Comparación Detallada de Acciones QCR Holdings [QCRH] vs OFG Bancorp [OFG]
QCR Holdings
OFG Bancorp
Resumen: Comparación Rápida
Basado en la comparación de 18 métricas vitales: QCR Holdings gana en 6 métricas, OFG Bancorp gana en 12 métricas, con 0 empates. OFG Bancorp parece más fuerte en general.
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Comparación de Métricas Vitales
| Métrica | QCR Holdings | OFG Bancorp | Mejor |
|---|---|---|---|
| Ratio P/E (TTM) | 11,35 | 9,95 | OFG Bancorp |
| Ratio Precio-Valor en Libros | 1,21 | 1,42 | QCR Holdings |
| Ratio Deuda-Patrimonio | 0,68 | 0,38 | OFG Bancorp |
| Ratio PEG | -9,82 | 1,81 | QCR Holdings |
| Margen de Beneficio (TTM) | 34,94% | 31,43% | QCR Holdings |
| Margen Operativo (TTM) | 41,47% | 43,08% | OFG Bancorp |
| Margen EBITDA (TTM) | 41,47% | 43,08% | OFG Bancorp |
| Rentabilidad sobre Patrimonio | 11,36% | 15,20% | OFG Bancorp |
| Rentabilidad sobre Activos (TTM) | 1,25% | 1,66% | OFG Bancorp |
| Flujo de Caja Libre (TTM) | $400,05 M | $210,79 M | QCR Holdings |
| Rendimiento por Dividendo | 0,38% | 2,57% | OFG Bancorp |
| Rentabilidad 1 Año | -7,41% | -2,54% | OFG Bancorp |
| Ratio Precio-Ventas (TTM) | 3,94 | 3,10 | OFG Bancorp |
| Valor de Empresa | $1,49 MM | $1,53 MM | OFG Bancorp |
| Ratio VE/Ingresos | 4,61 | 2,48 | OFG Bancorp |
| Ingresos por Acción (TTM) | $19 | $14 | QCR Holdings |
| Beneficio por Acción (Diluido) | $6,63 | $4,25 | QCR Holdings |
| Beta (Volatilidad de la Acción) | 0,83 | 0,81 | OFG Bancorp |
Análisis de Rendimiento de Acciones QCR Holdings vs OFG Bancorp
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Comparación de Rendimiento
Rentabilidades a Corto Plazo
| Acción | 1D | 1S | 1M | 3M | 6M | Año Actual |
|---|---|---|---|---|---|---|
| QCR Holdings | -3,18% | -4,16% | -7,58% | -0,81% | 6,96% | -9,10% |
| OFG Bancorp | -3,67% | 1,27% | -2,00% | -3,06% | 16,36% | 3,44% |
Rentabilidades a Largo Plazo
| Acción | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| QCR Holdings | -7,41% | 30,43% | 143,04% | 233,15% | 674,84% | 255,85% |
| OFG Bancorp | -2,54% | 59,55% | 205,83% | 383,48% | 218,03% | 282,49% |
Sentimiento Basado en Noticias: QCR Holdings vs OFG Bancorp
QCR Holdings
Sentimiento basado en noticias: MIXTO
Octubre trajo una mezcla de señales positivas y negativas para QCR Holdings. Mientras la empresa se prepara para publicar sus ganancias del T3 y mantiene una perspectiva general positiva de los analistas, una degradación de StockInvest.us y una disminución del volumen de negociación introducen cautela. Esto crea una narrativa de inversión equilibrada, en lugar de definitivamente positiva o negativa.
OFG Bancorp
Sentimiento basado en noticias: MIXTO
Octubre registró una combinación de sentimiento positivo de los analistas sobre la valoración y el potencial de crecimiento de OFG Bancorp, junto con advertencias sobre la dependencia económica y la competencia. El próximo informe de ganancias del 22 de octubre será un evento clave a seguir, lo que convierte a este mes en uno de importancia moderada para los inversores.
Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: QCR Holdings vs OFG Bancorp
| Métrica | QCRH | OFG |
|---|---|---|
| Información del Mercado | ||
| Capitalización Bursátil | $1,27B | $1,94B |
| Categoría de Capitalización | Small cap | Small cap |
| Volumen Promedio 10 Días | 89.195 | 181.090 |
| Volumen Promedio 90 Días | 96.308 | 225.703 |
| Último Cierre | $69,77 | $41,45 |
| Rango 52 Semanas | $60,83 - $96,08 | $33,15 - $47,66 |
| % desde Máximo 52S | -27,38% | -13,03% |
| Máximo Histórico | $96,08 (Nov 25, 2024) | $47,66 (Nov 25, 2024) |
| % desde Máximo Histórico | -27,38% | -13,03% |
| Métricas de Crecimiento | ||
| Crecimiento de Ingresos Trimestral | -0,02% | -0,02% |
| Crecimiento de Beneficios Trimestral | 0,00% | 0,01% |
| Salud Financiera | ||
| Margen de Beneficio (TTM) | 0,35% | 0,31% |
| Margen Operativo (TTM) | 0,41% | 0,43% |
| Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) | 0,11% | 0,15% |
| Deuda sobre Patrimonio (MRQ) | 0,68 | 0,38 |
| Efectivo y Liquidez | ||
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $62,04 | $29,83 |
| Efectivo por Acción (MRQ) | $30,60 | $19,13 |
| Flujo de Caja Operativo (TTM) | $454,13M | $215,43M |
| Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) | $113,85M | $198,17M |
| Dividendos | ||
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 0,38% | 2,57% |
| Dividendo Últimos 12 Meses | $0,30 | $1,05 |
Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: QCR Holdings vs OFG Bancorp
| Métrica | QCRH | OFG |
|---|---|---|
| Ratios de Precio | ||
| Ratio P/E (TTM) | 11,35 | 9,95 |
| P/E Prospectivo | 10,83 | 10,70 |
| Ratio PEG | -9,82 | 1,81 |
| Precio sobre Ventas (TTM) | 3,94 | 3,10 |
| Precio sobre Valor en Libros (MRQ) | 1,21 | 1,42 |
| Capitalización de Mercado | ||
| Capitalización de Mercado | $1,27B | $1,94B |
| Valor de Empresa | $1,49B | $1,53B |
| Métricas de Valor de Empresa | ||
| Empresa sobre Ingresos | 4,61 | 2,48 |
| Empresa sobre EBITDA | N/A | N/A |
| Riesgo y Otras Métricas | ||
| Beta | 0,83 | 0,81 |
| Valor en Libros por Acción (MRQ) | $62,04 | $29,83 |
Comparación de Estados Financieros: QCR Holdings vs OFG Bancorp
Métricas Financieras
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Ingresos
EBITDA
Margen Operativo
Flujo de Caja Libre
Deuda a Largo Plazo
Margen de Beneficio
Ratio de Liquidez
Flujo de Caja Operativo
Income Statement (MRQ)
| Metric (MRQ) | QCRH | OFG |
|---|---|---|
| Ingresos/Ventas | $74,62M | $166,68M |
| Costo de Mercancías Vendidas | N/A | N/A |
| Beneficio Bruto | N/A | N/A |
| Investigación y Desarrollo | N/A | N/A |
| Ingresos Operativos (EBIT) | N/A | N/A |
| EBITDA | N/A | N/A |
| Ingresos Antes de Impuestos | $26,11M | $59,45M |
| Impuesto sobre la Renta | $308.000 | $13,88M |
| Ingresos Netos (Beneficio) | $25,80M | $45,57M |
Balance Sheet & Liquidity Metrics (MRQ)
| Metric (MRQ) | QCRH | OFG |
|---|---|---|
| Efectivo y Equivalentes | $315,81M | $235,00M |
| Total de Activos Corrientes | N/A | N/A |
| Total de Pasivos Corrientes | N/A | N/A |
| Deuda a Largo Plazo | $427,87M | $275,80M |
| Total de Patrimonio de Accionistas | $1,02B | $1,30B |
| Beneficios Retenidos | $689,95M | $802,02M |
| Propiedad, Planta y Equipo | N/A | $122,24M |
Cash Flow Statement Comparison (MRQ)
| Metric (MRQ) | QCRH | OFG |
|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | $-10,62M | $44,63M |
| Gastos de Capital | $-9,12M | $-4,35M |
| Flujo de Caja Libre | $-12,67M | $78,72M |
| Pago de Deuda | $-140,00M | N/A |
| Recompra de Acciones Comunes | $-1,13M | $-23,39M |
Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional
| Métrica | QCRH | OFG |
|---|---|---|
| Shares Short | 228.630 | 664.670 |
| Short Ratio | 2,65 | 3,48 |
| Short % of Float | 0,01% | 0,02% |
| Average Daily Volume (10 Day) | 89.195 | 181.090 |
| Average Daily Volume (90 Day) | 96.308 | 225.703 |
| Shares Outstanding | 16,88M | 45,44M |
| Float Shares | 16,30M | 43,97M |
| % Held by Insiders | 0,04% | 0,01% |
| % Held by Institutions | 0,78% | 0,98% |
Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: QCR Holdings vs OFG Bancorp
| Métrica | QCRH | OFG |
|---|---|---|
| Dividendo Últimos 12 Meses | $0,30 | $1,05 |
| Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses | 0,38% | 2,57% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $0,26 | $0,91 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 0,10% | 0,71% |
| 3-Year Total Dividends | $0,78 | $2,73 |
| Fecha Ex-Dividendo | Sep 18, 2025 | Mar 31, 2025 |