Comparación Detallada de Acciones PayPal Holdings [PYPL] vs Mastercard [MA]
Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 21 métricas vitales: PayPal Holdings Inc. gana en 8 métricas, Mastercard Inc. gana en 13 métricas, con 0 empates. Mastercard Inc. parece más fuerte en general.
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Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | PayPal Holdings Inc. | Mastercard Inc. | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 9,27 | 30,95 | PayPal Holdings Inc. |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 2,28 | 59,09 | PayPal Holdings Inc. |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 60,70 | 256,04 | PayPal Holdings Inc. |
| Ratio PEG | 0,25 | 1,27 | PayPal Holdings Inc. |
| VE/EBITDA | 7,17 | 22,63 | PayPal Holdings Inc. |
| Margen de Beneficio (TTM) | 15,78% | 45,65% | Mastercard Inc. |
| Margen Operativo (TTM) | 17,49% | 57,73% | Mastercard Inc. |
| Margen EBITDA (TTM) | 17,49% | 57,73% | Mastercard Inc. |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 25,73% | 209,92% | Mastercard Inc. |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 4,88% | 23,72% | Mastercard Inc. |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $5,56 MM | $16,43 MM | Mastercard Inc. |
| Rendimiento por Dividendo | 0,68% | 0,55% | PayPal Holdings Inc. |
| Rentabilidad 1 Año | -36,33% | -15,65% | Mastercard Inc. |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 1,36 | 13,92 | PayPal Holdings Inc. |
| Valor de Empresa | $47,68 MM | $464,97 MM | Mastercard Inc. |
| Ratio VE/Ingresos | 1,44 | 14,18 | PayPal Holdings Inc. |
| Margen de Beneficio Bruto (TTM) | 46,50% | 79,35% | Mastercard Inc. |
| Ingresos por Acción (TTM) | $35 | $36 | Mastercard Inc. |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $5,41 | $16,52 | Mastercard Inc. |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 1,41 | 0,83 | Mastercard Inc. |
| Short % of Float | 5,69% | 0,70% | Mastercard Inc. |
Análisis de Rendimiento de Acciones PayPal Holdings Inc. vs Mastercard Inc.
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Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| PayPal Holdings Inc. | -4,31% | 0,79% | -11,67% | -2,45% | -29,24% | -23,44% |
| Mastercard Inc. | -1,28% | -3,08% | -5,33% | -8,28% | -12,47% | -15,15% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| PayPal Holdings Inc. | -36,33% | -30,03% | -82,99% | 16,75% | 29,00% | 29,00% |
| Mastercard Inc. | -15,65% | 32,18% | 34,96% | 414,40% | 1.682,68% | 10.410,21% |
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: PayPal Holdings Inc. vs Mastercard Inc.
| Métrica | PYPL | MA |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $45,42B | $448,34B |
| Categoría de Capitalización | Large cap | Mega cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 11.850.881 | 3.152.477 |
| Volumen Promedio 90 Días | 15.069.050 | 3.291.506 |
| Último Cierre | $42,61 | $471,55 |
| Rango 52 Semanas | $38,46 - $79,50 | $464,52 - $601,77 |
| % desde Máximo 52S | -46,40% | -21,64% |
| Máximo Histórico | $310,16 (Jul 26, 2021) | $601,77 (Aug 22, 2025) |
| % desde Máximo Histórico | -86,26% | -21,64% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | 0,04% | 0,18% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | 0,28% | 0,22% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,16% | 0,46% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,17% | 0,58% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,26% | 2,10% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 60,70 | 256,04 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $22,02 | $8,65 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $11,32 | $12,22 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $6,42B | $17,65B |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $3,27B | $16,27B |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 0,68% | 0,55% |
| Dividendo Últimos 12 Meses | $0,28 | $3,15 |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: PayPal Holdings Inc. vs Mastercard Inc.
| Métrica | PYPL (Apr 26, 2026) | MA (Apr 24, 2026) |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 9,27 | 30,95 |
| P/E Prospectivo | 8,65 | 22,56 |
| Ratio PEG | 0,25 | 1,27 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 1,36 | 13,92 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 2,28 | 59,09 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $45,42B | $448,34B |
| Valor de Empresa | $47,68B | $464,97B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 1,44 | 14,18 |
| Empresa sobre EBITDA | 7,17 | 22,63 |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 1,41 | 0,83 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $22,02 | $8,65 |
Comparación de Estados Financieros: PayPal Holdings Inc. vs Mastercard Inc.
Métricas Financieras
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Ingresos
Margen Operativo
Margen de Beneficio
Deuda a Largo Plazo
Income Flow Analysis
Financial Statements Comparison
Income Statement
| Métrica | PYPL (2025) | MA (2025) |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | 33,17B | 32,79B |
| Costo de Mercancías Vendidas | 17,71B | 7,25B |
| COGS % of Revenue | 53,4% | 22,1% |
| Beneficio Bruto | 15,47B | 25,54B |
| Gross Margin | 46,6% | 77,9% |
| Investigación y Desarrollo | 3,10B | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | 6,40B | 19,51B |
| Margen Operativo | 19,3% | 59,5% |
| EBITDA | 7,87B | 20,82B |
| EBITDA Margin | 23,7% | 63,5% |
| Ingresos Antes de Impuestos | 6,29B | 18,58B |
| Pre-Tax Income % of Revenue | 19,0% | 56,7% |
| Impuesto sobre la Renta | 1,06B | 3,61B |
| Income Tax % of Revenue | 3,2% | 11,0% |
| Ingresos Netos (Beneficio) | 5,23B | 14,97B |
| Margen de Beneficio | 15,8% | 45,6% |
Balance Sheet & Liquidity Metrics
| Métrica | PYPL (2025) | MA (2025) |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | 8,05B | 10,57B |
| Total de Activos Corrientes | 59,76B | 23,56B |
| Total de Activos Corrientes % of Revenue | 180,1% | 71,8% |
| Total de Pasivos Corrientes | 46,44B | 22,76B |
| Total de Pasivos Corrientes % of Revenue | 140,0% | 69,4% |
| Deuda a Largo Plazo | 9,99B | 18,25B |
| Deuda a Largo Plazo % of Revenue | 30,1% | 55,7% |
| Total de Patrimonio de Accionistas | 20,26B | 7,75B |
| Beneficios Retenidos | 32,47B | 85,04B |
| Beneficios Retenidos % of Revenue | 97,9% | 259,3% |
| Propiedad, Planta y Equipo | 0 | 3,71B |
Cash Flow Statement Comparison
| Métrica | PYPL (2025) | MA (2025) |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | 6,66B | 19,44B |
| Flujo de Caja Operativo % of Revenue | 20,1% | 59,3% |
| Gastos de Capital | -849,00M | -489,00M |
| Flujo de Caja Libre | 5,56B | 16,43B |
| FCF Margin | 16,8% | 50,1% |
| Pago de Deuda | -5,10B | -750,00M |
| Recompra de Acciones Comunes | -6,05B | -11,73B |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | PYPL | MA |
|---|---|---|
| Shares Short | 45,98M | 6,24M |
| Short Ratio | 2,55 | 1,83 |
| Short % of Float | 5,69% | 0,70% |
| Shares Outstanding | 920,00M | 894,04M |
| Float Shares | 918,58M | 883,99M |
| % Held by Insiders | 0,66% | 0,55% |
| % Held by Institutions | 84,06% | 90,43% |
| % Held by Public | 15,28% | 9,02% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: PayPal Holdings Inc. vs Mastercard Inc.
| Métrica | PYPL | MA |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | $0,28 | $3,15 |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 0,68% | 0,55% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $0,09 | $2,75 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 0,29% | 0,14% |
| 3-Year Total Dividends | $0,28 | $8,26 |
| Fecha Ex-Dividendo | Mar 04, 2026 | Jan 09, 2026 |