Comparación Detallada de Acciones Safety Insurance [SAFT] vs HCI [HCI]

Safety Insurance Group Inc.

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HCI Group Inc.

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Resumen: Comparación Rápida

Basado en la comparación de 20 métricas vitales: Safety Insurance Group Inc. gana en 9 métricas, HCI Group Inc. gana en 9 métricas, con 1 empates. Ambas acciones parecen igualmente equilibradas en las métricas clave.

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Comparación de Métricas Vitales

Métrica Safety Insurance Group Inc. HCI Group Inc. Mejor
Ratio P/E (TTM) 11,36 6,77 HCI Group Inc.
Ratio Precio-Valor en Libros 1,25 1,92 Safety Insurance Group Inc.
Ratio Deuda-Patrimonio 6,93 6,09 HCI Group Inc.
Ratio PEG 0,08 0,00 Empate
VE/EBITDA 8,16 2,08 HCI Group Inc.
Margen de Beneficio (TTM) 7,85% 33,19% HCI Group Inc.
Margen Operativo (TTM) 8,13% -397,98% Safety Insurance Group Inc.
Margen EBITDA (TTM) 8,13% N/A N/A
Rentabilidad sobre Patrimonio 11,54% 40,46% HCI Group Inc.
Rentabilidad sobre Activos (TTM) 3,38% 11,52% HCI Group Inc.
Flujo de Caja Libre (TTM) $191,99 M $440,82 M HCI Group Inc.
Rendimiento por Dividendo 5,81% 1,02% Safety Insurance Group Inc.
Rentabilidad 1 Año -8,81% 3,06% HCI Group Inc.
Ratio Precio-Ventas (TTM) 0,88 2,22 Safety Insurance Group Inc.
Valor de Empresa $1,10 MM $930,91 M Safety Insurance Group Inc.
Ratio VE/Ingresos 0,87 1,03 Safety Insurance Group Inc.
Ingresos por Acción (TTM) $86 $77 Safety Insurance Group Inc.
Beneficio por Acción (Diluido) $6,70 $22,72 HCI Group Inc.
Beta (Volatilidad de la Acción) 0,22 1,15 Safety Insurance Group Inc.
Short % of Float 1,85% 3,22% Safety Insurance Group Inc.

Análisis de Rendimiento de Acciones Safety Insurance Group Inc. vs HCI Group Inc.

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SAFT
HCI

Comparación de Rendimiento

Rentabilidades a Corto Plazo

Acción1D1S1M3M6MAño Actual
Safety Insurance Group Inc.-0,49%2,36%0,61%-2,82%-8,58%-5,61%
HCI Group Inc.1,70%6,04%4,33%-0,98%-12,71%-11,27%

Rentabilidades a Largo Plazo

Acción1A3A5A10A15A20A
Safety Insurance Group Inc.-8,81%-2,07%-8,73%19,25%71,84%57,13%
HCI Group Inc.3,06%177,98%73,35%476,12%2.273,52%2.467,20%

Análisis de Rendimiento y Salud Financiera: Safety Insurance Group Inc. vs HCI Group Inc.

MétricaSAFTHCI
Información del Mercado
Capitalización Bursátil i$1,12B$1,99B
Categoría de CapitalizaciónSmall capSmall cap
Volumen Promedio 10 Días i83.325268.006
Volumen Promedio 90 Días i95.402189.775
Último Cierre$71,46$163,17
Rango 52 Semanas$67,04 - $81,49$136,37 - $210,50
% desde Máximo 52S-12,31%-22,48%
Máximo Histórico$103,96 (Sep 23, 2019)$210,50 (Oct 24, 2025)
% desde Máximo Histórico-31,26%-22,48%
Métricas de Crecimiento
Crecimiento de Ingresos Trimestral0,11%0,52%
Crecimiento de Beneficios Trimestral1,47%36,79%
Salud Financiera
Margen de Beneficio (TTM) i0,08%0,33%
Margen Operativo (TTM) i0,08%-3,98%
Rentabilidad sobre Patrimonio (TTM) i0,12%0,40%
Deuda sobre Patrimonio (MRQ) i6,936,09
Efectivo y Liquidez
Valor en Libros por Acción (MRQ)$60,99$80,13
Efectivo por Acción (MRQ)$5,05$93,14
Flujo de Caja Operativo (TTM) i$194,50M$444,45M
Flujo de Caja Libre Apalancado (TTM) i$204,97M$403,05M
Dividendos
Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses i5,81%1,02%
Dividendo Últimos 12 Meses i$4,56$1,60

Análisis de Valoración y Métricas Empresariales: Safety Insurance Group Inc. vs HCI Group Inc.

MétricaSAFT (Apr 26, 2026)HCI (Apr 24, 2026)
Ratios de Precio
Ratio P/E (TTM) i11,366,77
P/E Prospectivo i12,188,66
Ratio PEG i0,080,00
Precio sobre Ventas (TTM) i0,882,22
Precio sobre Valor en Libros (MRQ) i1,251,92
Capitalización de Mercado
Capitalización de Mercado i$1,12B$1,99B
Valor de Empresa i$1,10B$930,91M
Métricas de Valor de Empresa
Empresa sobre Ingresos i0,871,03
Empresa sobre EBITDA i8,162,08
Riesgo y Otras Métricas
Beta i0,221,15
Valor en Libros por Acción (MRQ) i$60,99$80,13

Comparación de Estados Financieros: Safety Insurance Group Inc. vs HCI Group Inc.

Métricas Financieras

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Ingresos

Margen Operativo

Margen de Beneficio

Deuda a Largo Plazo

Income Flow Analysis

Financial Statements Comparison

Income Statement

MétricaSAFT (2025)HCI (2025)
Ingresos/Ventas i1,25B901,77M
Costo de Mercancías Vendidas iN/AN/A
COGS % of Revenue i0,0%0,0%
Beneficio Bruto iN/AN/A
Gross Margin i0,0%0,0%
Investigación y Desarrollo iN/AN/A
Ingresos Operativos (EBIT) iN/AN/A
Margen Operativo i0,0%0,0%
EBITDA iN/AN/A
EBITDA Margin i0,0%0,0%
Ingresos Antes de Impuestos i126,68M429,33M
Pre-Tax Income % of Revenue i10,1%47,6%
Impuesto sobre la Renta i27,43M108,94M
Income Tax % of Revenue i2,2%12,1%
Ingresos Netos (Beneficio) i99,26M320,40M
Margen de Beneficio i7,9%35,5%

Balance Sheet & Liquidity Metrics

MétricaSAFT (2025)HCI (2025)
Efectivo y Equivalentes i73,90M1,21B
Total de Activos Corrientes iN/AN/A
Total de Activos Corrientes % of Revenue i0,0%0,0%
Total de Pasivos Corrientes iN/AN/A
Total de Pasivos Corrientes % of Revenue i0,0%0,0%
Deuda a Largo Plazo i11,86M31,88M
Deuda a Largo Plazo % of Revenue i0,9%3,5%
Total de Patrimonio de Accionistas i892,31M1,11B
Beneficios Retenidos i844,06M611,51M
Beneficios Retenidos % of Revenue i67,3%67,8%
Propiedad, Planta y Equipo iN/AN/A

Cash Flow Statement Comparison

MétricaSAFT (2025)HCI (2025)
Flujo de Caja Operativo i86,33M585,24M
Flujo de Caja Operativo % of Revenue i6,9%64,9%
Gastos de Capital i-2,51M-3,63M
Flujo de Caja Libre i191,99M440,82M
FCF Margin i15,3%48,9%
Pago de Deuda i-30,00M-8,65M
Recompra de Acciones Comunes i-20,00M-1,52M

Análisis de Posiciones Cortas y Propiedad Institucional

MétricaSAFTHCI
Shares Short i161.855309.562
Short Ratio i1,772,34
Short % of Float i1,85%3,22%
Shares Outstanding i14,63M12,99M
Float Shares i14,30M11,11M
% Held by Insiders i2,12%14,44%
% Held by Institutions i86,25%81,53%
% Held by Public i11,63%4,03%

Análisis de Dividendos y Comparación de Rendimiento: Safety Insurance Group Inc. vs HCI Group Inc.

MétricaSAFTHCI
Dividendo Últimos 12 Meses i$4,56$1,60
Rendimiento por Dividendo Últimos 12 Meses i5,81%1,02%
3-Year Avg Annual Dividend i$3,92$1,60
3-Year Avg Dividend Yield i1,17%0,40%
3-Year Total Dividends i$11,76$4,80
Fecha Ex-DividendoMar 02, 2026Feb 20, 2026