%
3-Year Avg Annual Dividend iN/A$1,73
3-Year Avg Dividend Yield iN/A0,30%
3-Year Total Dividends iN/A$5,20
Fecha Ex-DividendoN/AJan 09, 2026