Comparación Detallada de Acciones QCR Holdings [QCRH] vs OFG Bancorp [OFG]

QCR Holdings Inc.

NASDAQ
Cargando...

OFG Bancorp

NYSE
Cargando...

Resumen: Comparación Rápida

Basado en la comparación de 19 métricas vitales: QCR Holdings Inc. gana en 10 métricas, OFG Bancorp gana en 8 métricas, con 0 empates. QCR Holdings Inc. parece más fuerte en general.

Ver Detalles de Métricas

Comparación de Métricas Vitales

Métrica QCR Holdings Inc. OFG Bancorp Mejor
Ratio P/E (TTM) 11,10 9,24 OFG Bancorp
Ratio Precio-Valor en Libros 1,33 1,39 QCR Holdings Inc.
Ratio Deuda-Patrimonio 0,51 0,42 OFG Bancorp
Ratio PEG 0,36 0,56 QCR Holdings Inc.
Margen de Beneficio (TTM) 36,75% 33,64% QCR Holdings Inc.
Margen Operativo (TTM) 43,67% 42,01% QCR Holdings Inc.
Margen EBITDA (TTM) 43,67% 42,01% QCR Holdings Inc.
Rentabilidad sobre Patrimonio 12,57% 16,04% OFG Bancorp
Rentabilidad sobre Activos (TTM) 1,44% 1,80% OFG Bancorp
Flujo de Caja Libre (TTM) $354,11 M $199,34 M QCR Holdings Inc.
Rendimiento por Dividendo 0,38% 2,57% OFG Bancorp
Rentabilidad 1 Año 48,80% 17,22% QCR Holdings Inc.
Ratio Precio-Ventas (TTM) 3,98 3,05 OFG Bancorp
Valor de Empresa $1,70 MM $1,86 MM OFG Bancorp
Ratio VE/Ingresos 4,63 2,92 OFG Bancorp
Ingresos por Acción (TTM) $22 $14 QCR Holdings Inc.
Beneficio por Acción (Diluido) $7,96 $4,84 QCR Holdings Inc.
Beta (Volatilidad de la Acción) 0,79 N/A N/A
Short % of Float 2,14% 3,73% QCR Holdings Inc.

Análisis de Rendimiento de Acciones QCR Holdings Inc. vs OFG Bancorp

Cargando Gráfico de Precios...

QCRH
OFG

Comparación de Rendimiento

Rentabilidades a Corto Plazo

Acción1D1S1M3M6MAño Actual
QCR Holdings Inc.-1,68%0,79%8,14%14,61%9,36%15,30%
OFG Bancorp-0,92%2,56%8,30%21,20%12,74%16,09%

Rentabilidades a Largo Plazo

Acción1A3A5A10A15A20A
QCR Holdings Inc.48,80%123,82%108,19%262,55%988,47%450,14%
OFG Bancorp17,22%79,06%122,40%472,82%295,23%282,34%

Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: QCR Holdings Inc. vs OFG Bancorp

MétricaQCRHOFG
Información del Mercado
Capitalización Bursátil i$1,46B$1,99B
Categoría de CapitalizaciónSmall capSmall cap
Volumen Promedio 10 Días i119.000264.900
Volumen Promedio 90 Días i115.870348.273
Último Cierre$94,71$47,62
Rango 52 Semanas$63,68 - $97,25$35,71 - $48,56
% desde Máximo 52S-2,61%-1,93%
Máximo Histórico$97,25 (Jun 12, 2026)$48,56 (Jun 15, 2026)
% desde Máximo Histórico-2,61%-1,94%
Métricas de Crecimiento
Crecimiento de Ingresos Trimestral0,21%0,07%
Crecimiento de Beneficios Trimestral0,29%0,18%
Salud Financiera
Margen de Beneficio (TTM) i0,37%0,34%
Margen Operativo (TTM) i0,44%0,42%
Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) i0,13%0,16%
Deuda sobre Patrimonio (MRQ) i0,510,42
Efectivo y Liquidez
Valor en Libros por Acción (MRQ)$66,64$32,13
Efectivo por Acción (MRQ)$19,95$14,88
Flujo de Caja Operativo (TTM) i$404,96M$62,78M
Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) i$127,19M$205,10M
Dividendos
Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses i0,38%2,57%
Dividendo Últimos 12 Meses i$0,34$1,05

Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: QCR Holdings Inc. vs OFG Bancorp

MétricaQCRH (Apr 26, 2026)OFG (Apr 24, 2026)
Ratios de Precio
Ratio P/E (TTM) i11,109,24
P/E Prospectivo i10,149,59
Ratio PEG i0,360,56
Precio sobre Ventas (TTM) i3,983,05
Precio sobre Valor en Libros (MRQ) i1,331,39
Capitalización de Mercado
Capitalización de Mercado i$1,46B$1,99B
Valor de Empresa i$1,70B$1,86B
Métricas de Valor de Empresa
Empresa sobre Ingresos i4,632,92
Empresa sobre EBITDA iN/AN/A
Riesgo y Otras Métricas
Beta i0,79N/A
Valor en Libros por Acción (MRQ) i$66,64$32,13

Comparación de Estados Financieros: QCR Holdings Inc. vs OFG Bancorp

Métricas Financieras

Cargando Gráficos Financieros...

Ingresos

Margen Operativo

Margen de Beneficio

Deuda a Largo Plazo

Income Flow Analysis

Financial Statements Comparison

Income Statement

MétricaQCRH (2025)OFG (2025)
Ingresos/Ventas i360,10M675,22M
Costo de Mercancías Vendidas iN/AN/A
COGS % of Revenue i0,0%0,0%
Beneficio Bruto iN/AN/A
Gross Margin i0,0%0,0%
Investigación y Desarrollo iN/AN/A
Ingresos Operativos (EBIT) iN/AN/A
Margen Operativo i0,0%0,0%
EBITDA iN/AN/A
EBITDA Margin i0,0%0,0%
Ingresos Antes de Impuestos i135,90M234,12M
Pre-Tax Income % of Revenue i37,7%34,7%
Impuesto sobre la Renta i8,71M29,01M
Income Tax % of Revenue i2,4%4,3%
Ingresos Netos (Beneficio) i127,19M205,10M
Margen de Beneficio i35,3%30,4%

Balance Sheet & Liquidity Metrics

MétricaQCRH (2025)OFG (2025)
Efectivo y Equivalentes i203,00M1,04B
Total de Activos Corrientes iN/AN/A
Total de Activos Corrientes % of Revenue i0,0%0,0%
Total de Pasivos Corrientes iN/AN/A
Total de Pasivos Corrientes % of Revenue i0,0%0,0%
Deuda a Largo Plazo i635,89M423,17M
Deuda a Largo Plazo % of Revenue i176,6%62,7%
Total de Patrimonio de Accionistas i1,11B1,39B
Beneficios Retenidos i773,35M904,63M
Beneficios Retenidos % of Revenue i214,8%134,0%
Propiedad, Planta y Equipo iN/A21,26M

Cash Flow Statement Comparison

MétricaQCRH (2025)OFG (2025)
Flujo de Caja Operativo i404,96M62,78M
Flujo de Caja Operativo % of Revenue i112,5%9,3%
Gastos de Capital i-65,59M-16,96M
Flujo de Caja Libre i354,11M199,34M
FCF Margin i98,3%29,5%
Pago de Deuda i-206,96MN/A
Recompra de Acciones Comunes i-21,63M-91,60M

Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional

MétricaQCRHOFG
Shares Short i341.5041,09M
Short Ratio i3,002,60
Short % of Float i2,14%3,73%
Shares Outstanding i16,50M43,26M
Float Shares i15,92M42,30M
% Held by Insiders i3,07%1,13%
% Held by Institutions i81,45%99,69%
% Held by Public i15,48%-0,82%

Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: QCR Holdings Inc. vs OFG Bancorp

MétricaQCRHOFG
Dividendo Últimos 12 Meses i$0,34$1,05
Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses i0,38%2,57%
3-Year Avg Annual Dividend i$0,27$0,91
3-Year Avg Dividend Yield i0,10%0,71%
3-Year Total Dividends i$0,82$2,73
Fecha Ex-DividendoMar 19, 2026Mar 31, 2025