Comparación Detallada de Acciones Pinnacle Financial [PNFP] vs Nu Holdings [NU]
Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 19 métricas vitales: Pinnacle Financial Partners Inc. gana en 9 métricas, Nu Holdings Ltd. gana en 9 métricas, con 0 empates. Ambas acciones parecen igualmente equilibradas en las métricas clave.
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Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | Pinnacle Financial Partners Inc. | Nu Holdings Ltd. | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 12,22 | 25,60 | Pinnacle Financial Partners Inc. |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 1,08 | 6,39 | Pinnacle Financial Partners Inc. |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 0,88 | 0,47 | Nu Holdings Ltd. |
| Ratio PEG | 0,69 | 12,95 | Pinnacle Financial Partners Inc. |
| Margen de Beneficio (TTM) | 24,66% | 41,04% | Nu Holdings Ltd. |
| Margen Operativo (TTM) | 46,89% | 52,15% | Nu Holdings Ltd. |
| Margen EBITDA (TTM) | 46,89% | 52,15% | Nu Holdings Ltd. |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 6,17% | 30,28% | Nu Holdings Ltd. |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 0,74% | 4,60% | Nu Holdings Ltd. |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $807,29 M | $3,16 MM | Nu Holdings Ltd. |
| Rendimiento por Dividendo | 1,19% | N/A | N/A |
| Rentabilidad 1 Año | -8,04% | 9,33% | Nu Holdings Ltd. |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 5,45 | 10,32 | Pinnacle Financial Partners Inc. |
| Valor de Empresa | $15,32 MM | $61,08 MM | Nu Holdings Ltd. |
| Ratio VE/Ingresos | 5,79 | 8,74 | Pinnacle Financial Partners Inc. |
| Ingresos por Acción (TTM) | $28 | $1 | Pinnacle Financial Partners Inc. |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $7,84 | $0,58 | Pinnacle Financial Partners Inc. |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 1,00 | 1,11 | Pinnacle Financial Partners Inc. |
| Short % of Float | 2,81% | 3,57% | Pinnacle Financial Partners Inc. |
Análisis de Rendimiento de Acciones Pinnacle Financial Partners Inc. vs Nu Holdings Ltd.
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Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Pinnacle Financial Partners Inc. | -2,97% | -2,20% | -1,41% | 4,01% | 3,90% | 1,36% |
| Nu Holdings Ltd. | -2,43% | -8,24% | -15,89% | -21,59% | -32,37% | -30,02% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Pinnacle Financial Partners Inc. | -8,04% | 81,94% | 7,54% | 98,09% | 582,07% | 241,15% |
| Nu Holdings Ltd. | 9,33% | 88,38% | 10,80% | 10,80% | 10,80% | 10,80% |
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: Pinnacle Financial Partners Inc. vs Nu Holdings Ltd.
| Métrica | PNFP | NU |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $14,40B | $70,28B |
| Categoría de Capitalización | Large cap | Large cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 1.453.160 | 35.805.275 |
| Volumen Promedio 90 Días | 1.473.797 | 48.322.045 |
| Último Cierre | $93,50 | $11,64 |
| Rango 52 Semanas | $81,08 - $120,46 | $11,20 - $18,98 |
| % desde Máximo 52S | -22,38% | -38,67% |
| Máximo Histórico | $131,91 (Nov 25, 2024) | $18,98 (Jan 29, 2026) |
| % desde Máximo Histórico | -29,12% | -38,67% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | 1,56% | 0,44% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | 0,07% | 0,62% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,25% | 0,41% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,47% | 0,52% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,06% | 0,30% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 0,88 | 0,47 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $88,71 | $2,33 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $39,38 | $3,36 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $687,03M | $-9.360.818.176 |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $459,86M | $2,87B |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 1,19% | N/A |
| Dividendo Últimos 12 Meses | $1,22 | N/A |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: Pinnacle Financial Partners Inc. vs Nu Holdings Ltd.
| Métrica | PNFP (Apr 26, 2026) | NU (Apr 24, 2026) |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 12,22 | 25,60 |
| P/E Prospectivo | 8,11 | 12,95 |
| Ratio PEG | 0,69 | 12,95 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 5,45 | 10,32 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 1,08 | 6,39 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $14,40B | $70,28B |
| Valor de Empresa | $15,32B | $61,08B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 5,79 | 8,74 |
| Empresa sobre EBITDA | N/A | N/A |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 1,00 | 1,11 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $88,71 | $2,33 |
Comparación de Estados Financieros: Pinnacle Financial Partners Inc. vs Nu Holdings Ltd.
Métricas Financieras
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Ingresos
Margen Operativo
Margen de Beneficio
Deuda a Largo Plazo
Income Flow Analysis
Financial Statements Comparison
Income Statement
| Métrica | PNFP (2024) | NU (2025) |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | 1,52B | 10,63B |
| Costo de Mercancías Vendidas | N/A | N/A |
| COGS % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Beneficio Bruto | N/A | N/A |
| Gross Margin | 0,0% | 0,0% |
| Investigación y Desarrollo | N/A | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | N/A | N/A |
| Margen Operativo | 0,0% | 0,0% |
| EBITDA | N/A | N/A |
| EBITDA Margin | 0,0% | 0,0% |
| Ingresos Antes de Impuestos | 581,21M | 3,87B |
| Pre-Tax Income % of Revenue | 38,2% | 36,4% |
| Impuesto sobre la Renta | 106,15M | 996,75M |
| Income Tax % of Revenue | 7,0% | 9,4% |
| Ingresos Netos (Beneficio) | 475,06M | 2,87B |
| Margen de Beneficio | 31,2% | 27,0% |
Balance Sheet & Liquidity Metrics
| Métrica | PNFP (2024) | NU (2025) |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | 3,34B | 20,93B |
| Total de Activos Corrientes | N/A | N/A |
| Total de Activos Corrientes % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Total de Pasivos Corrientes | N/A | N/A |
| Total de Pasivos Corrientes % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Deuda a Largo Plazo | 2,30B | 299,00M |
| Deuda a Largo Plazo % of Revenue | 151,2% | 2,8% |
| Total de Patrimonio de Accionistas | 6,43B | 11,32B |
| Beneficios Retenidos | 3,18B | 6,41B |
| Beneficios Retenidos % of Revenue | 208,8% | 60,3% |
| Propiedad, Planta y Equipo | N/A | 49,79M |
Cash Flow Statement Comparison
| Métrica | PNFP (2024) | NU (2025) |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | 687,03M | 2,44B |
| Flujo de Caja Operativo % of Revenue | 45,2% | 23,0% |
| Gastos de Capital | -94,52M | -7,22M |
| Flujo de Caja Libre | 807,29M | 3,16B |
| FCF Margin | 53,1% | 29,7% |
| Pago de Deuda | -700,42M | -539,46M |
| Recompra de Acciones Comunes | -14,43M | N/A |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | PNFP | NU |
|---|---|---|
| Shares Short | 4,19M | 135,40M |
| Short Ratio | 2,82 | 2,26 |
| Short % of Float | 2,81% | 3,57% |
| Shares Outstanding | 77,56M | 4,86B |
| Float Shares | 148,36M | 3,63B |
| % Held by Insiders | 1,38% | 5,61% |
| % Held by Institutions | 48,66% | 85,71% |
| % Held by Public | 49,96% | 8,68% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: Pinnacle Financial Partners Inc. vs Nu Holdings Ltd.
| Métrica | PNFP | NU |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | $1,22 | N/A |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 1,19% | N/A |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $1,00 | N/A |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 0,29% | N/A |
| 3-Year Total Dividends | $3,00 | N/A |
| Fecha Ex-Dividendo | Feb 06, 2026 | N/A |